《银行资料》融资类跨境担保业务管理办法

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1、郑州银行BANKOFZHENGZHOU郑州银行流程体系文件融资类跨境担保业务管理办法文件编号:P[MR]-03044-1700编制部门：贸易融资部版次号：A/0生效日期：2014年07月01日修改与审批记录3第一章总则4第二章组织职责4第三章业务办理条件5第四章金额、期限、收费和其他要求6第五章保证金和反担保7第六章调查、审查、审批和业务办理7第七章后续管理9第八章附则11附件：11附件《融资类跨境担保业务申请书》13附件2.《开立融资类跨境保函/备用信用证协议》14附件3.《跨境担保业务修改申请书》25附件4.《跨境担保参考格

2、式文本》26修改与审批记录版次号生效日期修改内容A/02014-07-01体系文件A版首次发布版次号编写审核审定批准A/0乔丽冉刘久庆郭志彬夏华第一章总则第一条为规范郑州银行（以下简称本行）融资类跨境担保业务，促进业务发展,根据我国法律法规，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局和本行的有关规定，参照国际惯例，特制定木办法。第二条跨境担保是指担保人向债权人书面作出的、具有法律约束力、承诺按照担保合同约定履行相关付款义务并可能产牛资金跨境收付或资产所有权跨境转移等国际收支交易的担保行为。按照担保当事各方的注册地，跨

3、境担保分为内保外贷、外保内贷和其他形式跨境担保。第三条本办法所称融资类跨境担保，是指本行作为担保人，应被担保人或反担保人申请，以保函或备用信用证等书面形式向受益人承诺，当被担保人未按约定履行融资性交易项下义务时，由木行代其履行赔偿或付款责任的行为。其中，由反担保人提出申请的情形仅限于内保外贷项下融资类跨境保函（备用信用证）业务。第四条木办法所指融资性交易包括：借款、发行有价证券（不包括股票）、透支、融资租赁、以现汇偿还的补偿贸易以及总行认可的其他融资交易等。第五条木办法所称经办行包括但不限于经办业务的分行、支行、资金营运部、各类

4、营销中心以及市场拓展部等机构。第二章组织职责第六条董事会、董事会关联交易控制委员会、董事会风险管理委员会、董事长、行长、授信审批委员会、主管行领导等有权审批人负责融资类跨境担保业务的审议、审批。第七条总行贸易融资部负责对经办行提交的单一融资类跨境担保授信业务进行审查并上报有权审批人审批；负责对经办行提交的综合授信业务中融资类跨境担保业务进行专业性审查并出具专业性审查意见；负责融资类跨境担保业务的技术性审查；负责融资类跨境担保业务出账前的专业审核。第八条总行信贷审批部负责结合贸易融资部的专业审查意见，对包含融资类跨境担保的综合授信

5、业务进行审查，上报有权审批人审批。第九条总行风险管理部负责结合贸易融资部的专业审查意见，办理融资类跨境担保业务项下授信实施的审查、权限内审批，超权限上报有权审批人审批。第十条总行会计结算部负责融资类跨境担保业务的会计核算。第十一条总行法律事务部负责融资类跨境担保业务相关合同、协议文本的法律事项审查。第十二条总行合规部负责融资类跨境担保业务的监督检查。第十三条经办行负责融资类跨境担保业务的营销、宣传及受理工作；负责业务前期尽职调查、审查、权限内审批、超权限的上报有权审批人审批；负责落实授信条件和业务办理；负责融资类跨境担保业务履约

6、付款的催收和款项划付；负责融资类跨境担保业务的贷后管理。第三章业务办理条件第十四条办理融资类跨境担保业务，被担保人除应符合木行一般授信要求外，述应符合以下条件：（-）经工商行政管理机关或主管机关核准登记；（-）经营状况良好，具备执行融资交易合同的主体资格和履行合同义务的能力（三）具备真实、合法的交易背景，融资交易合同条款完备，责任明确；（四）无不良信用记录；（五）本行要求的其他条件。第十五条申请办理融资类跨境担保业务的客户应提交以下书面资料：（-）《融资类跨境担保业务申请书》（附件1）;（二）被担保人为境内企业的，需提供公司章程

7、、营业执照、组织机构代码证书、税务登记证明、贷款卡、法定代表人身份证明等；被担保人为境外企业或其他性质法人的，需提供注册成立的相关证明文件；（三）被担保人应提供近三年的年度财务报表和最近一期财务报表；经营期不满三年的，可依据实际经营期限提供财务报表；（四）担保涉及的合同、协议及其他能够证明真实、合法交易背景的有关资料；（五）担保涉及的事项按照规定须事先获得有关部门批准或核准的，须提供有关部门的批准或核准文件；（六）按规定需要提供的有关授权文件；（七）涉及反担保的，还应提供反担保相关资料；（A）本行要求的其他资料。第四章金额、期限

8、、收费和其他要求第十六条融资类跨境担保的金额应根据对应融资方案合理确定，担保文本可选择以下方式确定金额：（-）在担保文本中有明确的担保金额上限；（-）虽在担保文本中没有明确的担保金额上限，但明确了实际赔付金额确定方法，且按融资合同或扌口保文本条款的有关约定，能够