《银行资料》订单融资业务管理办法

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1、郑州银行BANKOFZHENGZHOU郑州银行流程体系文件文件编号：xxxxxxxxx-xxxx编制部门：贸易融资部-版次号：A/0-生效□期：2014年1月__B-❻郑州银行BANKOFZHENOZKOU订单融资业务管理办法版次：A/0编斗PTMR'U-O^O^M-O^OO竿1声比3帀XI-/丄2、/U~~总则「1~4第三^术语定义及业务准入5第四章授信要素及融资比例6険擲傩程7业务操件要点8第七章授信后管理9~~附则H耐-11附件工…《订单融资三方舗协议》12❻郑州银行BANKOFZHENOZKOU订单融资业务管理办法版次：A/0竿1声比3帀XI-/丄2、/U

2、A/Qn/Vz体系文•件A版一洋洪发布•7TO""CTa/nAl/VJ」I刘久庆❻郑州银行BANKOFZHENOZKOU订单融资业务管理办法版次：A/0编斗PTMR'U-O^O^M-O^OO竿1声比3帀XI-/丄2、/及《郑州银行授信业务管理制度》、《郑州银行贸易融资业务基本制度》等有关规定，—本办法适-用手经办徉（包括但本'限手经办业务的•分存段徉丁各类営销屮mwM第四条贸易融资部负责对经办行报送的订单融资授信业务的审杏、审批，超权第五条一信贷审批部负责结需易融资部的^业审查意见T4U#诈单融资的综合授信业务，进行审查、审批，超权限的上报有权审批人审批.第六条-•

3、凤险答理部奂责讣单融资•业务授信实施的•审查L审批T”超权限土报•存权❻郑州银行BANKOFZHENOZKOU订单融资业务管理办法版次：A/0编斗PTMR'U-O^O^M-O^OO竿1声比3帀XI-/丄2、/U审批人审批u调杳X杳；负责落实授信条件和业务办理：负贵订单融资业务的贷后管理°——本办法所指目单融资业务•,_是指接信屮诘人收到买•方存效订单或•贸易合同协议4卯统称订单亠,一由木得对授涪申请人提供的用一于订单项下原林料釆购「商品生产等经营周转，并以销售回笼款项归还本行融资款顶的短期融资业务」（一）符合国家产业政策：（二）信誉良好，无不良记录；（三）订单融资基

4、础交易合同买卖弟原则上应是非关联企业，如是关联企业，应纳入关联企业集团客门授信管理:（四）貝有专业化、批量化生产和模块化供货能力；心亠与买亩存條期稳-定的供销关系，合作历史一佯以上，且在购销活动屮履约能力和履约记录良好，交易的商品具有质量稳定、标准化程度高、市场前景较好的特点;（六）本行信用等级原则上为A-级（含）以上的；❻郑州银行BANKOFZHENOZKOU订单融资业务管理办法版次：A/0编斗PTMR'U-O^O^M-O^OO竿1声比3帀XI-/丄2、/U（•）国内知名人型生产企业或国内知名人型流通企业及貝分支机构；（二）企业为为地主流经济的待业^头;—（四）亿

5、元或轩度总收其超3■偽逢吐L第十三条订单的基木准入条件：（-）须为有效订单，即经买卖双方共同确认的订单或贸易合同、协议等；对货物规格/品庾条款l检验条款T付方式、纠纷解决茅式等条款上应有明确规定，如为（二）订单项下基础交易原则^应为实物贸易舟单项不姿易的商品巨在j#以上的供货记录，且履约记录艮好，并貝有质量稳定、标准统…、同质性强、市场前景—•和碑销售商•品为成套设-备生走线和尖型-设崙等资-木性货物l合同屮包括係列售后服务条款—y■谟备妾装厂调■试一禺制愕午同付款条件满足不易确定的，在叙做订单融资时应剔除尾款、质保金部分，或逋过降低融资比例等方式进行•风险❻郑州银行

6、BANKOFZHENOZKOU订单融资业务管理办法版次：A/0编斗PTMR'U-O^O^M-O^OO竿1声比3帀XI-/丄2、/U第旨条_鼻单融资业务的授信-资金用途限-定为用手讣单项不的.原材料采购.半戒嗣供―辱J乞晶■储迖等生产经营周■怜不得挪作他用，由经办行负责落实。项不的资金缺.口-设也帐期确定眾则土不得超4年。对于大型工秤、设备交易等顶下应收账款质押融资业务七据业务实际情况，由贸易融资部审批后融资期限可适当延长。授信申请人符介本行信用贷款条件或订单买方为信用度高、付款实力强的行业龙头企业有金额是指讣单金额拥除讣单站预收-货-款金额后的•余额-相匹配，原则上

7、以流动资金贷款、承兑汇票、信用证铮表内外各种短期融资品种为圭.—讣单融资的融资利率应根据业务凤险状况履实际使用本存金.融总詁❻郑州银行BANKOFZHENOZKOU订单融资业务管理办法版次：A/0编斗PTMR'U-O^O^M-O^OO竿1声比3帀XI-/丄2、/U-3—锲信屮请人提交相关的讣駁l与买寿的交埸诅录L授-信屮谛人与其上游]买方资信及经营卿—■满足第十三条买方准具条件的翩心谢谡（二）经办行撰写《授信项口町行性报告》及《经办行授信W杳W批意见表》捉-V-）—贸易融资部对经办存捉交的订单融资接信业务进徉审査L申批，一超权限的审杳出貝专业性审查