证券账户适当性管理机制

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5、风险，尤其是证券业反洗钱。证券领域由于自身具有的交易复杂、流动性高等特点，能够为不法分子的洗钱活动提供较好的掩护而逃避执法机关的打击，受到洗钱者的青睐，已经成为我国洗钱犯罪新的重点领域。我们应综合考虑客户可能涉嫌洗钱和恐怖融资的各类风险因素，对所有客户进行风险等级划分。应当在充分了解客户的基础上，提高对客户身份的识别能力，审慎进行客户风险等级评定。应对客户风险等级进行持续关注，根据实际情况适时调整客户风险等级划分标准和客户风险等级。应根据客户不同风险等级，对其采取相应的风险监控措施。应对客户身份资料、资金和交易信息、风险等级信息等予以保密，非依法律法规规定、客户同

6、意或者因客户身份识别的需要，不得向任何单位和个人提供。证券业洗钱的主要表现形式为资金的不合理流动、异常的证券交易和伪造、变造客户身份。主要特征如下：1.机构客户和自然人客户身份异常。我国证券市场在实行第三方存管制度和实名制开户以前，大量存在客户开户信息不完整、不真实，尤其是伪造、变造身份证明文件等现象，这些故意隐瞒客户真实身份的异常行为，其目的主要是为掩盖洗钱活动。反洗钱经验表明，客户身份异常是证券业可疑交易识别的一个重要特征。2.账户间的关联交易明显。洗钱者通常会通过控制大量“拖拉机”账户或多层代理关系账户，使其资金转移的方向基本上控制在自己所掌握的账户中，因此

7、，洗钱账户的实际控制人和这些账户的交易对手等指标往往具有一定的关联性。3.账户盈亏异常。由于洗钱者需要将非法资金转成合法收益，因此，需要操纵多个账户之间的交易，使其中一部分账户保持长期盈利，而相对应的另一些账户则长期亏损。为了加快非法资金的“漂洗”，有些洗钱账户甚至没有亏损记录。有些洗钱账户在开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，根本不计盈亏。4.资金流动异常。有些客户的证券账户长期不进行或少量进行证券交易，但资金账户却频繁发生大额资金收付，有的资金收付也没有明显的交易目的或用途。有的长期闲置账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易，然后迅速销户将资金

8、转出。我们