银行理财经理绩效考核办法（试行）模版

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1、XX银行理财经理绩效考核办法（试行）第一章总则第一条为逐步规范全行零售板块理财经理的绩效考核管理模式，不断激励理财经理提升绩效表现，充分调动理财经理工作积极性，促进全行个金业务健康、快速、可持续发展，特制定本管理办法。第二条本办法适用于XX银行下设的各分支机构的理财经理。第二章职级管理第三条理财经理的准入标准参见《XX银行网点零售各岗位人员管理办法》。第四条理财经理职级共分为四类12级。第五条理财经理的定级需满足核心指标、辅助指标和其他基本要求。具体定级方案，详见附件3-1、3-2：《贵宾理财经理定级方案》、《低柜理财经理定级方案》。（一）核心指标.1.维护AUM年日均，

2、即理财经理所维护客户的年日均AUM余额。（二）辅助指标。1.贵宾理财经理：客均持有产品数，即维护所有客户的平均持有产品数，持有产品类别根据《XX银行关于修订零售产品分类标准的通知》（XX银发〔2014）421号）定义；大有财富客户降级率，即大有财富及以上客户降级或流失的比例。2•低柜理财经理：客均持有产品数，即维护所有客户的平均持有产品数，持有产品类别根据《XX银行关于修订零售产品分类标准的通知》（XX银发〔2014）421号）定义；有效客户提升率，即有效客户提升至大有财富级别且移交贵宾理财经理的比例。（三）其他要求：1.岗位KPI考核达标；2.从业年限达标；3.持证资格

3、达标。第六条理财经理职级调整实行动态管理，根据职级标准调整职级，享受相应的工资待遇。（一）理财经理的职级考核周期为半年一次，每半年根据理财经理业绩表现，确定其定级考核结果并调整其职级。若理财经理在本考核周期中的实际参加考核时间不满半年的，只对其进行预定级，预定级结果不做运用。（二）理财经理晋级时，需同时满足核心指标、辅助指标、KPI考核得分、工作年限和持证要求等预晋升职级的各项条件。（三）理财经理降级为，当其核心指标、辅助指标、KPI考核得分不达标或未满足当前职级最低标准要求时，则予以降级，并按照其实际业绩确定具体职级。（四）若业绩低于理财经理定级最低级别要求，则给予六个

4、月的观察期。在观察期内，按照理财经理序列最低职级发放工资。观察期结束后，仍不能达到最低职级业绩要求,则予以转岗或淘汰。（五）理财经理由于严重违规行为导致重大风险事故或违规行为造成严重损失时，分行可对其进行降级，直至解除劳动合同。（六）对于初次从事理财经理岗位的人员，从一级专员开始初始套级；有理财经理岗位从业经验者（含曾从事过贵宾、低柜理财经理，他行理财经理等），可直接参与定级。第七条贵宾理财经理客户移交。贵宾理财经理对所管户的客户进行维护工作，若管户的大有财富客户降级，贵宾理财经理应负责提升、挽留。超过6个月未能提升则收回该部分客户，予以重新调配。每名贵宾理财经理维护大有

5、财富客户以下等级客户不得超过50户。第八条低柜理财经理客户移交。低柜理财经理对所管户的客户进行维护工作，客户提升至大有财富客户后，应在6个月内移交给贵宾理财经理。每名低柜理财经理维护大有财富客户不得超过50户。支行无贵宾理财经理情况除外。成功提升并移交大有财富客户数300户及以上的低柜理财经理，可优先晋升为贵宾理财经理。第九条理财经理的定级由分行综合管理部或负责人力资源管理的部门、中心，会同分行个金与财富管理部执行。第三章KPI考核管理第十条理财经理KPI考核包括业务指标、过程指标和附加项三个部分，详见附件3-3、3-4：《贵宾理财经理KPI考核卡》、《低柜理财经理KPI

6、考核卡》。（一）业务指标.包括：储蓄存款年日均、理财及代理业务中间收入、年日均AUM余额、新增大有财富客户数或新增有效客户数。（二）过程指标。包括：管户客户平均持有产品数、重点客户渗透率、大有财富客户降级率或有效客户升级率、管户客户联络覆盖率、活动量达成率。（三）附加项。包括：交叉销售转介业务量、学习与成长及风险合规、内部审计、内外部客户满意度。第■一条KPI考核指标的目标值由总行销售管理部会同个金与财富管理部制定指导意见，各分支机构可根据零售业务总目标、客户基础及历史业绩进行制定，报备总行销售管理部后执行。理财经理的KPI考核结果计算方法：KPI考核得分=工（各指标完成

7、率X权重）+附加项得分第十二条理财经理KPI考核按月执行，由分行个金与财富管理部牵头执行。第十三条KPI考核结果与理财经理的定级与绩效薪酬密切相关。第四章薪酬管理第十四条理财经理的薪酬由固定薪酬和绩效奖励构成。固定薪酬以总行人力资源部规定为准，通常可由基本工资、忠诚度工资、福利和补贴组成。固定薪酬的高低与理财经理的职级直接关联。绩效奖励根据理财经理产品销售或业务转介情况确定。第十五条理财经理的绩效奖励。（一）理财经理绩效奖励根据其产品销售或业务转介情况，采用买单制进行核算，具体参照《XX银行零售产品买单制绩效奖励办法》执行，买