个人理财策划书

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1、个人理财策划书学院：化工与材料学院专业：姓名：指导老师：2010环境工程(2)班沈仕沐学号：职称：100503021027邓忠祥副教授中国·珠海目录（一）对理财的认识3（二）对个人理财的目标及分析32.1个人理财的可行性32.2个人理财的分配32.3个人理财的目标3（三）个人基本情况43.1个人每月收支情况43.2个人资产情况5（四）风险偏好测试分析5（五）理财计划85.1投资方向的确定85.1.1储蓄85.1.2基金85.1.3股票85.2与朋友一起做小生意95.3投资分配比例9（六）结束语9（一）对理财的认识上了

2、一学期由邓忠祥老师上的《个人理财》课后，让非经济类专业的我对个人理财有了更深层次的了解。正所谓“钱不是万能的，但没有钱是万万不能的。”钱能给我们带来物质上的享受，让我们能体会到社会科技的发展。而钱财的运用关系到我们的方方面面，所以说一个人要有一套完整地理财观念，这样才能让我们的钱财得到充分的运作。理财，说起来很简单，但实际操作起来并不是想象中的那样简单。个人理财是以经济学为精神,会计学为基础，财务学为手段的一门实用科学。（二）对个人理财的目标及分析2.1个人理财的可行性现在尚处于学生阶段，每月父母大概给1500元的费

3、用，除了必要的伙食费外，剩下的可以看情况进行合理分配。而且我们没有财务上的负担，可以承受一定的风险。2.2个人理财的分配学业投入→储蓄→投资基金股票等证券→做小生意→必要消费2.3个人理财的目标1.能够解决自己的伙食费用，减轻父母的经济负担。2.能够给自己的兴趣爱好投入一定资金，得到更高的发展。3.让储蓄和证券投入能得到更多的资金。4.在校期间能够用自己赚的钱去自己想要去的地方旅行。（三）个人基本情况3.1个人每月收支情况个人现金流量表（2011.11）开支类别金额：元伙食500外出游玩40基础设施（水电）60生活用

4、品46教育开支140其他50总收入1500总支出836余额6643.2个人资产情况个人资产负债表（2011年12月）金额：元资产金融资产流动资产存款6500借出款500投资资产保险80基金、股票2600债券0.00实物资产自行车250电脑﹑手机等9000负债流动负债短期欠款0.00信用卡透支0.00长期贷款住房贷款0.00银行贷款0.00负债总额0.00净资产总额18930资产总额18930（四）风险偏好测试分析投资风险偏好测试卷1．你的家庭负担：（D）A．家庭负担较重，例如家中有病人等。B．子女尚小，父母需要赡养，

5、家庭负担较重。C．简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。D．单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。2．你的投资收益预期是什么？（C）A．获得相当于银行定期存款利率的回报。B．保障资本增值及抵御通货膨胀。C．获取每年5%~10%的回报率。D．获取每年10%的回报率。3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（B）A．绝对不会。B．很少这样，太危险。C．这样也没有什么大不了的。D．经常这样，无视安全线的存在。4．你是不是经常喜欢自己做决定？（C）A．不喜欢，最好有朋友帮忙。B．有人给我意见会使我的信心

6、大幅度增加。C．我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。D．自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（B）A．立刻拿到10000元现金。B．有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。C．有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。D．有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（B）A．仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。B．向别人问路，问清楚之后选择。C．大致判断一下方

7、向，然后毅然决然地走下去。D．用抛硬币的方式来做决定。7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（D）A．肯定不会。B．可能不会。C．可能会。D．肯定会。8．假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，你认为你可能选择的投资组合是：（D）A．方案7.02%，最大收益16.30%，最大损失-5.60%。B．方案9.00%，最大收益25.00%，最大损失-12.10%。C．方案10.40%，最大收益33.60%，最大损失-18.20%。D．方案11.70%，最

8、大收益42.80%，最大损失-24.00%。9．你计划中的投资时间是多久？（B）A．两年之内（短期）B．2—5年（中期）C．6年以上（中长期或长期）D．10年以上。10．如果需要把大量现金放在口袋里一整天，你是否感不安？（B）A．非常不安。B．会有点不安。C．不会。D．绝对不会不安，心安理得。11．你是否花很多时间思考你走过的生活道路以及目前的