理财策划书(模板)

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1、北京理工大學珠海學院ZHUHAICAMPLIS.BEIJINGINSTITUTEOFTECHNOLOGY个人理财策划书学院：专业：姓名:学号：指导老师：邓忠祥职称：副教授中国•珠海目录第一部分理财目标31.1个人财务管理31」」应急金准备31」.2基金定投31.2个人创业金准备・3第二部分个人基本情况42.1个人1#况总结42.2个人资产负债表4第三部分个人财务状况53」个人收支情况53.2个人财务健康指标检査5第四部分风险偏好测试分析第五部分理财投资的具体计划85.1投资工具的选择与依据85.2投资

2、分配比例85.3确定可行性-95.4调整9第六部分结语9第一部分理财目标回想起之前去做暑假工穷到连饭都吃不起的时候真是一个悲剧；平口里听到兄弟朋友有难要用钱而自己又爱莫能助的时候也是个悲剧。我个人是比较喜欢独立的，尤其是经济上的，同时，家里也不富裕，山于这些种种的经历和环境下让我充分感受到了金钱的重要性，也山此萌生了金钱是幸福指数重要物质基础的观念。没钱你什么也做不成，注定一辈子庸庸碌碌,更别说做什么大事了！也许有人会反驳我心态不好，但我想说，在你饥饿的时候心态好可以当饭吃么？所以，现在最重要的是理财

3、投资，这是钱生钱至关重要的前提与条件。正所谓：你不理财，财不理你！这是一种主动的意识和行为。从小的方面来看这可以控制好自己的经济状况，让自己的生活过的有规律；从大的方面来看这是规划人生所必须的，不会理财的人生将是困难的人生。而理财的关键是：挣钱，管钱，花钱。首先，我想通过理财来改变目前拮据的经济状况；其次，通过理财积累必要的投资资本，为以后的生活，创业打下一定的基础;最后，通过理财来规划自己的人生，使自己过的更加幸福，更加完美！1.1个人财务管理1.1.1应急金准备・现钞应急，抽屉里存放200元左右的

4、现钞用于不时之需。•储蓄应急，准备了两张银行卡将资金分开储蓄。一张为农行卡，一张为工商卡，保证运用的灵活性农行卡为日常消费使用，而工商卡为投资使用，且总保持至少有2000元的存款。打算在一般情况保持现有资金的40%作为应急。•朋友应急，先和朋友事先打好招呼，一旦资金出现紧张，可以随时借用朋友的资金作为周转。•父母救急，一旦出现意外情况，迫不得己只能求救于父母了。I.I.2基金定投在大学阶段首先考虑基金定投（基金定投是指定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放基金中，类似于银

5、行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资），这种投资手段来进行投资。1・2个人创业基金的准备I•目前，父母每月给予800元的生活费（自己过年的压岁钱都是“上交国库”充当生活费的），饮食上的开销平均为450元左右，属于正常水平；每月宿舍水电费，手机卡充值及FI用品等开支控制在150元左右，争取每月节省200元，一年可节省2000元，三年后这-块就可累计节省得6000元；II•在接下来的学期里，我应该在课余的时间，自己在外面找些兼职，如帮人派传单,做代理，做家教等实践来挣取外

6、快，这一块计划每学期积累1500元左右，还有将近两年的时间里就可积累6000元左右；III•此时我已经申请到图书馆勤工助学的岗位，每月至少能领取350元的工资，从大二第一学期做到大三的最后一学期大概有17个月，这里大概就能积累6000元，同时我也申请到了国家助学金，也打算继续申请到大四，每年2000元，四年就8000元，所以这一块全部加起來就将近14000元；IV•在寒暑假期间努力寻求工作，兼职等，每年从这两个假期中积累4000元左右（大一暑假我已经挣得了3400元左右，寒假1000多元，所以4000

7、应该没什么问题）的资金，到毕业理论上来说就能积累16000元；I•平时花钱用钱时做到老师所说的：’‘五勤”，B

8、j：勤说，勤算，勤学，勤看,勤跑。俗话云：“小数怕长计”，而且，父母的钱财来之不易，我们己经成年了，不应该乱花费父母的钱财；再者，我们身为消费者，更应该践行勤俭节约的好风尚！II•现在成绩还不错，所以努力争取在大三时拿到5000元的励志奖学金；vn•现在我也正在打算跟之前先步入社会的同学一起合伙做生意（后面的投资计划中将具体介绍），对他们做投资，自己分取其中的部分利润，而自己明年也打算要炒股

9、了，希望盈利；把前而的五项资金加起来大概有42000元，后面两项要是也能实施的话，到我毕业时就有将近60000元了，如果苍天保佑，一切计划顺利实施，再加上创业之时向亲朋好友借贷，我的创业准备金就可达到100000左右了！第二部分个人基本情况2.1个人情况总结本人现读大二，虽然是社会工作专业，但平常喜欢接触一些经济类的学术箸作，如金融学，企业管理，市场营销，国际贸易等诸如此类的书籍。大一到现在也一直在做兼职，如包车代理，图书馆勤工俭学，寒暑假期间也有去做打