基层人行依法行政存在问题及建议

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1、下半月•合作基层人行依法行政存在问题及建议罗玉荣刘毅华随着我国依法治国方略的全面实施和普法活动的深入开展，全社会公众的法律意识和法制观念在不断增强，越来越多的单位或个人通过法律途径维护自身权益的做法也越来越成为常态。近年来，人民银行基层支行在依法行政工作中，坚持以科学发展观为指导，积极贯彻执行国务院《全面推进依法行政实施纲要》和人民银行贯彻落实《纲要》的规划，以落实依法行政各项配套制度为工作重点，全面开展依法行政的各项工作。但是通过人民银行内审部门对基层支行依法行政工作的审计和调查，反映出来的一些行政执法风险却值得引起人们的关注和思考。一、执法依据不完善健全的金融法律体系是人

2、民银行分支行依法执法的基础和而提条件，但FT而在行政执法过程中存在执法依据不完善之处。(-)立法存在空白如对征信业务、反假货币、支付清算组织等实施金融管理无法无据，在政务公开工作中，对政务公开信息的主体、内容、形式和载体方而，对公开和不予公开的信息如何分类管理方而，没冇规范的办法。(―)立法滞后如《现金管理暂行条例》、《国家金库条例》、《金融违法行为处罚办法》等规定的内容滞后于经济金融发展实际情况；有关业务管理规章，如《银行卡业务管理办法》、《支付结算办法》与修订后的《屮国人民银行法》有关人民银行、银监会支付结算管理职责分工规定不一致。(三)法规与实际操作不一致如，目前人民银

3、行基层支行行政许可事项有4项，分别是“商业银行、信用社代理支库业务审批”、“商业银行、信用社代理乡镇国库业务审批”、“银行开户许可证核发”和“贷款卡发放核准”。而发生业务较多的是后两项。《中国人民银行行政许可实施办法》第十四条第二款规定“中请行政许可，应当将中请材料交给中国人民银行办公厅或中国人民银行基层支行办公室，办公厅或办公室应当在收到申请材料的当日将其移交给本行承办行政许可事项的职能部门。屮请人将屮请材料直接提交中国人民银行或其基层支行承办行政许可的职能部门的，职能部门在办理行政许口J事项的同时，应向办公厅或办公室补办公文处理手续。”实际操作屮，由于银行开户许可证核发、

4、贷款卡核发业务量大，申请人咨询的问题较多，一般都由职能部门先负责受理行政许可申请，后向办公室补办公文处理手续。这种做法显然违背了《屮国人民银行行政许可实施办法》。但如由办公室受理，办公室应当在收到中请材料的当日将其移交给本行承办行政许可事项的职能部门。是审查后移交述是不审查就移交？如果是审查后移交，当日很难将其移交给本行承办行政许可事项的职能部门。如果是不审杳就移交，则审查权门然让位给了承办行政许可事项的职能部门。从行政许可的角度考虑，审查权究竟在办公室还是承办行政许可事项的职能部门，不明确。《屮国人民银行行政许可实施办法》第二十三条规定，“屮国人民银行及其基层支行负责承办行

5、政许可事项的职能部门应当将其依法制作的准予行政许可或者不予行政许可的决定书报本行行长（主任）或主管副行长（副主任）审查批准。但当场准予行政许可并制发行政许可证件的除外”。实际操作屮，由于业务量较大，有权审批人不可能做到及时审批，一般都是承办行政许可事项的职能部门先办理后补审批手续，审批职责转化成审核。二、部分执法主体在依法行政管理工作中存在一些疏漏（一）部份执法单位对依法行政工作重视度不够依法行政执行力冇待加强依法行政的执行力应该是通过冇效的系统、体系、组织、文化、技术手段把决策转化为结杲的能力。但是在现实工作中，部份执法单位对依法行政工作重视度不够。一是内控制度建立健全不够

6、完善，存在薄弱环节和疏漏。比如：重大事项登记不完善；未建立执法人员定期考核及淘汰制度；未建立行政执法案卷评查制度；未及时调整法律事务工作领导小组人员；未及时缴冋和注销因调离人行、执法证遗失等原因的执法岗位人员的执法证；未将假币收缴和鉴定管理、银行间债券市场债券交易监督检查、银行间债券市场代理人行政许可、进入全国银行间债券市场备案行政许可等事项列入《行政执法岗位职责目录表》《合同审杳意见书》不够规范，无经办人签字，无部门意见及盖章；个别行政许可公示内容不够完整，未公示与行政许可事项有关的业务办理流程；对部分行政许可申请材料审查不够严格等。二是对执法人员的培训和教育工作力度不大。

7、（二）部份执法单位管理工作落实不到位行政执法主体管理层，不能冇效组织对政务公开工作情况进行定期或不定期检查；不能冇效组织对银行结算账户、贷款卡办理、现金收付执行情况等进行监督检杳；少部分行政检查监督程序不规范，缺漏或没冇立项审批、现场检查通知书、检查方案、检查通知书、工作底稿等；检查资料不完整，如无检查通知送达冋证、事实确认书无被查单位签字认可等。人民银行基层支行的主要做法就是对外公布一个政务公开联系电话。有政务网的挂上儿条信息，较t时间不更新。没有政务网的，则结合反假人民币宣传、征信宣传等，利用新闻媒