反洗钱分类管理办法冀信联71号文

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5、农村信用社反洗钱业务客户风险分类管理暂行办法》，现印发给你们，请认真遵照执行。河北省农村信用社反洗钱业务客户风险分类管理暂行办法第一条为履行客户身份识别义务，完善反洗钱内控制度，进一步预防洗钱和恐怖融资活动，根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号）等规定，制定本办法。第二条本办法中客户风险分类指按照客户的特点或账户属性，考虑业务、行业、地域等要素，对客户进行风险等级划分，并在持续关注的基础上，适时调整风险等

6、级。第三条我省农村信用社（以下简称信用社）在为客户办理开立结算账户业务时，要认真规范填写《开立单位银行结算账户申请书》或《开立个人银行结算账户申请书》，确保客户信息的完整。第四条信用社客户风险分为重点关注和一般关注两类，应建立重点关注客户登记薄，适时调整。第一条信用社应将下列客户列为重点关注客户，跟踪客户交易，及时采取上报等措施：（一）发生“重点可疑”或“重点可疑且报当地人行”交易的客户。（二）高风险行业，且频繁发生大额交易或可疑交易的客户。（三）与高风险地域频繁发生大额交易或可疑交易的客户。“频繁”指一个月内发生5次以上（含）交易。“高

7、风险行业”指资金流量大，周转频繁行业，如房地产业、珠宝业、娱乐业、福彩业、采矿业、住宿和餐饮业等。“高风险地域”指贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或避税离岸金融中心以及沿海、边境地区，如西藏、新疆、云南、广东、浙江、上海、福建、香港、厦门等。第六条信用社对客户信息应定期审核，对重点关注客户至少半年审核一次，并将审核情况表（见附件）向县级联社报告。第七条县级联社根据信用社提供的重点关注客户名单以及审核情况及时调整重点关注对象，跟踪交易记录，便于及时采取相关措施。并将辖内审核情况汇总后报办事处或市联社。第八条办事处、市联社于每个会计年底结束

8、后5个工作日内将审核情况表统计汇总后报送省联社，并加强对重点关注客户资金往来情况的监控。第九条对重点关注客户名单要严格做好保密工作，对违反保密原则的人员要追究相关责任。第十条本办法有省联社负责