基金销售行为的监管规定

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1、基金销售行为的监管规定一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.''净值归一〃B・''欲购从速〃、''申购良机〃C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用''业绩优良〃、''唯一〃等表述D・''坐享财富成长〃、''安心享受成长〃2、基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的（）oA・3%B・2.5%C・5%D・1.5%3、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A

2、・5B・3C.8D・104、根据（）的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。A・《证券法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金销售管理办法》D.《证券投资基金运作管理办法》5、下列不属于基金销售客户服务规范的是（）oA.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益C.基金代销机

3、构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D.宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为6、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起（）日内编制专项报告，予以存档备查。A・3B・5C.7D・107、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（）oA.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B.违规承诺收益或者承担损失C.预测该基金的证券投资业绩D.使用、'坐享财富增长〃、''安心享受成长〃等易使基金投

4、资人忽视风险的表述8、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效（），应当登载从合同生效之日起计算的业绩。A.6个月以上不满1年B.1年以上不满10年C.10年以上D.15年以上9、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A・5%B・10%C・15%D・20%10、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作FI内递交报告材料。A.3B・5C・10D・1511，基金的认购费和中购费可以在基金份

5、额发售或者中购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的（）oA・1%B.3%C.4%D.5%12、不收取申购费（认购费）、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的（）。A・佣金B.咨询费C.销售手续费D・销售服务费13、依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入（）oA.基金红利B.基金净值C.基金财产D.基金费用14、基金管理人不得免收持有期低于（）年的投资人的后端中购（认购）费用。A・1B.2C・3D・

6、515、对于持续持有期少于（）日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1・5%的赎回费。A.5B・7C・14D・3016、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于（）口的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。A.5B・10C・20D・3017、对于持续持有期少于30Fl的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎冋金额（）的赎回费。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1.5%18、基金客户维护费，一般

7、用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，并从（）中列支。A.基金管理费B.基金托管费C.基金交易费用D.基金运作费用二、多项选择题（以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求）19、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括（A.承诺收益或承担损失B.报屮国证监会备案C.预测收益率D.明确提示风险20、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列（）情形。A.募集期间对认购费打折B.以低于成本的销售费率销售基金C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.以排挤竞争对手

8、为目的，压低基金的收费水平21＞基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括（）0A・基金销售基木业务规范B.基金销售资金清算业务规范C.基金销售客户服务规范D.异常情况报告22、下列不属于基金销售基木业务规范的有（）oA.投资人交易时间外的申请均视为无效B.建立完善的交易记录制度，保持中请资料原始记录和系统记录一致C.严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理D.基金代