中央银行学第2章

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1、第二章中央银行的性质与职能第一节中央银行的性质第二节中央银行的基本职能第三节中央银行职能的扩展第四节中央银行在现代经济中的地位第五节中国人民银行的性质和职能第一节中央银行的性质一、中央银行是一国金融体系的核心金融体系包括金融机构体系、金融市场体系和金融监管体系。中央银行在金融体系中处于核心和领导地位。二、中央银行是特殊的金融机构1、中央银行经营业务特殊（1）中央银行特有的业务权利，如，垄断货币发行、管理货币流通、集中存款准备金、支付清算、代理国库等。（2）中央银行资产、负债业务，如，对存款货币银

2、行债权、对中央政府债权、金融机构存款、中央政府存款等。2、中央银行业务对象特殊中央银行业务对象是政府、商业银行等。3、中央银行经营目的不同于商业银行。中央银行经营目的是保障宏观经济金融稳定运行。商业银行经营目的是盈利。4、中央银行具有相对的独立性。中央银行独立性是指中央银行履行职责时法律赋予或实际拥有的权利、决策与行动的自主程度。其独立性主要反映在中央银行与政府的关系上，这包括两层含义：一是中央银行应对政府保持一定的独立性；二是中央银行对政府的独立性是相对的。中央银行履行职责应享有一定的自主权和

3、决策权，不受政府财政赤字等问题干扰，同时，中央银行是国家的银行，代表国家政府制定和实施货币政策，是国家权利的一部分，当然受到国家政府的控制。三、中央银行是宏观管理部门（1）中央银行宏观调控职能通过其金融业务进行，采用经济手段如调节利率、存款准备金率、买卖有价证券等，有别于其它政府部门。（2）中央银行宏观调控是分层次实现的，货币政策工具操作→金融机构的行为和金融市场的运作→各经济部门，其作用比较平缓、具有一定的弹性。有别于其它政府部门。总之，从中央银行业务活动的特点和发挥的作用看，中央银行既是为商

4、业银行和政府机构等提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管理金融业、维护金融秩序、调控金融和经济运行的宏观管理部门。第二节中央银行的基本职能一、中央银行是发行的银行1、含义国家赋予中央银行垄断货币发行的特权，成为国家唯一的货币（主币和辅币）发行机构，少数国家的中央银行只垄断主币发行权，辅币发行由财政部门负责，其发行的主币为无限法偿货币，并维护货币正常流通和币值稳定。2、不同货币制度下的货币发行制度--特别是发行准备制度（1）金属货币制度，货币发行以法律规定的贵金属作为发行准备。

5、其中，银本位制度以白银作为发行准备；金银复本位制度以黄金和白银作为发行准备；金本位制度以黄金作为发行准备，银行券的币值稳定取决于中央银行是否有足够的黄金准备。（2）纸币本位制度（信用货币制度），货币发行以法律规定的资产（主要是外汇资产）作为发行准备，发行准备与贵金属脱钩。如，港币发行制度，因香港实行准中央银行制度，发行任务由政府委托在香港金融体系占重要地位的商业银行执行（香港汇丰银行、标准渣打银行、中国银行）；1983年开始实行港币发行与美元挂钩的“联系汇率制度”，1美元=7.8港币，港币发行以

6、100%的美元作为发行准备，银行发行港币时，按比例计算将与所发行港币等值的美元上缴外汇基金管理局，换取其出具的“负债证明书”，以此为凭发行相应金额的港元，当外汇基金管理局收回其“负债证明书”，向发钞银行支付相应金额的美元，该发钞银行将等值的港元回笼。1、中央银行负债业务的准备金存款。2、中央银行资产业务的再贷款。3、中央银行资产业务的再贴现。4、中央银行的清算业务。二、中央银行是银行的银行三、中央银行是政府的银行1、代理国库。2、代理政府债券发行。3、为政府融资、提供特定信贷支持。4、持有并管理

7、国际储备。5、代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动。6、制定和实施货币政策。7、对金融业实施监督和管理。8、为政府提供经济金融信息和决策建议。第三节中央银行职能的扩展一、20世纪30年代以前中央银行的职能到20世纪30年代经济危机以前，中央银行制度在全世界已普遍建立，各国中央银行逐步拥有三大基本职能，但还不具备运用货币政策进行宏观调控的职能。二、20世纪30-80年代中央银行的职能20世纪30年代经济危机的爆发给中央银行制度的建设提出新课题，使中央银行运用货币政策进行宏观调控和金融监管

8、的职能突出。1、中央银行运用货币政策进行宏观调控的具体表现。2、中央银行金融监管职能的具体表现。中央银行加强对金融机构和金融市场的监管，如对金融机构的市场准入、运作过程、市场退出等各环节的监管，包括对商业银行设立在资本金、高级管理人员、设立程序、业务范围等方面的监管，对商业银行日常经营的监管，对商业银行出现危机的监管--存款保险制度。三、20世纪80年代以来中央银行职能的新变化(一)货币政策与金融监管职能分离，突出货币政策调控职能。1.中央银行职能调整的原因20世纪80年代以来，金融创新加速发展