加强基层国库国债承销管理的对策建议

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1、加强基层国库国债承销管理的对策建议朱丹祝亚鑫中国人民银行扎兰屯市支行(-)积极运用经济、金融等市场手段促进国债承销1.将金融机构国债购买持有比例纳入资产风险管理范围。口前由于经济增长宏观下行压力持续加大，金融机构经营风险暴露程度不断加剧o2016年5月呼伦贝尔市农村金融不良贷款余额15.43亿元同比增长3.69%,且连续5个刀呈持续上升趋势，高于去年同期水平，辖区个别信用社倒贷款更是高达90%左右。鉴于金融机构风险加剧，以及国债与其他理财产品存在较大利差的双重实际情况，应将国债持有率纳入资产质量及风险防范

2、的考核范畴。2.在信用风险较大的行业，引导企业信用主体购买持有国债，增强信用需求承受弹性。当前我国步入买方市场阶段，企业商业贸易信用销售比例高达50%以上，随着我国经济下行信用交易风险加剧，应引导企业购买持有国债作为改善其信用价值、信用风险的外生性因素，确保信用交易规模，保证市场容量，对冲由于经济下行诱发的信用风险。(二)做好基层国库对国债承销机构的非现场管理1.建立起良好的国债管理工作机制。要逐步建立“统一管理、分级监控”的管理原则。“统一管理”是由人民银行、各地财政局负责对辖内国债承销机构国债业务统一

3、进行组织实施和监督管理，负责对国债管理制度的制定和解释；“分级监控”是由齐国债承销机构对各自的国债业务进行实时监控，定期对各国债发行、兑付网点的国债业务进行全面的检查、核实。同时依据总库出台的《中国人民银行国库部门国债管理工作基木规定》等一系列规定，出台《地方性国债承销机构监督管理检查细则》，细则中一方面要明确监督管理部门的权利和职责，明晰并落实地方财政部门和人民银行分支机构在监督管理检查中的具体工作任务和监管目标。另一方而要明确承销机构的义务和责任。同时，明确违规行为的处理办法和处罚原则，使之成为可操作

4、性强的管理制度。2.建立严格的考评机制，提高网点人员和承销机构国债发行的积极性。为防止国债承销机构岀现“代而不销”现象，一是人民银行与地方财政部门对各国债承销机构进行年度总结考核、通报，明确规定发牛国债业务相互推诿、拒绝兑付、核算质量差等问题被人民银行发现和群众投诉的，将取消其评比资格。对获奖的单位和个人给予精神和物质鼓励，考核内容包括国债工作组织领导、业务核算、信息调研反馈以及临时布置的工作。定期在辖区开展国债工作先进集体和先进个人评选活动，评选按照检查考核与评比表彰相结合，在国债工作中建立起激励机制，

5、激发国债人员的工作热情，为推动辖区国债发行和兑付工作深入开展起到积极作用。二是建立手续费分配机制，按照“谁发行兑付、谁受益”的原则进行分配。三是将承销机构是否将国债销售列入销售网点的绩效考核范围作为对承销机构考评的重要内容之一。四是将对承销机构管理考核内容纳入商业银行、信用社代理国库、代理地方集中收付业务资格认定的范畴，避免出现承销机构销售网点重存款、轻国债发行的现象。1.重视对非现场资料数据的分析。非现场检查是口前国债监管的重要方法乞一，要对承销机构报送的发行报表、持有量报表进行认真细致分析，解读分析国

6、债发售和持有情况，善于发现问题，切实提高非现场检查监管实效。2.创新监管方式、拓展监管内容。切实掌握辖内发行机构每期国债的发行计划和实际发行数额，加强辖区内资金状况的调查、分析，及时提出政策建议，保持市场的供需平衡，防止国债持有人的过度集中，降低国债风险，促进国债的发行。一是每期国债发行期间，督促各承销机构严格按照财政部公告和中国人民银行、财政部有关文件规定办理，看是否存在违规操作现象。二是规范国债的会计核算手续，监督各承销机构应将凭证式国债业务纳入本系统自营债券业务核算。三是加强国债市场的宣传和分析调研

7、,针对出现的问题，及早采取相应措施，防范可能引发的风险。四是加强储蓄国债质押贷款业务的管理。督促商业银行严格按照文件规定的质范围、质押程序和质押方式办理。密切配合有关部门打击利用假凭证式国债实施金融诈骗的行为，满足储蓄国债融资的需要，促进国债市场的发展。（三）加强基层国库对国债承销机构的现场管理1.将对国债承销机构的现场管理列入综合执法检查的范围，提高国债监管效能。综合执法检查是近年来人民银行提升履职效能的重要举措，也取得了很大的成效。2.注重现场检查结果，适时提出解决办法，保证国债发行兑付工作顺利开展。

8、对国债承销机构管理的R的是保证国债发行兑付工作顺利开展，适时解决现场检查中发现的问题，有助于国债管理效能的提高。3.提高国债承销机构对国债管理工作重要性的认识。通过出台《地方性的国债管理工作实施细则》，一方面规范国债兑付业务流程，进一步从国债发行、兑付、宣传、核算等方面明确各有关部门的工作职责;另一方面提高各国债承销机构对国债管理工作的认识，明确国债作为国际公认的安全性、流动性俱佳的债券品种，是商业银行重要的盈利增长点，经营国