城市商业银行制度建设梳理标准及操作指引

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1、制度目录梳理标准及操作指引第一部分制度树框架一、制度分级根据☆☆☆价值链和职责细分法，☆☆☆制度分为一级（根本制度）、二级（基本制度）、三级（管理办法或规定）、四级（实施细则、操作规程、业务手册、规范和标准等）。二、经营管理活动分类根据☆☆☆企业的价值链特点，经营管理活动分为业务（产品/服务）活动、业务管理活动和职能管理活动三类：1.业务活动：指为了满足客户需求和实现企业经营目标，企业开展的各项业务活动，包括产品和服务。如信贷业务、存款业务等；1.业务管理活动：指为了满足客户需求和实现企业经营目标，针对业务经营活动开展的、产生直接影响的管理活动。如产品开发管理

2、、营销管理、风险管理等；2.职能管理活动：指为了满足客户需求和实现企业经营目标，为业务经营活动提供的资金、人员、技术、安全等职能活动。如财务管理、人力资源管理、信息科技管理等。第二部分制度等级梳理标准一、一级制度（根本制度）(一)关键特征1.国家法律法规有明确强制性规定的；2.约束整个企业的法人治理行为和经营管理行为；3.较长时间比较稳定，仅在企业中长期战略或治理结构发生变化时进行修订。(二)梳理方法从公司治理和企业经营管理两个方面进行分类。(三)典型示例公司章程。(四)起草部门/归口部门董事会办公室。二、二级制度（基本制度）(一)关键特征1.约束对象为企业经

3、营和管理的各项基本活动；2.约束内容为全行性的，覆盖所有业务部门、管理部门和各级分支机构；3.在一定时期内比较稳定，仅在上位制度、外部监管要求、企业发展阶段、经营战略等内外部环境发生重大变化时进行修订；4.调整时原则上需全行范围内征求意见，并经决策层组织审议签发；5.内容上主要为原则性规定和概要性描述，侧重于做什么，哪些能做和哪些不能做，但原则上不包括具体操作步骤及相配套的环境、资源、人员、成本、时限以及相关的实物、成果、效果等。(二)梳理方法根据业务价值链和职责细分法，从业务（产品/服务）、业务管理和职能管理三类进行二级制度梳理：1.业务类（产品/服务）业务

4、（产品/服务）类主管部门存款业务管理基本制度、理财业务管理基本制度、中间业务管理基本制度业务发展处信贷业务管理基本制度（微、小贷款业务除外）风险管理处小额贷款业务管理基本制度小额信贷处☆☆☆卡业务管理基本制度（含借记卡、准贷记卡和贷记卡）☆☆☆卡部资金业务管理基本制度资金运营中心国际业务管理基本制度国际业务部电子☆☆☆业务管理基本制度前台业务处注：原则上各类业务（产品/服务）建立业务管理基本制度。1.业务管理类业务管理类主管部门业务创新管理基本制度、市场营销管理基本制度、客户关系管理基本制度业务发展处业务操作管理基本制度、会计管理基本制度前台业务处风险管理基本

5、制度风险管理处☆☆☆筹建管理基本制度、☆☆☆运营管理基本制度☆☆☆管理处2.职能管理类职能管理类主管部门股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、经营层议事规则董事会办公室信息管理基本制度办公室人力资源管理基本制度人力资源处财务管理基本制度计划财务处行政保障管理基本制度、安全保卫管理基本制度行政保卫处法务管理基本制度、合规（管理）政策法律合规处信息技术管理基本制度信息科技处稽核管理基本制度稽核处党务（团）管理基本制度、工会管理基本制度党工团办公室(一)典型示例（各处室列举）处室制度举例董事会办公室股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、经营层

6、议事规则办公室总行信息管理基本制度党工团办公室党务管理基本制度、工会管理基本制度人力资源处人力资源管理基本制度计划财务处财务管理基本制度行政保卫处行政保障管理基本制度、安全保卫管理基本制度信息科技处信息技术管理基本制度资金运营中心资金业务管理基本制度☆☆☆卡部☆☆☆卡业务管理基本制度（含借记卡、准贷记卡和贷记卡）业务发展处业务创新管理基本制度、市场营销管理基本制度、客户关系管理基本制度、存款业务管理基本制度、理财业务管理基本制度、中间业务管理基本制度风险管理处风险管理基本制度、信贷业务管理基本制度（微、小贷款业务除外）前台业务处电子☆☆☆业务管理基本制度、会计

7、管理基本制度、出纳管理基本制度、业务操作管理基本制度小额信贷处小额贷款业务管理基本制度法律合规处法务管理基本制度、合规（管理）政策稽核处稽核管理基本制度☆☆☆管理处☆☆☆筹建管理基本制度、☆☆☆运营管理基本制度国际业务部国际业务管理基本制度(一)起草部门/归口部门总行各处室一、三级制度（管理办法或管理规定）(一)关键特征1.约束对象为：针对经营和管理基本活动中（二级制度）的职能管理中的某个职能模块、业务管理中的业务细分、某子产品或子业务的整体运作流程；2.约束内容为：针对上述约束对象的工作内容、工作要求、工作标准、工作步骤等；3.在一定时期内比较稳定，仅在上位

8、制度、外部监管要求、工作方式和工作要求