【真题-模拟题-练习题-下载-详细参考答案解释】证券经纪业务的风险及其防范

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1、第七节证券经纪业务的风险及其防范一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1•证券经纪业务的风险主耍包括（）。A.基本风险和非基本风险B.代理风险和经营管理风险C.系统风险和非系统风险D.合规风险、管理风险、技术风险［答案］D［解析］证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的对能性。按风险起因不同，主耍包括合规风险、管理风险和技术风险等。2.下列各项不属于合规风险情形的是（）。A.客户资金不足而接受其买入委托B.向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情

2、况不相适应C.无权或越权代理而造成的风险D.在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务［答案］C［解析］C项属于管理风险的表现。3.下列备项不属于导致管理风险情形的是（）。A.误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿B.电脑设备发生技术故障给客户造成损失C.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易D.私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券［答案］B［解析］B项情形可能会导致技术风险。4.（）是指证券公司信息技术系统发生故障，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉

3、损失的风险。A.操作风险B.技术风险C.合规风险D.管理风险［答案］B［解析］技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方而不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。5.卜•列措施中，能够有效防范合规风险的是（）。A.对客户交易结算资金实行第三方存管B.严格执行经纪业务操作规程C.配备先进、町靠、高效的软硬件设就D.建立客户投诉处理及责任追

4、究机制［答案］A［解析］BD两项是管理风险的防范抬•施；C项是技术风险的防范措施。6.下列关于合规风险的防范的说法，不恰当的是（）oA.为了便于监督管理，账户管理与会计核算部门町以混合操作B.要从指导思想上牢固树立依法、合规、诚信、公平的经营理念C.对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批D.加强对经纪业务主要环节和风险点的控制［答案］A「解析］A项应该强化岗位制约和监督，对经纪业务主耍部门和岗位实行相互分离的管理制度。经纪业务营销、账户管理、信息系统管理、会计核算等部门或岗位应严格分开，不得兼

5、职或混合操作。2.关于证券经纪业务的监管，卜•列说法错误的是（）。A.证券公司应当建立内部稽核制度，加强对所属营业部业务经营的稽核监督、检查B.证券公司白愿加入证券业协会C.证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽样或者全而检査，并将检查结果报告中国证监会D.证券监管机构可以要求证券公司及其相关单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息［答案］B［解析］证券业协会是证券业的口律性组织，是社会团体法人。证券公司应

6、当加入证券业协会，成为证券业协会的会员。2.证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，处以（）的罚款。A.1万元以上5万元以下B.1万元以上10万元以下C.3万元以上10万元以下D.10万元以上30万元以下嗒案］B［解析］证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务吋，使用客八资产进行不必耍的证券交易的，依照《证券法》第二百一十条的规定处罚，即“责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款，给客户造成损失的，依法承担赔偿责任”。3.下列关于证券经纪业务的法律责任，说法错误的是（）oA.证券公司将

7、客户的资金账户、证券账户提供给他人使用的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款B.证券公司或者其境内分支机构超出国务院证券监督管理机构批准的范I韦经营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没冇违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上6（）万元以下罚款；情节严重的，责令关闭C.证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金和证券的，责令改正，给了警

8、告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可D.证券公司向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场定势做出确定性的判断的，责令改」E,给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足1（）万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销