银行分行客户经理绩效考核办法

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1、ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ年客户经理绩效考核办法第一章　总　则第一条按照总行薪酬改革思路，为充分调动客户经理的积极性和创造性，推进我行业务持续健康发展，特制定本办法。第二条客户经理是我行与客户联系的桥梁，是银行形象的代表者、客户开的发者、金融产品的营销者，是对客户实行“一对一”、“面对面”、“一站式”服务的专职人员。第三条绩效考核原则：谁营销的客户业绩归谁。考核方式力求简单直观，总体可控；考核结果与履职津贴、变动奖金、等第排序挂钩。第二章　客户经理主要职责第四条　根据分支行总体营销计划，确定目标客户和潜在客户，按季制定营销和服务方案。第五条积极主动了解客户的需求，及时发现和提出我行金融产品

2、和服务中存在的问题，掌握客户需求的变化，设计满足客户需求的方案，提出开发新产品的建议，经批准后组织实施。第六条积极主动地营销我行的金融产品和服务，努力使对客户的单一服务变成多功能的综合服务，提高客户对我行的依存度。第七条—9—做好客户的日常管理工作，建立客户档案，随时搜集、分析、整理客户信息，及时归档。对客户发生的重大信息要及时向分管领导报告。第八条分管授信客户的客户经理，负责受理客户提出的授信业务申请，对授信业务的合法性、合规性、安全性、盈利性进行调查，撰写授信分析报告，同时对授信资料的真实性、完整性及授信风险评级、风险披露负责。对经分行批准的授信申请，负责具体办理手续，落实贷审会

3、提出的各项要求。负责授信业务的日常管理，有重大异常情况及时报告，是实现我行信贷资产的安全性和效益性的第一责任人。第九条及时、敏锐地捕捉市场信息，为领导提供有价值的决策依据。第三章　客户经理工作制度第十条为加强对客户经理队伍的管理，规范工作程序，不断提高对客户的服务水平，客户经理必须遵守以下工作制度。（一）走访制度。客户经理对自己分管的客户每月至少走访一次，重要客户每月至少走访两次，如实填写工作日志。（二）档案制度。客户经理必须按季对自己分管客户的相关资料进行归档。档案内容主要包括：客户基础资料;营销和服务方案;客户对我行金融产品和服务的使用情况;进一步开展营销工作的安排与建议;相关分

4、析汇报材料;其他有价值的资料。授信客户档案按照授信档案管理要求归档。—9—（三）报告制度。客户经理每季对所服务的客户和拟拓展的客户进行分析、评估、预测，提出切实可行的营销策略，撰写营销方案，报本单位领导和分行相关部门，重点客户要单独撰写并上报。客户有重大情况应随时上报。（四）例会制度。各支行每月召开客户经理工作例会，分行每半年召开一次例会。通过例会，总结、通报上期工作情况，交流工作经验，研究市场动态，制定下期营销工作计划。（五）着装制度。客户经理在营业时间必须按照分行的统一要求规范着装。（六）培训制度。客户经理必须按时参加分支行组织的集中培训。第四章　客户经理绩效考核第十一条公司业务

5、部负责计算客户经理人民币对公业务、个人贷款业务、外币对公存贷款业务绩效得分。个人金融业务部负责计算客户经理个人金融业务（个人贷款业务除外）绩效得分,并通过《客户经理业绩统计表》（详见附件）送公司业务部。国际业务部负责计算客户经理国际业务（外币对公存贷款业务除外）绩效得分,并通过《客户经理业绩统计表》送公司业务部。电子银行部负责计算客户经理电子银行业务绩效得分,并通过《客户经理业绩统计表》送公司业务部。—9—考核范围包括支行行长、副行长、营销经理（高级客户经理）、客户经理、助理客户经理。第十二条绩效考核以毛利率计算考核分数，毛利率按单项业务收入、成本和费用测算，并根据市场利率和成本情况

6、进行调整。第十三条对公业务指标（一）存款业务指标：包括活期存款指标、定期存款指标。1.活期存款指标：包括活期账户存款、保证金存款。2.定期存款指标：包括定期账户存款、通知存款、同业存款、住房公积金存款和协定存款等。3.计分方法：活期存款按3‰的毛利率计算收入；定期存款按1‰的毛利率计算收入。实现的收入每千元计10分。（二）贷款发展指标：包括中长期贷款、短期贷款和贴现等。1.客户经理营销客户实现的新增贷款，按贷款的实际利率扣除3‰的资金成本后计算毛利率，实现的收入每千元计10分。2.客户经理营销的贴现业务，按贴现的实际利率扣除2‰的资金成本后计算毛利率，实现的收入每千元计12分。（三）

7、中间业务发展指标：企业年金签约户数（自然人）每户加1分，托管规模每万元计1分；公司条线中间业务收入（包括短期融资券主承销、财务顾问与咨询、委托贷款、担保和承诺等）、公司客户代理保险收入等项能够为我行创造效益的各项业务。绩效得分按中间业务实际收入每千元计12分。—9—成功营销企业网上银行并开办转帐业务，成功营销“报关一点通”业务，按户数给予一次性加分，标准是：符合特级客户标准的加100分；符合一级客户标准的加50分；符合二级客户标准的加30分。（四）综合管理