货币银行学 第9章 中央银行

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1、《货币银行学》第九章中央银行内容摘要：银行作为经营货币的特殊机构，其起源可追溯到几千年前的货币兑换业，而中央银行的产生则要晚得多，其历史只有300多年。而且，在最初的200多年时间里，中央银行的作用还没有被更多地认识，直到二十世纪，特别是在第一次世界大战以后，中央银行的功能和作用才随着实践的发展逐渐为人们所重视。第二次世界大战后，进入中央银行制度的强化时期。目前，中央银行制度已普遍成为各国重要的经济制度之一，中央银行在一国的宏观经济发展和调控中发挥着重要的作用。教学目标通过本章学习：了解中央银行的产生和发展历程；理解中央银行的性质

2、和职能；掌握中央银行的主要业务。目录第一节中央银行的产生和发展第二节中央银行的性质、职能和结构第三节中央银行的主要业务本章小结复习思考题案例与阅读第一节中央银行的产生和发展一、中央银行产生的历史必然性二、中央银行的形成和发展一、中央银行的产生1.政府对货币财富和银行的控制资产阶级政府为了开辟更广泛的市场，需要巨大的货币财富作后盾。2.统一货币发行资本主义经济的发展客观上要求有一个资力雄厚并在全国范围内享有权威的银行来统一发行银行券。3.集中信用的需要资本主义的银行经营客观上要求有一家大的银行，它既能集中众多银行的存款准备，又能不失

3、时宜地为其他商业银行提供必要的周转资金，为银行充当最后的贷款人。4.建立票据清算中心随着银行业的不断发展，银行经营必然日趋扩大，各家银行之间的债权债务关系复杂化，客观上要求建立一个全国统一的、有权威的、公正的清算中心，而这个中心只能由中央银行来承担。5.统一金融管理银行业和金融市场的发展，需要政府出面进行必要的管理，通过一个专门的机构来实施政府对银行业和金融市场的管理，这个使命由中央银行来承担最为合适。中央银行的初创历程：从1656年最早成立的中央银行瑞典国家银行、到1694年英格兰银行成立和1913年美国建立联邦储备体系。中央银

4、行初创时期的特点：（1）普通银行的自然演进；（2）货币发行的逐步集中；（3）政府控制动机的推进；（4）对商业银行提供服务；（5）与法制建设同步发展。二、中央银行的发展1.中央银行的初创时期(1656—1913年)2.中央银行的普遍推行时期(20世纪初至20世纪中叶)1920年布鲁塞尔国际金融会议大大推进了各国中央银行的普遍建立。中央银行制度普遍推行的主要原因：（1）各国先后放弃金本位制，发生恶性通货膨胀，货币制度出现混乱，需要建立中央银行稳定货币；（2）一些新的国家建立，为解决国内经济金融问题，需要设立中央银行；（3）一批老中央银

5、行为新的中央银行的建立提供了借鉴，加上国际联盟的援助，为中央银行的普遍化提供了条件。3.中央银行的强化时期(20世纪中叶至今)各国为了稳定货币、筹集资金，以货币信用政策作为干预和调节社会经济的主要杠杆。在此背景下，负有制定和执行货币政策职责的中央银行也随之发生了深刻的变化。各国中央银行的主要变化：（1）由一般货币发行向国家垄断发行转化；（2）由代理政府国库款项收支向政府的银行转化；（3）由集中保管准备金向银行的银行转化；（4）由货币政策的一般运用向综合配套运用转换；（5）各国中央银行之间的金融合作加强。第二节中央银行的性质职能和结

6、构一、中央银行的性质二、中央银行的职能三、中央银行的结构中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构。一、中央银行的性质性质定义：1.地位的特殊性身份：政府的职能部门，国家货币政策的体现者，国家干预经济生活的重要工具。宗旨：维持一国的货币和物价稳定，促进经济增长，保障充分就业和维持国际收支平衡。2.业务的特殊性业务经营的目的：不以盈利为目标，而是为国家干预经济生活，实现经济政策目标服务。业务经营的特征：资金来源主要来自发行的货币，同时也接受商业银行和其他金融机构的存款。3.管理的特殊性是

7、行政管理机构，但不仅仅凭行政权力，更多的是采取综合行政的、经济的和法律的手段。二、中央银行的职能1.中央银行是发行的银行（1）中央银行成为发行的银行是在历史发展过程中逐步形成的。（2）中央银行制定货币发行的规定及其保证制度。（3）中央银行发行的银行券是筹集资金的主要来源。2.中央银行是政府的银行（1）代理国库，管理政府资金。（2）为政府提供信用。（3）代表政府管理国内外金融事务。3.中央银行是银行的银行（1）保管和调度一般金融机构的存款准备金。（2）作为最后贷款人的银行。（3）作为最后清算人的银行。4.中央银行是调节和控制宏观经济

8、的银行（1）制定和执行货币政策。（2）调节货币供应量。（3）监督和管理金融业。三、中央银行的结构1.中央银行的资本结构特殊性：中央银行的权力机构与资本结构无关。世界各国中央银行的资本结构的五种形式：国家所有制形式。集体所有制形式。公私混合型所有者形