理财策划书参考

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1、今天是学雷锋日也是青年志愿者服务日为充分发扬奉献、友爱、互助、进步”的志愿者精神在全社会倡导真诚奉献的良好道德风尚理财策划书参考　　大家好！我是来自江西科技师范大学职业技术学院管理系10会计3班的一名学生，在此我将为各位介绍我的个人理财策划书。　　前言：正所谓“您不理财财不理您”！一个人可以积累多少财富，不在于您每个月、每年能赚多少钱，而在于您如何理财，即如何让钱生钱！但这需要有一定的金钱资本及专业理财能力的人，我们的合作“双赢”才会有机会做到！这是我们为您准备的一份投资理财计书。（本人现有存款6364000元），将此存款记性理财投资。　　一、三年理财（稳健）　　本计划

2、为纲要性，针对不同客户对象，逐一编制详细具体计划。资产配置接近风险最适合。　　理财期限：三年，充分考虑到资产的流动性，募集期后，二年内随意时间结束理财计划。　　理财目标：在保证流动性的前提下，最优化资产配置，并获得相对高于银行定期，乃至CPI的收益水平。　　理财风险：主要投资为储蓄+货币基金，存在利率风险及政策性风险理财收益：预期收益平均每年4%的年化收益率　　理财计划：以10万元为例，不低于1万元。发挥我县青年志愿者在环境卫生生态建设、扶贫济困、帮扶助残等方面的作用打出品牌树立形象团结和组织更多的有识之士投入到志愿服务中来今天是学雷锋日也是青年志愿者服务日为充分发扬奉

3、献、友爱、互助、进步”的志愿者精神在全社会倡导真诚奉献的良好道德风尚　　首先，根据客户风险偏好，主要资产需要配置在储蓄和货币基金中，确保资产在投资过程中不受到其他风险，而造成损失。　　资产的积极投资方面，主要选择指数型基金，8%为获利了解指标，债券型基金的收益目标为3%，可以在风险可控的情况下投资股票，所占资产的比例不应超过10%，且设定4%的止损线，主要投资金融股。　　进一步计划如下：需要注意的几个关键点：　　1、理财计划以稳健为主要原则，兼顾流动性需求，故在客户提前停止计划时可能产生亏损或收益为零。　　2、计划没有增加除交易费用意外的其他管理费用，故在收益超过4%时

4、，客户和管理方须达成超额收益分成协议，避免纠纷。　　3、资产置换可以解决短期流动性问题。即用储蓄资产和货币基金资产替换其他某项资产，取得流动性，而后通过追加资金，置换回储蓄和货币基金资产。　　4、选择有针对性的保险，保障期最好为一年。　　5、对未来经济预期有个方向性认识，对预期收益到达时不要盲目套现。　　二、投资品种——现货黄金（亦称伦敦金）　　1、110万人民币折合美元是15发挥我县青年志愿者在环境卫生生态建设、扶贫济困、帮扶助残等方面的作用打出品牌树立形象团结和组织更多的有识之士投入到志愿服务中来今天是学雷锋日也是青年志愿者服务日为充分发扬奉献、友爱、互助、进步”的

5、志愿者精神在全社会倡导真诚奉献的良好道德风尚600美元，按照风险管理的要求可以做1手中线（总资金的10%），目前黄金价格仍然在回调过程中，根据行情分析当回调到1145或者1160附近时会有一个很强的阻力，我们如果在入市买跌，止损设在，如果在入市买跌，止损设在。中线目标一般看500到1000点（因为黄金每走500到1000点就会有一次回调），我们取中间值大约750点，那么1手下来的赢利有：750×10=7500美元，时间大约两周到三周。这样的机会一年中大约有8次（五升三降）。　　2、在做中线的同时可以找机会做一些短线，黄金价格正常情况下每天的波幅大约在100点至300点之

6、间，我们可以选择做两次，每次做1手，平均赢利50点，每月22个交易日，则每月赢利：50×10×2×22=2XX美元。　　3、风险控制　　风险管理在实际操作中有时比我们的技术分析更为重要，所以我们要求在交易过程中严格按照风险管理的规则来操作：　　（1）建仓前一定要分析风险与收益的比例——一般情况下，要求风险与　　收益比例达到1：2以上我们才建仓，否则我们宁愿观望。　　（2）控制好持仓量——按照资金管理的要求，我们每次只能用总资金10%的资金进入市场交易。在赢利的情况下可以适当加仓，但总持仓量不能超过总资金的30%，切忌全仓出击。发挥我县青年志愿者在环境卫生生态建设、扶贫济

7、困、帮扶助残等方面的作用打出品牌树立形象团结和组织更多的有识之士投入到志愿服务中来今天是学雷锋日也是青年志愿者服务日为充分发扬奉献、友爱、互助、进步”的志愿者精神在全社会倡导真诚奉献的良好道德风尚　　（3）做好资金搭配——中线投资与短线投资相结合，可以用10%的资金做中线，另用10%的资金做短线，因为中线的风险相对于短线来说要小得多，操作也简单得多。　　（4）严格止损——正常情况下我们做短线会把止损设置在交易资金的30%（即30个点，总资金的3%），做中线会把止损设置在交易资金的5080%（即5080个点，总资金的8%之间）。也就是说我们