财富管理与私人银行部词汇表

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1、财富管理与私人银行部词汇表9/20日会议积累词汇：中国信托法法律体系“一法两规”---1Law,2Regulations（有两种译法）《信托法》:TrustLawofPRC《信托投资公司管理办法》:AdministrationofTrustandInvestmentCorporationsProcedures《信托投资公司资金信托管理暂行办法》:InterimMeasuresfortheAdministrationofCapitalTrustoftheTrustandInvestmentCompanies《信托公司管理办法》:ManagementMethodofTrustCompany《信

2、托公司集合资金信托计划管理办法》ManagementMethodofGatheringCapitalTrustPlanofTrustCompany委托人:theconsignor受益人:thebeneficiary受托人:thetrustee资金信托:capitaltrust建行信托：CCBTrust建信:CCBPrincipal大盘股美国核心股票:LargeCapUSCoreEquity核心股本:coreequityequity＝asset-liability：股本、权益、净值（企业除去债务之外的净值）、净利润SMAaccount：（SeparatelyManagedAccount专户理

3、财）特别杂项账户：specialmiscellaneousaccount）KYC:knowyourcustomer:了解你的客户(反洗钱要求)STR:suspicioustransactionreport:可疑交易报告CTR:cashtransactionreport:现金交易报告CAGR:CompoundAnnualGrowthRate复合年均增长率BPS:BookvaluePerShare:每股帐面价值？EPS：earningspershare：每股收益基金公司：fundmanagementcompanyClearingservices：结算服务HighQualityCoreProdu

4、ct:(UST的)高质量核心产品封闭期：closing开放期：opening（可以在此期间赎回）退出机制：opt-outoptions市场准入：go-to-market客户类别：clientsegment产品最低门槛：minimumthreshold放弃隐私声明：privacydisclaimer/waiver综合账户余额：combinedbalance信贷资产余额：creditbalance（产品）历史表现／回报：historicalreturns产品开放式结构：openarchitecture客户开发计划：clientgrowthplan渠道处：channeldivision绩效工资：

5、payforperformance/performance-basedpay客户挽留：clientretention客户流失率：clientattritionrate酌情／灵活／浮动工资：discretionarycostneutral：不影响成本家庭理财培养服务:FinancialEmpowerment利差业务：interestmarginbusiness财富管家：wealthbutler资产配置工具和模型：assetallocationtool&model产品配置组合：productmix开放日：opendate基金：fund私募：privateplacement开户见证业务：acco

6、untopeningwitnessservice——————————————－2013年1月22日新增词汇信托相关词汇：中国法律规定，各大银行发行qdii产品时，自己不能给自己做托管。因此，建行与工行合作，互相提供托管服务。原则是投资与托管分离。QDII流程：1）建信是产品发起人——>bac是投资建议人advisor，提出一个资金池2）建信通知境外券商broker——>券商下order到市场进行投资交易——>交易结束，将交易结果反馈到托管行指定的托管方（其中一家是brownbrothers）——>托管方将完成交易的信息告知托管银行（工行）——>工行再通知建信3）托管行指定的托管方再与对手方

7、或中国境内结算公司做结算其中，工行是国内托管行：on-shorecustodian也叫mastercustodian工行再指定的国外托管方：off-shorecustodian，也叫subcustodian合作中的牵头方：leadingpartyUST相当于是QDII产品中的顾问，顾问合同有两种：1）只是对资金池提供建议pooloffund2）打包顾问advisor，相当于是基金管理公司，可以代表客户根据客户意向下单交易