强化内控提升案防工作水平【案防分析材料】

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1、强化内控管理提升案防工作水平——观看《再现真相》心得体会5月19日晚上，按照市联社安排部署和工作要求，我县联社组织辖内各网点负责人、主管会计、授权人和联社机关全体员工共计68人集中观看了省银监局制作的《再现真相》光盘，并绕片中再现的案件情景展开了大讨论。片中通过再现、分析违规作案的情景、手法以及应该采取的防范措施，给大家上了一堂生动的案防教育课。结合当前农村信用社的工作实际和案防形势，我们觉得要巩固当前我们取得的案防工作成效，必须从完善制度、强化内控抓起。一、当前我们面临的案防工作形势近年来，通过持续开展案件防控治理专项工作，农村信用社案件高发的态势得到有效遏制，

2、我县信用社也实现了连续四年零发案率。但是，认真分析当前的工作实际和屡次检查中发现的问题，我们的案防工作还存在一定差距，主要表现在个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在；日常工作中，个别领导、个别员工还存在制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位，对案防工作仍思想麻痹，存在侥幸心理，风险防范和自我保护意识薄弱，等等。二、应该采取的工作措施通过组织员工进行讨论，查差距，提建议，对我社案防工作开展情况进行分析，我们认为，当前要做好案防工作必须牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个

3、岗位上的规章制度，并把重点放在一线。一是加强思想教育，进一步树立依法合规经营意识。积极适应新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育全社员工，虽然近年来，我社依法合规经营取得了很大成果，经营效益大幅提升，也未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有一定差距。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我县联社正处在转型发展的关键时期和攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。要继续巩案防工作水平，促进安全稳健经营，必须教育员工从思想上高度重视案防工作的重要性，使员工认清

4、内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正经营思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造合规高效的经营环境，确保我社在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬。一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险意识、全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省、市联社的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中，每一位员工要认真执行各项规章制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险

5、和经济案件，持续提高经营管理水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。三是结合实际，认真研究，突出案防工作重点。要按照“抓重点环节、抓重点部位和人员、抓重点区域、抓重点时段”的思路，突出工作重点，扎实推进案防工作，确保工作成效。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管；抓重点部位和重点人员，即印、押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督；抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业室与保卫部门；抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等

6、时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到各类风险防患于未然，消除于萌芽状态。四是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。要严格按照省市联社案防工作要求，坚持记录案防工作日志，定期召开员工思想分析会和案防分析会，及时掌握了解员工思想状况，重点排查“九种人”。五是加大对案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。从我县联社历次检查中发现的违规项目来看，主要集中在查库制度不落实、查库内容不完整、现金库存超限额、残

7、币确认和收缴不符合规定、钥匙交接不规范、挂失业务操作不规范、大额交易业务漏报备、会计资料保管不规范、对帐率未达规定要求、各种登记簿记载使用不规范、案防意识不强、安防设施不达标、贷款档案资料不完整、四项制度执行不到位等方面，可以看出多数项目也是易于纠改和防范的，但仍然屡查屡犯，客观上说明违规问题的纠改力度不大，不彻底，基层网点和条线部门自身的检查整改职能有所淡化，部分员工对内控制度的学习和理解不到位，合规经营意识不强。为此，要促使各网点负责人、主管会计、客户经理及稽核员切实履行职责，做到经常性监督与重点检查相结合，事前预防、事中控制和事后监督相结合。对发现的问题，及

8、时落实责任