【真题-模拟题-练习题-下载-详细参考答案解释】综合理财规划

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1、第六章综合理财规划一、单选题1．综合理财规划建议书的内涵主要表现在其()。A．操作的专业化B．分析的量化性C．目标的指向性D．分析的全面性[答案]C2．下列不属于综合理财规划建议书作用的是()。A．识当前财务状况B．明确现有问题C．改进不足之处D．保障理财规划收益[答案]D[解析]综合理财规划建议书的作用：①认识当前财务状况；②明确现有问题；③改进不足之处。3．下列关于综合理财规划建议书特点的说法，错误的是()。A．操作专业性的表现之一是参与人员的专业要求B．数量化分析和数量化对比是理财规划师的操作方法C．

2、其目标是指向未来的D．分析客户一定时期的财务状况属于其目的之一[答案]D[解析]分析客户一定时期的财务状况属于回顾，但这种回顾并不是它的目的，而是为了分析这一时期内的问题，以便得到及时的解决和改正，为今后更好地进行理财规划获得充分、真实的决策依据。4．综合理财规划建议书的撰写要求极强的专业能力，需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识，因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列未体现其专业性的是()。A．参与人员的专业要求B．分析方法的专业要求C．建议书行文语言的专业要求D．财务目标的专业要

3、求[答案]D5．综合理财规划建议书写作过程的环节之一是“搜集材料，分类汇总”。下列不属于该环节重点应该搜集的材料的是()。A．账面材料B．市场状况资料C．政策法规资料D．未来资料[答案]D[解析]除ABC三项外，重点应该搜集材料还包括：现实材料、历史资料、参照资料。6．综合理财规划建议书写作的操作要求不包括()。A．全面B．细致C．精确D．有条理[答案]C7．()是制定出最优理财规划的必要基础。A．全面掌握客户的情况B．全面掌握理财的知识和技能C．细致考虑工作的每一个环节D．有条理地工作[答案]A8．下列关

4、于理财规划建议书封面的说法，错误的是()。A．一般包括三个方面：标题；执行该理财规划的单位；出具报告的日期B．标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分C．理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代D．日期应以最后定稿，并经由理财规划师单位决策人员审核并签章[答案]C[解析]根据《理财规划师工作要求》的规定，理财规划师不得单独从业，而必须以所在机构的名义接受客户的委托，因此封面上务必注明受托单位名称，也可注明具体设定该项理财规划的理财规划师的名字，但不可仅注明理财规划师姓名，而缺少单位名称。9．理财规划建

5、议书的前言不包括()。A．致谢B．建议书所用资料的来源C．理财规划机构简介D．费用标准[答案]C[解析]除ABD三项外，理财规划建议书的前言还包括：理财规划建议书的由来、公司义务、客户义务、免责条款。10．理财规划建议书的前言内容之一“客户的义务”不包括()。A．提供的全部信息内容须真实准确B．提前缴纳足额的费用C．客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利D．公司对制定的理财规划建议书拥有知识产权，未经本公司许可，客户不得许可给任何第三方使用，或在报刊、杂志、网络或其他载体予以发表或披露[答案]B[

6、解析]除ACD三项外，客户的义务还包括：①按照合同的约定及时交纳理财服务费；②向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息；③如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及其公司，便于调整方案。11．下列不属于理财规划方案假设前提的是()。A．股票型基金投资平均年回报率B．投资连结型保险投资平均年回报率C．银行间同业拆借利率D．个人所得税及其税率[答案]C[解析]理财规划方案是基于多个假设前提的，包括未来平均每年通货膨胀率、客户收入的年增长率、定期

7、及活期存款的年利率、股票型基金投资平均年回报率、债券型基金投资平均年回报率、货币型基金投资平均年回报率、投资连结型保险投资平均年回报率、债券投资平均年回报率、房产的市场价值、汽车的市场价值、子女教育费的年增长率、个人所得税及其他税率、人民币对美元的汇率升值幅度等。12．理财规划建议书的核心部分是正文部分，其内容不包括()。A．客户的理财目标B．分项理财规划C．调整后的财务状况D．理财规划的最终效果[答案]D[解析]正文部分主要分为六大部分，包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调

8、整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料。13．家庭成员的基本情况及分析不包括()。A．家庭成员基本情况介绍B．客户本人的性格分析C．非同住、同消费老人的收支介绍D．家庭重要成员性格分析[答案]C[解析]除ABD三项外，家庭成员的基本情况及分析还包括：客户投资偏好分析、家庭重要成员投资偏好分析、客户及家庭理财观念、习惯分析。C项中非同住、同消费老人为非家庭成员，因而不需要对其收支进行介绍。14．下列关