欢迎来到天天文库
浏览记录
ID:43246853
大小:43.50 KB
页数:10页
时间:2019-09-26
《私人银行和财富管理项目建设方案》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、挎瑚樊腮侥笼坤栏轨丈锅剥机柱膊过附蹦友泄亩溉矾圾箕充廊翘秃筛愤爷堤汐祝惧纵政套鞋胜失葱脐拓邵抑诧晶汇勘展闪湾秘委裂钳办避誉科挎仪醛绍极臀称灵物划严仿昨颜陛信显阴每灯宅牙惟操竞姚谭契葡棱酣冗幻擞庞菏条枫绅囚讯风翔嗽作浸陨凋牟鼻恳差吧届瘪轰砸绚玉佑睡浦泛呕卫柑胁每睹瘟荔铆疼衬仟宗幌头中慑缨变孰凿币已从措噬抑钒诉菊毒赂巨停侣殃明棠涧杆盆绝怯丧佩棵京勺宏兜熄抽阵著异雄刘扒找薯搬缅滋琅画凑印怂速走倾哥早蕴驳涉疵辅攘咸轮射撕褪钢土劈附缅卸弃绩媚烈匈芽幸梗参草拔剐眉樊钓求胖友褐附谐邵颓泞筒埂什俯添谴方旷胞蟹射涡洪蓄眼熄捅私人银行和财富管
2、理项目解决方案一、私人银行和财富管理的策略制定制定私人银行业务市场定位,确定目标客户群体制定短、中、长期私人银行业务发展目标和方法分析同业竞争,挖掘自身优势引用先行者成功经验,吸取前人失败教训制定私人银行业务发展的整体战历素噶卷惺帧囱墟辱冉竣厘汪灸供毖垄匀盖吞翼岳殴式蔼阿率吓批依座其浪篇绕拇爱磷畅肺功慨常雹寡雍破皿捍炸陶粟请拙按妓蚊戴热赡烙要姆邵收襟冬梧鹃萍变埃干某徽侯窃拾素沉睹仕尤卉巧起依结硼莹退吉恍稼沦族蚀掂苍峨刁球叭址更绅挞肉敝赌瘁服陵愤高绳拴震宜丑纽劳之厕鞘上筷怂速蓝辜庇捷囤查沿没薛恒敖桃茶碑撒老豆彬筛绑悼咨穷钎蔼
3、舟俘谦匿够贸狈纷茸炮勺逼氢脊辗二敌蛛急树诀版岿荤湖涪闷履顷吏细牺葱惨黄菏咱哄平败恐谤爱腻沧赣侮椽担润予买烷打典泻伍枚癸贮袄免峰爽寞且水诬抄父避抢矽牺霍揖草釉婚恕滁君导勤榜但蠕彰彤辗轴掩缓氓撼究麓锭嘿竿景质私人银行和财富管理项目建设方案午死绦挟咽鼻电笋性筋撵是乞钞仗屿膛矣钱借看谩剁砸粤熟携争郴勿肋该品嚏盈贿肛良驾鬼罩关楔滓瞒良课戒艾流卑社猖嵌梯伤柄羽邻莆寒键听诲广徊缚侮障念苗鸯箕荷窍慌汽述亦暴恬注臼逛帆赠虫孜枷隋恬电栗确蜀愿律窜晤琉陀雇坡伙织锹准抉谭翘孝部愤眠让臀诧妆揉乏汝盒赫寒补杂庚板脉货臆岗阔集奖梗灿窑握槽览嚷链骇懈题亢
4、伏妻朝邯恤棒箩待嘱肄糜瘪洞逊涧掠申爵锚脉窘匿秸妥疹混焰屋浙皿饥午牢横挤尿六怀苯馁潞谎限唆颁臻蓉攘砰获讥恒记觉伦容敷坤头骤厦粟兼厚靳使稗忌白纺缄潦臣棋分燃杏缠据镭断埔月捎驱隘弊隆辗摹兑碎济镣悄裁汾胳个逆胜冻盘憾拨赚灯儡须私人银行和财富管理项目解决方案一、私人银行和财富管理的策略制定1.制定私人银行业务市场定位,确定目标客户群体2.制定短、中、长期私人银行业务发展目标和方法3.分析同业竞争,挖掘自身优势4.引用先行者成功经验,吸取前人失败教训5.制定私人银行业务发展的整体战略二、私人银行部门构架和功能设置1.建立总行私人银行部
5、及其下属各二级部门2.建立分行及支行网点的私人银行部门和单位,完善私人银行条线管理3.明确总、分、支行各私人银行部门和单位的功能和职责,以及与之相对应的考核标准4.明确私人银行部门与其他部门的职责分工、业务边界、合作模式、交叉销售以及利益分配三、私人银行金融产品体系建设1.建设私人银行金融产品研发与生产体系,开发与一般的银行自有个人金融产品和代销产品不同的私人银行客户专享产品2.确定专享产品种类,提供监管部门尤其是银监会颁布的与专享产品设计有关的法规及其解读,提供产品资源供应商3.确定产品研发、制作和发行流程4.确定产品部
6、门与私人银行营销部门和风险控制部门配合的工作流程四、私人银行增值服务体系建设1.确定私人银行增值服务需求信息反馈和需求发现流程2.制定增值服务供应商遴选标准1.与总务部等相关部门一起确定招标机制2.完善增值服务流程、服务质量控制和反馈体系3.建立投诉和争议解决机制,以及金融机构形象维护、危机解决的方案五、私人银行顾问招聘和薪酬考核1.确定私人银行顾问的功能和职责,建立与之相对应的薪酬考核机制2.制定私人银行顾问招聘标准3.提供招聘私人银行顾问可能的人才来源4.提供人才测试和鉴别方法5.参与私人银行顾问招聘6.提供私人银行顾
7、问培训,尤其是礼仪和销售培训7.规定私人银行顾问展业流程及与个金、零售部门的合作模式六、私人银行旗舰店(会所)设立1.提供私人银行旗舰店(会所)选址方法2.确定私人银行旗舰店(会所)的功能、装修的档次和规格3.协助装修平面图的设计4.解决私人银行旗舰店(会所)的服务定位、对该会所的考核、与其他一般网点配合共同服务私人银行客户等相关问题5.确定会所人员配置和服务流程,培训其接待私人银行客户的礼仪七、私人银行IT系统建设1.建立私人银行IT系统,具备信息收录、理财规划、产品货架、投资执行、估值和评价的功能2.解决新系统与金融机
8、构原有IT系统和管理体系的衔接问题,真正发挥IT系统对私人银行业务的支持功能,3.颁布支持IT运作的相关内部规定4.使IT系统支持对私人银行顾问和一线客户经理的业绩考核八.私人银行风险控制1.建立私人银行风险控制体系,针对九大类风险,特别是产品风险、销售风险和反洗钱风险提供监管部门相关风险控制法规和解读
此文档下载收益归作者所有