内控和案防自查自纠材料

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1、内控和案防自查自纠材料第一篇:内控和案防自查自纠材料内控和案防自查自纠材料为了加强农术信用社内控案防工作,坚持标本兼治,关口前移,着力建立农村信用社案件防控长效机制,有效遏制法规案件的发生,先将自查情况汇报如下:一、内控管理存在的主要问题1.贷款信息失真。实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同,贷款信息录入与纸质资料不一致。系统信息录入不全不实,经济状况等信息录入不实。且未及时对信息维护与更前倨后恭,部分无贷后检查信息。2.大额存款进出漏洞大。存款未支持实名制,公款私存问题存在。大额现金支取未

2、坚持预约登记制度,大额存款支取登记不齐全,手续不合规,客户吸存、社际往来资金上个人存折挪用资金现象严重。对公帐户支票审查不严,存款支取手续不合规及违规解付汇款等问题依然存在3.空载息单情况普遍因收息计划大,每到月未,季未,年未结账考核时,对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁好,由信贷员将多笔巨额资金垫付入账,造成一部分人违规借贷或挪用其它资金现象。4.赌博炒股屡见不鲜。不少员工沾染上社会良习性,好赌嗜股,致使不择手段贪污挪用侵占联社资金。二、问题产生的主要原因1.思想认识不重视,对内部监管说起来重要,

3、做起来次要,忙起来不要,案防工作没形成一个齐抓共管共识。少数基层单位存有侥幸心理,认为多年未发案件,放松了监管。业务部门只抓业务经营,认为抓案防是监、审、保部门的事和责任,与已无关,麻木不仁。三是急功进利,短期行为重。存在重玩乐轻学习,重经营轻管理,重查处轻规范,重眼前轻长远,重布置轻检查,重务虚轻实效,重检查轻处罚,重事后检查轻事前监管。2.把关守口不严,贷款把关不严,该审的不审,该查的不查,一路绿灯。会计出口把关不严,没坚持谁的钱进谁的帐,由谁支配使用原则3.监管职责未履行。领导责任未履行,主要

4、是部门负责人和基层主任未尽职履行案防第一责任人职责。二是专业职责未履行,分工不细,职责不明,形成监督管理盲区。4.检查监控不到位,岗位监督不到位。主要是岗位联保,相互监督不到位,不良行为人监督不到们,对重点人未深度排查,另一方面没对重点人落实帮教防控措施。高管交流,员工轮岗,强制休假及近亲回避流于形式,社际社内轮岗检查不到位,致使收贷、收息不入账等现象普遍存在。平时监管不到位,给思想不健康人员作案有乘之机。5.案防机制不健全,现时的内控监管文件着重提出的处罚规定较多,较重,给人们造成错觉和误导,促使

5、基层人员忽视事前监管过程,而关注最后处罚结果,导致怕追责,小案不报,以至酿成大案要案。主要措施:(本文好.HAoWoRd.)一、多学习,常教育,强化规范意识用法纪强化思想道德规范。强化法律学习,树立正确的人生价值观,职业道德观和金钱名利关。用制度,强化操作行为规范,强化员工制度灌输,坚持短期培训,增强制度意识,用制度规范操作行为,抓好制度执行力检查,让制度成为全员的自觉行动。二、勤检查,明确问题所在,提出改善措施,有效的执行,并定期总结执行情况!三、第二篇:内控和案防自查自纠材料根据银监会内控和案防

6、制度执行年活动的有关要求,结合省联社、办事处内控和案防制度执行年活动方案及相关要求,我社结合自身实际认真贯彻落实,在此基础上出台了《内控和案防制度执行年活动方案》,组织全体员工按方案要求开展此项工作,到报告日,自查自纠阶段工作已基本结束,现将相关情况报告如下:一、准备阶段为加强内控和案防制度执行年活动的组织领导,按照上级文件精神,成立了由理事长任组长,主任和监事长任副组长活动领导小组,下设领导小组办公室,监事长兼任办公室主任,具体负责内控和案防制度执行年活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各

7、负其责,认真对本部门的内控和案防制度进行汇总,列出了对照检查的规章制度,在此基础上,由活动办公室制订出本社具体的实施方案,报银监办备案后于xx年6月5日召集各社主任召开了内控和案防制度执行年活动动员大会,认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》,要求各社回去后组织本社员工再学习,使全体员工统一思想,高度重视,准确把握活动要求。二、学习阶段在学习阶段,为不影响正常业务的开展,联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习,乡镇网点由主任组织学习,内控和案防制度执行年活动小组办公室进行指导、督促,同

8、时由联社组织了一期培训,主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度,分别由联社各部门经理主讲上述制度,并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习,加深了全体员工对规章制度的理解和把握。三、自查自纠阶段在全面部署和组织推动的基础上,联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节,按照边学边查边改的原则,加强自查自纠工作。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真

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1、内控和案防自查自纠材料第一篇:内控和案防自查自纠材料内控和案防自查自纠材料为了加强农术信用社内控案防工作,坚持标本兼治,关口前移,着力建立农村信用社案件防控长效机制,有效遏制法规案件的发生,先将自查情况汇报如下:一、内控管理存在的主要问题1.贷款信息失真。实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同,贷款信息录入与纸质资料不一致。系统信息录入不全不实,经济状况等信息录入不实。且未及时对信息维护与更前倨后恭,部分无贷后检查信息。2.大额存款进出漏洞大。存款未支持实名制,公款私存问题存在。大额现金支取未

2、坚持预约登记制度,大额存款支取登记不齐全,手续不合规,客户吸存、社际往来资金上个人存折挪用资金现象严重。对公帐户支票审查不严,存款支取手续不合规及违规解付汇款等问题依然存在3.空载息单情况普遍因收息计划大,每到月未,季未,年未结账考核时,对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁好,由信贷员将多笔巨额资金垫付入账,造成一部分人违规借贷或挪用其它资金现象。4.赌博炒股屡见不鲜。不少员工沾染上社会良习性,好赌嗜股,致使不择手段贪污挪用侵占联社资金。二、问题产生的主要原因1.思想认识不重视,对内部监管说起来重要,

3、做起来次要,忙起来不要,案防工作没形成一个齐抓共管共识。少数基层单位存有侥幸心理,认为多年未发案件,放松了监管。业务部门只抓业务经营,认为抓案防是监、审、保部门的事和责任,与已无关,麻木不仁。三是急功进利,短期行为重。存在重玩乐轻学习,重经营轻管理,重查处轻规范,重眼前轻长远,重布置轻检查,重务虚轻实效,重检查轻处罚,重事后检查轻事前监管。2.把关守口不严,贷款把关不严,该审的不审,该查的不查,一路绿灯。会计出口把关不严,没坚持谁的钱进谁的帐,由谁支配使用原则3.监管职责未履行。领导责任未履行,主要

4、是部门负责人和基层主任未尽职履行案防第一责任人职责。二是专业职责未履行,分工不细,职责不明,形成监督管理盲区。4.检查监控不到位,岗位监督不到位。主要是岗位联保,相互监督不到位,不良行为人监督不到们,对重点人未深度排查,另一方面没对重点人落实帮教防控措施。高管交流,员工轮岗,强制休假及近亲回避流于形式,社际社内轮岗检查不到位,致使收贷、收息不入账等现象普遍存在。平时监管不到位,给思想不健康人员作案有乘之机。5.案防机制不健全,现时的内控监管文件着重提出的处罚规定较多,较重,给人们造成错觉和误导,促使

5、基层人员忽视事前监管过程,而关注最后处罚结果,导致怕追责,小案不报,以至酿成大案要案。主要措施:(本文好.HAoWoRd.)一、多学习,常教育,强化规范意识用法纪强化思想道德规范。强化法律学习,树立正确的人生价值观,职业道德观和金钱名利关。用制度,强化操作行为规范,强化员工制度灌输,坚持短期培训,增强制度意识,用制度规范操作行为,抓好制度执行力检查,让制度成为全员的自觉行动。二、勤检查,明确问题所在,提出改善措施,有效的执行,并定期总结执行情况!三、第二篇:内控和案防自查自纠材料根据银监会内控和案防

6、制度执行年活动的有关要求,结合省联社、办事处内控和案防制度执行年活动方案及相关要求,我社结合自身实际认真贯彻落实,在此基础上出台了《内控和案防制度执行年活动方案》,组织全体员工按方案要求开展此项工作,到报告日,自查自纠阶段工作已基本结束,现将相关情况报告如下:一、准备阶段为加强内控和案防制度执行年活动的组织领导,按照上级文件精神,成立了由理事长任组长,主任和监事长任副组长活动领导小组,下设领导小组办公室,监事长兼任办公室主任,具体负责内控和案防制度执行年活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各

7、负其责,认真对本部门的内控和案防制度进行汇总,列出了对照检查的规章制度,在此基础上,由活动办公室制订出本社具体的实施方案,报银监办备案后于xx年6月5日召集各社主任召开了内控和案防制度执行年活动动员大会,认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》,要求各社回去后组织本社员工再学习,使全体员工统一思想,高度重视,准确把握活动要求。二、学习阶段在学习阶段,为不影响正常业务的开展,联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习,乡镇网点由主任组织学习,内控和案防制度执行年活动小组办公室进行指导、督促,同

8、时由联社组织了一期培训,主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度,分别由联社各部门经理主讲上述制度,并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习,加深了全体员工对规章制度的理解和把握。三、自查自纠阶段在全面部署和组织推动的基础上,联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节,按照边学边查边改的原则,加强自查自纠工作。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真

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