制度建设指引

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1、制度建设指引制度建设指引（一）：制度流程建设指引1[1]1附件一：制度、流程体系框架一览表制度建设指引（二）：制度建设指导意见和农村商业银行股份有限公司制度建设指导意见第一章总则第一条为规范和农村商业银行股份有限公司（以下简称和农商行）制度建设，健全制度体系和结构，提高制度质量和效力，更好地发挥英业务指导和风险防范作用，根据《杠和农村商业银行股份有限公司章程》等有关规定，制定本指导意见。第二条和农商行各业务主管部门负责搭建本部门管理所涉及的制度体系，做好制度的计划，起草工作，及时修订完善制度，做好制度的解释、清理工作；董事会办公

2、室负责搭建全行制度体系，组织开展制度整合；风险管理委员会对本行制度体系的完整性和有效性进行综合评估，对全行基本制度进行重点审核。第三条和农商行成立制度整合小组。制度整合小组主要负责审核和修改完善和农商行各业务主管部门提交的制度，把握制度质量和效力，参与制度汇编。第四条本指导意见所称制度是指紗农商行制定的适用于全行业务管理，具有普遍性、强制性的规范性文件。包括和农商行下发的管理制度、管理办法和操作规程，以及具有规范性内容的指导意见、方案等。第五条制度分类和效力（一）指导性制度。指对全行某业务领域或某项业务的管理作出的总体规范和原则

3、要求,在指定范I韦I内具有普遍指导作用。一般情况下，在具体落实到操作层面时，需在指导性制度下制定规范性制度或操作性制度。（二）规范性制度。指对全行某业务领域或某项业务的管理作出的具体、明确的规范要求，具有直接的强制性执行效力。规范性制度对直接落实到操作层面，必要时通过操作性制度进行细化落实。规范性制度包含责任追究制度，即对辖内存在违规行为的单位（部门）和个人集中作出的责任追究规定，可区分一般责任追究和行政处分二种不同方式分别形成制度。（三）操作性制度。指对某项业务操作的过程作出的完整、清晰的规范要求。操作性制度一般依据指导性或规

4、范性制度制定，由操作层面严格遵守。第六条制度制定基本原则（一）依法合规。订立制度必须根据和符合国家法律法规、行政规章，符合行业监管规范和本行章程，不得与之抵触。（二）制度先行。设立新机构、开展新业务，必须先行订立相应制度。所有的机构运作和业务开展都必须具备相应的制度。（三）全面协调。订立制度必须覆盖业务的各个方面和全部环节，针对业务风险设置可行有效的防控措施，建立内容完整、衔接严密、覆盖全面的制度体系。【制度建设指引】（四）相互制约。订立制度时，必须充分考虑部门Z间、岗位Z间、操作环节Z间以及决策、执行和监督之间的制约关系，做到

5、权责明确、制约有效。（五）简约高效。订立制度必须既立足于规范管理、防控风险，又着眼于提高效率、便于操作。制度体系简约合理，制度内容明扼要。（六）严谨规范。订立制度必须做到结构严谨、概念清晰、要求明确、内容完整、程序规范。第七条本指导意见适用于制度的计划起草、修改审定、签发备案、解释审核、修订和清理汇编。【制度建设指引】第二章制度的基本结构和内容要求第八条标题。制度标题应当表述准确，简要概括业务内容，对以根据需要使用“暂行”或”试行"等字样。第九条行文。制度行文应当规范严谨，做到概念统一、层次清晰、要求明确、表述简约、标点正确。第

6、十条结构和要素。制度一般包括总则、主体和附则三部分。（一）总则部分主要包括制度的制定目的、制定依据、适用范围、基本原则和主要概念等要素。制定依据应当准确列明相关制度的名称，有发文号的应当注明。（二）主体部分-•般包括：业务种类及基本内容，业务的基本条件和管理要求，权限划分和责任落实，基本流程和主要风险环节的控制措施等。（三）附则部分主要明确制度解释权和生效吋间等要素，说明限制性条款。笫十一条制度生效时间。制度应当明确规定生效时间。生效时间可以为制度下发ZFI或另定生效时间，也可以规定制度有效期间。笫三章制度的解释和效力约朿第十二

7、条制度解释。制度的解释权归属和农商行总行。一般情况下，根据各部门职责划分，由相关部门负责具体解释。笫十三条效力约朿（一）同类制度发生新旧制度不一致的，适用新制度。（二）效力等级低的制度要服从效力等级高的制度。（三）制度有下列情形之一时，全部或部分失效。1、制度被明文修订或废止的；2、制度规定的有效期间届满的；3、制度的调整对象或管理对象消失的；4、违背本指导意见第六条第一款之规定的；第四章制度的修订和清理第十四条修订和废止（一）业务主管部门应当根据业务发展和管理需要，及时主动地完善本部门管理所涉及的制度；同时应当保持制度的简约和

8、稳定，减少制度制定和认知成本。（二）稽核部门应当及时向有关部门通报制度建设、执行等方面的稽核信息。（三）行政综合部应当根据管理要求，稽核信息和自行调研情况，向相关部门提出制度修订、废止建议，必要时可采用书面方式。（四）制度个别条款（一般不超过5%）的修订和废止，