业务风险防范实施细则

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1、业务风险防范实施细则马鞍山同杰良牛物材料有限公司业务风险防范实施细则笫一章总则第一条为有效地防范销售过程小的风险，最人限度减少经营损失，特制定本实施细则。第二条销售风险管理重点：（-）制度及程序规范执行；（二）客户选择管理；（三）业务谈判及合同签订管理；（四）产品发货及运输管理；（五）货款回笼及票据管理；（六）赊销业务管理；（七）产品质量的信息反馈为处理。第二章制度及程序管理第三条公司制定的关于经营工作的冇关制度、规定及工作程序，是从事销售工作的根木原则和工作要求，是规避业务风险的基木保证。公司员工在工作屮必须正确理解、认真执行。笫四条制度的执行要坚持原则性和灵活性相结合。（一）产

2、品销售要以市场为导向，各项工作的准备、决策实施要适应市场和客户的需求，不能背离市场和客八。（二）涉及到产品价格、质虽标准、给予客户的政策、货款等关键问题，必须按公司的制度执行，制度规定不明确或超出制度规定的，必须请示领导方可执行。笫五条员工在按程序工作时，一定要对程序内容负责。凡涉及到合同签订、1价格、质屋标准、客户索赔、货款的回笼与退回等，在办理过程中除程序符合规定外，更重要的是审核客户选择管理第七条业务员在选择客户（指用户、贸易经销商及具他川户，下同）时，首先要通过当地的工商、技术监督、公安部门，查清其有无从事制假、走私、贩毒或其它危害社会的历史记录，以及现在是否冇违法行为，若

3、冇违法生产经营行为者，严禁同其发生业务关系。笫八条建立《客户档案》并及吋更新，《客户档案》必须至少包括以下内容：（一）用户基本资料：企业名称、法人代表情况、企业地址、金业性质、企业年审情况、固定电话号码、公司网址、经营品种及范围等；（二）用户证明资料：企业法人营业执照、税务登记证、生产许可证、卫生2许可证等复印资料；（三）企业银行资信等级证明;（四）用户的生产情况、基木经营状况、企业发展计划及后期投资信息；（五）用户采购我司产品的名称、用途、釆购周期及其每批次采购量；（六）用八在其与我司的业务往來过程中有关合同违约、货款拖欠及其业务纠纷等重要情况的记录资料；（七）我司定期对用户进行

4、评估、评定的和关资料；（A）用户意见反馈及各种类投诉的记录；（九）用户来访以及用户来访的记录资料。笫九条认真対客户进行社会信誉、商业信誉和金融信誉分析评估。（一）客户风险评估程序：rti各公司市场、销售部门有关人员组成评估工作纽一确定评估标准和方法T实施评估T完成评估报告T确定客八风险级别一＞确定合作方式并报批备案。（二）评估办法：由指定人员向评估工作组报告客户基本情况，评估工作组对照《用户档案》及报告情况进行讨论，对照《信用级别评定表》所列标准对用户进行评估，根据评估情况确定级别。（《信用级别评定表》附后）。（三）确定风险级别：A级：安全无风险用户；B级：安全少风险用户；C级：风

5、险用户。（四）根据客户不同风险级别制订防范措施A级：积极推进业务拓展，全而实施相互合作，建立长期战略关系；B级：加强双方业务联系，严格工作程序，控制风险因素；C级：慎重处理所有业务，严格执行业务审批手续，严控风险因素。笫十条客户信息收集、分析要求（一）业务人员或客户服务人员在收集客户基本资料时，一定要是最新的当期资料，在全而掌握金业情况吋，对企业法定代表人情况要进行全而、准确的了解。3（二）客户的生产经营性质资料，一定要通过当地政府职能部门了解索取，对任何部门提供的资料要仔细鉴别其吋效性、真实性。（三）业务人员或市场分析人员应每刀对客户进行跟踪，每刀对客户档案业务谈判及合同签订管理

6、第十一条业务员在完成对客户的选择、分析后，进行业务洽谈。（一）业务员在洽谈每种产品销伟业务时，首先要向客户明确我方提供的产晶质量标准和产品样品。样品必须同生产产品相符，产品验收必须按我方提供的质量标准和产品样品为准。（二）业务员在谈判吋，要确定质屋服务期。对丁•超出规定期限发生质量问题，我方不予赔偿。（三）业务员在洽谈时，要明确结算方式、货款回笼期限、逾期回款的违约责任，对不能回款和延期付款的客八，须要求其承诺以何种财产抵押或第三方提供担保。同时应注意抵押财产的手续应合法，依法需要登记的，抵押后必须办理登记。（四）发生纠纷的解决地为出卖人地人民法院。（五）以上四条均属业务谈判的关键

7、内容，均要以合同形式确定。（六）业务员在谈判后要形成合同谈判备忘录，参加谈判人员、部门（区域）负责人、业务管理部门要在备忘录上签字。笫十二条销售合同的签订销售业务有即时清结销售和合同方式销售两种类型。即时清结销售采収货款两清方式进行；合同销售须从合同签订、合同执行、合同履约跟踪等进行风险控制和防范。（一）合同方式销售的基木原则：1.形成销售合同是公司销售业务的盂要、符介《公司销售管理制度》的要求。2.在得到用户提出的具体、正式的要求后形成销售合同。3.合同中标的物情况