太平人寿新人岗前培训135工程之6.个险运营基础

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1、正确填写投保材料是成交的有力保障总公司教育培训部个人业务部个险运营基础知识（一）1成交流程三环节客户填写投保材料并缴纳保险费保险公司同意承保并出具保险单客户签收并认可保险单填写投保材料是成交的开始！2不正确填写投保材料的害处不正确填写投保材料会让客户重复签字，将大大拉长保单处理的时限：客户怀疑你的专业能力客户怀疑公司的服务增加了客户反复和犹豫的机会经常发生减少投保金额甚至取消投保3一、投保单二、转帐授权书三、人身保险投保提示书（长期险，签字时间不得晚于投保日期）四、其它（投保人与被保险人证件复印件、暂保协议等其它内容按照公司规定）完整的投保材料4一、投保单正确填写八步骤1、了解投保单填写

2、一般规则2、填写代理人信息3、填写投保人、被保险人、受益人资料4、填写投保险种内容5、填写健康与财务告知6、填写特别约定7、客户签名8、填写完毕后的三项审核5步骤1：了解投保单填写一般规则填写投保单前请客户认真阅读投保须知并予以讲解投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求填写完整，不可遗漏保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为无效并重新填写投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字6组织代码：问题件、保单发放的流向代理人姓名：只能填写一个代理人姓名代理人代码：代理人必须正确填写自己的代码投保日期：与交单日之间不可相差超过1个工作日步骤2

3、：填写代理人信息78填写练习2分钟组织代码：假定为今天的日期代理人姓名：自己的姓名代理人代码：假定为自己的出生日期投保日期：今天的日期9步骤3：填写投保人、被保险人和受益人信息（1）投保人资料填写姓名、出生日期、性别以身份证件为准。10证件类型和号码必须为有效证件，如居民身份证、护照、港澳台地区居民通行证，且证件在有效期内如为居民身份证，必须填写15或18位身份证号码其它证件，号码必须填写完整，包括字母、数字11职业、兼职、职业代码－职业和兼职均必须如实告知，如有兼职则职业代码填写风险类别较高的职业代码－职业应填写具体名称，而不是泛称－职业代码参照职业代码表查询，如无完全一致的代码，应按

4、相近类别填写1213如果被保险人年龄在16周岁以下，必须提供以下证件之一：被保险人证件号码户口簿复印件出生医学证明复印件（2）被保险人资料填写14（3）受益人资料填写身故受益人：－不得为被保险人本人－受益顺序填写1、2。。。－如同一顺序受益人指定两个以上身故受益人，则该顺序所有受益人比例合计应为100%。15填写练习10分钟投保人资料：以我们自己做投保人被保人资料：有小孩的同学，以小孩为被保人已结婚的还没有小孩同学，以配偶为被保人未结婚的同学，以自己为被保人身故受益人：以小孩为被保人，身故受益人为其父亲和母亲以配偶为被保人，身故受益人为投保人一人以本人为被保人，身故受益人为父亲或母亲16

5、险种编码的填写由三位数字组成。主险决定百位数，如第一个主险的百位数为1，第二个主险的百位数则为2，依次类推。附加险决定十位数，如：一份投保单填写两个主险，他们各有两个附加险，则：第一主险的编码为100，其两个附加险编码为110和120；第二主险编的码为200，其两个附加险编码为210和220。步骤4：填写投保险种内容17交费期限必须为“××年”或“至××岁”保费计算被保险人年龄必须以周岁为准，不按虚岁计算。豁免保费如对某险种投保豁免保费险时,直接在该险种的豁免保费栏内填写豁免保费金额即可，计算豁免保费时应四舍五入精确到角。保险费合计是指除追加保险费以外所有险种的保险费合计，注意大小写金额

6、必须一致。1819填写练习10分钟险种福禄终身真爱重疾交费年期20年保额10万保费1350元810元豁免保费5.23.1元20应向客户宣传并引导其履行如实告知义务。健康告知一经填写确认后不可涂改。如在告知栏中选择“是”时，应说明栏中详细说明：异常情况(发病原因、时间、病情、治疗情况、就治医院等信息），同时尽可能提供相关病史或出院材料的复印件。步骤5：填写健康和财务告知（1）健康告知21特别提示：第1条需注意填写栏目的身高单位为厘米，体重单位为公斤第4条a项需注意仅当体检且发现异常才需告知第11条需注意≤3周岁必须填写该栏目，其中个人自愿剖腹产则不必告知。222324该项目作为核保人员判断

7、客户投保意图与保额限制的重要依据，应要求客户根据实际情况如实告知。投保人与被保险人均要求填写。如实告知财务状况，公司负保密义务。机动车驾驶执照要告知具体类型。第7条若户籍在投保地，则无需告知。（2）财务及其它告知2526填写练习10分钟请根据投被保人的健康及财务状况如实告知27未成年人特别约定外籍人士特别约定残疾人士特别约定个别险种的特别约定部分职业类别的特别约定无特别约定则划斜线。步骤6：填写特别约定28填写练习3分钟被保人为未成