国际结算操作项目三国际托收业务

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1、国际结算操作主讲人：汪卫芳项目三国际托收业务国际托收（InternationalCollection）：是出口商委托其所在地银行通过进口地银行向进口商收取货款的结算方式。项目三国际托收业务【学习目标】能力目标：●能以委托人身份,制作跟单托收委托书和托收汇票，办理托收申请操作；●能以托收行身份,制作跟单托收指示，办理托收操作；●能以代收行身份,制作进口代收单据通知书、MT400或MT412报文，办理代收操作。【学习目标】知识目标：●掌握托收的含义和基本当事人，光票托收的业务操作，托收业务中的资金融通，URC522的主要规定，MT400和MT412；●熟悉托收的种类，跟单托收的

2、业务流程。项目三国际托收业务项目学习导航2013年1月15日，浙江金瑞进出口有限公司与西班牙SmartCorporation就出口被子，签订出口合同，并确定了付款方式为D/Patsight。导入项目【项目背景】任务分解出口商制作跟单托收委托书和托收汇票1.托收行制作跟单托收指示，办理托收业务2.代收行制作进口代收单据通知书、MT400报文,办理代收业务3.任务1：出口商制作跟单托收委托书和托收汇票浙江金瑞进出口有限公司外贸业务员陈乐根据以上合同要求发货并获得提单。2013年3月20日，陈乐根据合同制作跟单托收汇票，以及制作托收委托书。准备好全套单据去开户行—中国农业银行浙江

3、省分行国际业务部办理托收手续（公司账号为89736492467329），单据包括商业发票一式三份（Inv.No.758291）、装箱单一式三份、提单一式三份、普惠制原产地证格式A一份和汇票一式两份。任务2：托收行制作跟单托收指示，办理托收业务中国农业银行浙江省分行国际业务部职员叶鹏接收了托收委托书和随附单据，2013年3月20日办理这笔出口托收业务。在本票业务中，托收行在代收行开立账户。叶鹏需要根据托收委托书制作托收指示，并对跟单汇票进行委托收款背书之后把全套单据寄送代收行。任务3：代收行制作进口代收单据通知书、MT400报文,办理代收业务2013年3月25日，SmartC

4、orporation的账户行是BanikiaCajamadrid（地址：Avda.JuanDeBordon,22-A30007,Murcia,Spain)，因此对方要求以这家银行为代收行，代收行单证部门（BillsDept.）职员Michael接收了单据并制作进口代收单据通知书，向进口商提示单据，待进口商付款后，发送MT400付款通知给托收行。（一）含义（collection）出口商委托其所在地银行通过进口地银行向进口商收取货款的结算方式。国际商会《托收统一规则》（URC522）的定义：托收是指银行根据托收委托的指示，将所收到的金融单据和商业单据向进口商（付款人）提示，以取

5、得付款或承兑或其它条件交付单据的一种结算方式。一、托收业务的含义及当事人金融单据通常为汇票收款凭证商业单据发票保险单运输单据…一、托收业务的含义及当事人资金债务人债权人属于逆汇结算工具债权人债务人注意以下几点：一、托收业务的含义及当事人（二）托收的当事人基本当事人付款人drawee代收行collectingbank托收行remittingbank委托人principal汇款人汇出行汇入行收款人1．委托人（Principal）2．托收行（RemittingBank）3．代收行（CollectingBank）委托银行办理托收的当事人，一般是出口商。又称委托行，是指接受委托人的委

6、托，通过国外分行或代理行向债务人收取款项的银行，往往是出口商的账户行。又称受托行，是指接受委托行的委托，向债务人收取款项的银行，一般都是托收行的国外分行或代理行。（二）托收的当事人4．付款人（Drawee）承担付款责任的人，一般是进口商。5.提示行（PresentingBank）：向汇票付款人提示承兑/付款的银行，通常就是代收行本身，有时也可以是另一家银行。6.需要时的代理（Case-of-need）：又称预备付款人，是委托人指定的代表，万一托收遭到拒付时，可由其代为处理货物，如存仓、转售、运回或改变交单条件等，这个代理人必须由委托人在托收委托书中写明并明确其权限；否则，银

7、行将不接受预备付款人的任何指示。（二）托收的当事人按是否附带货运单据，分为光票托收和跟单托收两大类：（一）光票托收（cleancollection）是指不附有商业单据，仅有金融单据的托收。小额交易款（尾款）代垫费用贸易从属费用（佣金、样品费等）二、托收业务的种类及业务流程二、托收业务的种类及业务流程光票托收的特点：安全：通过银行国际网络收款可避免风险方便：国际化银行网络遍布全球，收款十分便利快捷：托收行与付款行/代收行签有“立即贷记”协议，大大缩短收款时间，服务便捷费用低廉：光票托收的银行费用相对较低第一步第二步第