2、:020-89899158Email:services@gf-funds.com关于我们御峰君融理财顾问有限公司是深圳首家从事第三方独立财务顾问的公司，秉承“专业、独立、领先、务实”的精神，以客户的需求为出发点，全面管理客户家庭财富牛活的方方面面，协助客户实现人牛的目标。关于我JR理财工作室是君融笫一工作室。本工作室首席规划师江智愍，中国人民大学金融学硕士，国家理财规划师，曾服务过一人批高端客八，在长期的服务中，赢得了客八的尊重和信任。理财规划师韦侠，华中师范大学应用数学学士，多年投资研究与理财实践，为御峰君融2
3、006年度授有前途的新锐理财师。服务理念专业、独立、领先、务实以专业服务为客户创造价值关注客户的需求比关注产品的销售更重要客观独立的提供第三方独立财务顾问服务服务内容■客户财务诊断■客户理财目标分析子女教育安排和品质养老牛活证券基金投资服务房地产投融资服务风险管理和家庭保障海外资产配置投资移民留学综合财务规划致客户函尊敬的秦明先生您好！首先感谢您前来深圳XXX投资顾问有限公司，寻求专业的理财规划建议。祝贺您从现在开始提早做教育规划。教育投资作为一种人力资本投资，分为学历教育投资和职业教冇投资。将会提高收入和社会竞
4、争力。教行规划具有时间刚性、费用刚性等特征，您现在提早为教冇做规划是明智的选择。木教疗规划建议书的1=1的是：1、确定您的教行规划1=1标，特别考虑教冇费用增长率对教冇费用的影响；2、分析您的教冇费用需求；3、为您制订理财计划，包括理财策略与产品方案。您家庭的教疗日标是：姓名教育项目距现在年数就读年数年教育费用年生活费用年养育费用合计秦犬乐高中335,0006,00011,000秦犬乐人学64&0009,00017,000秦犬乐硕士研究生102100,00010,000110,000您家庭的教育规划的财务需求详见
5、本建议书笫二部分。我们为您提供的理财策略是：一次性投资金额（元）每月定期定额投资金额（元）方案一200,00092方案二100,0001,316注：计算以上数值时，假设了投资年收益率为9%。我们给您提供的产品方案请参考本建议书第五部分。希望您和您的家人学有所成！顺利完成学业！祝：健康，平安！深圳XXX投资顾问有限公司联系电话：020-83936990理财规划师：广发基金客服部2012年05月14日Parti教育规划目标确定教育规划具冇时间刚性、费用刚性等特点，一•般而言，教育费用增长率普遍高于通胀率，教育规划能够
6、事先做出相应财务安排，确保您的教育H标得以实施。教育规划的棊本思路是，根据您家庭的具体情况与财务资源，评估您的教育目标实现的可行性，并为您制订相应的理财策略和产品方案。根据您提供的资料，您家庭的基本情况如2一、教育规划家庭成员信息关系姓名职业学历出生日期现在年龄本人秦明电力设备安装、运行、检修及供电人员大学1974070938{1配偶李莉莉新闻出版、文化工作人员大学1975070837
7、子女秦天乐学生小学2000070712二、家庭财务资源家庭财务资源主要由家庭收入支出表与资产负债表來体现。您家庭的总资产是870
8、,000元，总负债0元，净资产是870,000元。您家庭的资产负债简表如下：资产负债简表（单位：元）2012年05月14日资产项金额（市值）负债项金额生息资产项【270,000!i消费负债i0金融性资产：70,0001投资负债i10企业股权200,0001自用负债0实物熨投资资产11olri1口用资产j1；600,0001“；11总资产1I870,000!总负债110
9、净资产870,000您家庭的年收入是174,000元，年支出是77,600元，年收支结余是96,400元，平均丿J收入为14,500元您家庭的收入
10、支出简表如下：收入支出简表（单位：元）2011年05刀14日至2012年05刀14日收入项（税后）本人1配偶支出项i金额工作年收入84,000
11、60,000生活支出157,600理财年收入0理财支出0其它年收入30,000年投资实物支出10按揭还款木息10保险保费0定期定额投资0其它投资■0其它支出20,000总收入174,000
12、总支出77,600现金结余96,400三
