PINGAN集团风险管理导向内部审计的案例介绍

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1、PINGAN集团风险管理导向内部审计的案例介绍PINGAN集团作为国内最大的金融控股集团，拥有银行、证券、保险等金融业务全牌照。PINGAN集团积极构建遵循国际标准和监管要求的内部审计体系，将集团层面、战略业务单元层面、职能部门层面的内部审计资源进行整合，集团内部审计资源统一配置、统一工作计划部署、统一绩效评估与考核，实现有限的资源向高风险领域倾斜。3.1PINGAN集团背景概述3.1.1P1NGAN集团简介中国PINGAN保险（集团）股份有限公司于1988年在广东深圳成立，是我国第一家股份制保险企业，目前已逐步发展为集保险、银行、投资三大主营业务为一体、核心金融

2、与互联网金融业务同步发展的综合金融控股集团之一。集团在香港联合交易所主板股票代码为2318,在上海证券交易所股票代码为601318cPINGAN集团是国内金融牌照最完备、业务领域最广泛、控股关系最密切的金融控股集团。PINGAN集团旗下子公司包i/iPINGAN寿险、PINGAN产险、PINGAN养老险、PINGAN健康险、PINGAN银行、PINGAN证券、PINGAN信托、PINGAN大华基金等，涵盖金融业各个领域，已发展成为中国少数能为客户同时提供保险、银行及投资等全方位金融产品和服务的金融控股集团之一。此外，在互联网金融业务方面，集团己具有了陆金所、万里通

3、、车市、房市、支付、移动社交金融门户等业务，初步形成“一扇门、两个聚焦、三个平台、四个市场”的互联网金融战略体系，互联网金融业务高速增长，截至2015年6月底，总用户规模达1.67亿。互联网金融业务不仅实现了良好发展，而且为核心金融业务带来了新的增长契机。交叉第售官户迁徒保险投资丿/•/共孚平台互联冈金融业努图3・】平安集团基本情况PINGAN集团在2015年《福布斯》“全球上市公司2000强”屮名列第32位；美国《财富》杂志“全球领先企业500强”排位第96,连续摘得中国内地非国有企业桂冠；除此之外，在由英国WPP集团旗下MillwardBrown发布的"全球品

4、牌100强”中，名列第68位;在由全球最大的品牌咨询公司Interbrand公布的"最佳中国品牌排行榜”中，位居第六，再次荣获中国保险业第一。3.1.2PINGAN集团风险管理基本情况⑴风险管理目标PINGAN集团自成立以来，风险管理始终是公司治理层面和业务层面的重要内容之一，稳步建立与集团战略相匹配、并与业务特点相适应的全面风险管理体系，不断对风险管理组织架构进行优化，对风险管理流程进行完善，综合运用定性分析和定量研究的技术手段对风险进行识别、分析和缓释，在风险可控的前提下，促进集团各类业务持续健康发展，为建设成为国际领先的综合金融生活服务提供商的远大目标保驾护

5、航。(2)风险治理结构PINGAN集团积极落实《屮华人民共和国公司法》及相关法律法规和监管规定、《中国PINGAN保险(集团)股份有限公司章程》及相关公司制度对风险治理的要求,构建了集团董事会、管理层、专业委员会、各职能部门、各子公司共同参与的风险管理组织体系。集团董事会是风险管理的最高决策机构，对集团风险管理工作承担最终责任。董事会下设审计与风险管理委员会，负责评估集团而临的主要风险和内部控制情况，确认风险管理系统的充分性和有效性。具体表现为评价集团风险管理的方针政策和工作流程、风险管理的组织架构、风险评估能力及风险应对机制等，并对其提岀完善建议。集团执行委员会

6、直接管理集团的风险管理工作，其下设有集团风险管理执行委员会，履行具体的风险管理责任：全而负责集团风险管理工作，制订风险管理总体目标、基本政策和工作制度；监控公司风险暴露和可用资本的情况；指导各子公司风险管理机构的设置及监督其履职情况；监督各子公司或业务层面的风险管理体系的运行；推动公司全面风险管理的文化建设等。3.2PINGAN集团金融混业经营情况介绍3.2.1三大金融控股集团：PINGAN.中信、光大集团PINGAN集团、中信集团和光大集团是国家确定的三家综合金融试点企业。总体而言，这三大集团对混业经营的探索和实践，在我国金融业屮具有代表意义。中信集团的业务实际

7、上主要集中在金融业、实业和其他服务业三大领域。其中，金融业是中信集团重点经营的领域，其资产约占公司总资产的81%,主要由商业银行、证券、保险、信托、租赁等业务组成。2002年12月5日，屮信控股有限责任公司挂牌成立，屮信控股是屮国第一家金融控股集团。目前，屮信集团已经发展成为国内综合金融集团的标杆之一，在综合金融领域具有明显的优势，旗下包含中信银行、中信证券、中信信托、中信保险、中信期货等各类金融子公司。在多元化的发展战略下，中信集团坚持做好做强金融主业，打造治理完善、内控严密、运营安全、效益良好，具有较强跨境综合金融服务能力的金融机构，努力走在同业竞争的前列。在

8、未来发展屮