证券投资实务项目六证券投资基金投资操作

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1、证券投资实务项目六证券投资基金操作1.能熟练为客户解读基金数据和基本信息；2.能熟练指导客户开立封闭式基金和开放式基金账户；3.能为客户投资基金提供合理配置方案或建议；4.能迅速准确计算出开放基金申购份额与赎回金额；5.能用通俗语言为客户解释基金分红方式和基金净值关系；6.能用正确的专业语言和客户进行沟通。模块一行情、数据与信息披露资料解读；模块二开放式基金业务操作；模块三封闭式基金业务操作；模块四证券投资基金的估值与费用。重点及难点项目内容重点：开放式基金行情解读，为客户提供合理基金投资配置方案或建议，准确计算开放基金申购份额与赎

2、回金额。难点：指导客户进行开放式基金投资操作。任务目标1.能为客户解读证券投资基金指数、行情和相关数据2.能为客户解读基金半年报或年报中的主要信息模块一行情、数据与信息披露资料解读基金行情解读基金披露信息解读工作任务模块一行情、数据与信息披露资料解读*案例导入作为一名资深的证券经纪人，在每年基金年报上报阶段，小李都要了解各基金年报的基本情况，以便于在新的年度为投资者提供基金投资咨询服务。通过基金信息披露规章和规范性文件，进而阅读基金年报，小李了解了基金年报的中最关键的内容。其中主要有以下三个方面的内容。一是财务指标，主要关注，基金可

3、分配净收益、单位基金净值、本期基金净值增长率等三个指标。二是基金管理人报告。基金管理人报告陈述本基金的投资理念和投资决策的陈述，是投资人判断基金投资风格与自身投资需求契合度的重要依据。三是基金投资组合。这其中需要注意：股票投资的仓位、基金投资的行业配置，需注意行业配置的重点、前十大重仓持有的股票及基本面及市场流动性等。一、基金指数基金指数是反映基金市场的综合变动情况，深圳证券交易所和上海证券交易所均以现行的证券投资基金编制基金指数。基金指数是指封闭式基金的指数,和开放式基金没有关系。如果投资者买的是封闭式基金,那和基金指数紧密相关,

4、如果买的是开放式基金，那它的涨跌只和基金所持有的股票有关。工作任务一证券投资基金指数、行情、数据解读二、封闭式基金数据与行情三、开放式基金数据与行情开放式基金基本数据有：基金类型，开放式基金排名，基金评级、基金持仓、基金比较、行业配置、基金公司等信息，还可在看到具体的项目产品的净值、累计净值、涨跌率，历史增长率、净值走势图和申购与赎回情况等。开放式基金报告数据四、证券投资基金数据解读基金基本数据解读基金产品数据解读基金类型按投资对象可分为股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金净值就是基金当前的价格基金排名按当前基金净值高

5、低排名累计净值基金当前价格再加上本基金历次分红基金评级主要有理柏、晨星基金排名涨跌率相对于前一交易日，当日基金净值涨跌幅度基金持仓基金持有的各类有价证券类别和数量净值增长率基金的净值增长率是期末基金所持有的所有证券的总市值与现金之和，除以期初基金所持有的所有证券的总市值与现金之和。基金比较同类型基金的投资优势比较净值走势图把自成立以上基金的涨跌率用坐标图表示出来行业配置基金投资于各行业有价证券的比例申购赎回情况基金申购的份额和赎回金额的具体情况基金公司各基金公司所发行的基金基金经理各基金的基金经理基本情况简介一、基金信息披露基金信息

6、披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。工作任务二基金信息披露资料解读基金信息披露内容种类含义规定基金募集信息披露首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备

7、案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效公告。存续期募集信息披露指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。由于开放式基金不是一次募集完成的，而是在其存续期间不断进行申购、赎回，这就需要针对潜在的基金投资者披露与后续募集期间相对应的基金募集、运作信息。基金运作信息披露指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金存续期问的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。基金临时信息披露指在基金存续期间

8、，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。投资风格投资者将从基金的投资策略、持仓品种的变化、资产配置产生的效益等诸方面，对基金