《银行资料》非融资性跨境担保业务管理办法

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1、郑州银行BANKOFZHENGZHOU郑州银行流程体系文件非融资性跨境担保业务管理办法文件编号：P[MR]-03044-1800编制部门：贸易融资部版次号：A/0生效日期：2014年07月01日修改与审批记录3第一章总则4第二章组织职责4第三章业务办理条件5第四章金额、期限、收费和其他要求6第五章保证金和反担保8第六章调查、审查、审批和业务办理9第七章后续管理10第八章附则13附件：13附件《非融资类跨境担保业务申请书》14附件2.《开立非融资类跨境保函/备用信用证协议》16附件3.《开立非融资

2、类跨境保函/备用信用证总协议》30附件4.《跨境担保业务修改申请书》42附件5.跨境担保参考格式文本44修改与审批记录版次号生效日期修改内容A/02014-07-01体系文件A版首次发布版次号编写审核审定批准A/0乔丽冉刘久庆郭志彬夏华第一章总则第一条为规范郑州银行（以下简称本行）非融资性跨境担保业务，促进业务发展，根据我国法律法规，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局和木行的有关规定，参照国际惯例，特制定木办法。第二条跨境担保是指担保人向债权人书面作出的、具有法律约束力、承诺

3、按照担保合同约定履行相关付款义务并可能产牛资金跨境收付或资产所有权跨境转移等国际收支交易的担保行为。按照担保当事各方的注册地，跨境担保分为内保外贷、外保内贷和其他形式跨境担保。第三条本办法所称非融资类跨境担保，是指本行作为担保人，应被担保人申请,以保函或备用信用证等书面形式向受益人承诺，当被担保人未按约定履行非融资性交易项下义务时，由木行代其履行赔偿或付款责任的行为。第四条非融资类跨境担保的主要类型包括：投标担保、履约担保、预付款担保、质量及维修担保、留置金担保、海事担保、关税担保、付款担保、延

4、期付款担保、以实物偿还的补偿贸易担保及符合国家法律法规和本办法非融资类跨境担保定义的其他担保。第五条按照担保对应基础交易的性质划分，非融资类跨境担保可以分为基于货物贸易的担保、基于工程承包的担保及其他担保。对于基础交易中同时含有工程承包和货物贸易的，视为基于工程承包的担保。第六条本办法所称经办行包括但不限于经办业务的分行、支行、资金营运部、各类营销中心以及市场拓展部等机构。第二章组织职责第七条董事会、董事会关联交易控制委员会、董事会风险管理委员会、董事长、行长、授信审批委员会、主管行领导等有权审

5、批人负责非融资类跨境担保业务的审议、审批。第八条总行贸易融资部负责对经办行提交的单一非融资类跨境担保授信业务进行审查并上报有权审批人审批；负责对经办行提交的综合授信业务中非融资类跨境担保业务进行专业性审查并岀具专业性审查意见；负责非融资类跨境担保业务的技术性审查；负责非融资类跨境担保业务出账前的专业审核。第九条总行信贷审批部负责结合贸易融资部的专业审查意见，对包含非融资类跨境担保的综合授信业务进行审查，上报有权审批人审批。第十条总行风险管理部负责结合贸易融资部的专业审查意见，办理非融资类跨境担保

6、业务项下授信实施的审查、权限内审批，超权限上报有权审批人审批。第十一条总行会计结算部负责非融资类跨境担保业务的会计核算。第十二条总行法律事务部负责非融资类跨境担保业务相关合同、协议文本的法律事项审查。第十三条总行合规部负责非融资类跨境担保业务的监督检查。第十四条经办行负责非融资类跨境担保业务的营销、宣传及受理工作；负责业务前期尽职调查、审查、权限内审批、超权限的上报有权审批人审批；负责落实授信条件和业务办理；负责非融资类跨境担保业务履约付款的催收和款项划付；负责非融资类跨境担保业务的贷后管理。第

7、三章业务办理条件第十五条办理非融资类跨境担保业务，被担保人除应符合本行一般授信要求外，还应符合以下条件：（-）经工商行政管理机关或主管机关核准登记；（二）经营状况良好，具备执行基础交易合同主体资格和履行合同义务的能力；（三）具备真实、合法的交易背景，基础交易合同条款完备，责任明确；（四）无不良信用记录；（五）本行要求的其他条件。第十六条申请办理非融资类跨境担保业务的客户应提交以下书面资料：（-）《非融资类跨境担保业务中请书》（附件1）;（二）被担保人为境内企业的，需提供公司章程、营业执照、组织机

8、构代码证书、税务登记证明、贷款卡、法定代表人身份证明等；被担保人为境外企业或其他性质法人的，需提供注册成立的相关证明文件；（三）被担保人应提供近三年的年度财务报表和最近一期财务报表；经营期限不满三年的，可依据实际经营期限提供财务报表；（四）担保涉及的合同、协议及其他能够证明真实、合法交易背景的有关资料；（五）担保涉及的事项按照规定须事先获得有关部门批准或核准的，须提供有关部门的批准或核准文件；（六）按规定需要提供的有关授权文件；（七）涉及反担保的，还应提供反担保相关资料；（八）本行要求的其他资料