合规培训课程2010年4月

《合规培训课程2010年4月》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、内控合规依法经营中国人民人寿保险股份有限公司广东省分公司合规监察部二○一○年三月合规与合规管理公司合规工作的架构与职责合规相关规定与制度今年监管检查情况合规工作开展情况及下一步工作一、合规与合规管理（一）什么是合规？保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。遵守法律法规遵守监管机构规定遵守行业自律规则遵守公司内部管理制度遵守诚实守信的道德准则（二）为什么会有合规？3、中国金融行业的合规银行业：2001年10月，中银香港“法律与合规部”，

2、2002年，中国银行总行“法律与合规部”……保险业：2006年初，《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》；2006年5月，中国人保《保险公司合规风险管理体系构建研究》；2007年9月，中国保监会《保险公司合规管理指引》；2007年12月，中国保监会桂林”保险公司合规工作培训交流会”证券业：2007年5月，中金、广发、海通、平安、国金、泰阳6家公司试点；2008年春节前，证监会《2008年机构监管工作要点》一、合规与合规管理（三）什么是合规风险？保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处

3、罚、财务损失或者声誉损失的风险。与其它风险的相同点与其它风险的不同点一、合规与合规管理（四）什么是合规管理？保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理在全面风险管理中的地位：全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。合规管理和其他风险管理的关系：其他风险管理不是简单地回避和消除风险，而是有效地识别和评估风险，主动地、有选择地承担风险，谋求效益最大化。（五）关于合规的错误认识误区一只要不违法，无论做

4、什么都可以误区二法不责众，人家在那么干，我们也可以那么做误区三合规与企业追求利润的目标相矛盾误区四合规是合规部门的工作误区五合规主要就是制定一套企业内部规章制度一、合规与合规管理一、合规与合规管理（六）什么是公司的合规文化外部监管不应该、也不可能替代内部合规风险管理合规与合规管理公司合规工作的架构与职责合规相关规定与制度今年监管检查情况合规工作开展情况及下一步工作二、公司合规工作的架构与职责合规管理部门合规建设岗内部控制岗风险管理岗反洗钱岗法律事务岗董事会（审计委员会）总裁合规负责人监事会总部合规管理部门分公司合规部门分

5、公司合规部门分公司合规部门分公司合规部门……支公司合规部门或合规岗位…支公司合规部门或合规岗位支公司合规部门或合规岗位…（一）合规工作组织架构二、公司合规工作的架构与职责（二）合规管理组织体系建设情况经总公司批准已设立合规监察部，目前配置有专职人员三人。13个三级机构已经设置合规岗位并任命了13个合规专员。公司合规管理体系逐渐成形。二、公司合规工作的架构与职责（三）合规工作分工董事会（审计委员会）——最终责任分支机构负责人——组织落实合规管理部门——协助执行合规负责人——组织协助总经理——组织领导监事会——监督建议分支机

6、构合规部门/岗——协助落实二、公司合规工作的架构与职责（四）主要工作职责1、合规风险的识别、评估和监测2、合规咨询3、合规报告4、合规培训5、内部管理制度和业务流程的审核、梳理6、合规检查与调查7、合规考核和问责8、反洗钱相关工作的协调1、合规风险的识别、评估和监测定期合规汇报了解合规风险变化，跟踪报告重要风险改进日常识别、评估、监测通过合规检查工作发现合规风险，了解合规内控的有效性、完整性、合理性静态识别、评估、监测通过诉讼、投诉、被处罚事件等突发事件的分析，了解合规内控的有效性、完整性、合理性动态识别、评估、监测合规

7、风险2、合规咨询公司治理及制度建设合规性咨询公司产品条款合规性咨询公司人力资源管理合规性咨询公司保险业务行为合规性咨询3、合规报告合规风险信息报告（发现后及时上报）合规风险报告线路4、合规培训培训对象培训内容5、内部管理制度和业务流程的审核、梳理内部规章制度合规审核、梳理内部业务流程的审核6、合规检查与调查检查调查7、合规考核与问责合规管理作为公司年度考核的重要指标考核、评价各级管理人员的合规职责履行情况追究违规事件管理人员的责任8、反洗钱建立健全反洗钱内部控制制度有效的客户身份识别上报大额交易和可疑交易有效实施反洗钱内

8、部控制制度开展反洗钱培训和宣传合规与合规管理公司合规工作的架构与职责合规相关规定与制度今年监管检查情况合规工作开展情况及下一步工作（一）合规相关监管规定合规《保险公司合规管理指引》（07年）《关于<保险公司合规管理指引>具体适用有关事宜的通知》（08年）《关于2009年保险公司合规管理工作的通知》（09年）内控《寿险