现金银行管理

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1、ERP技术文档银行会计受管理工具和技术手段的制约，很多集团企业对资金的管理幅度、监控能力和时效性并不尽如人意，资金管理出现如下弊端：1.集团总部监管力度弱,资金运动不透明，违规操作多。2.时效性不足，信息不对称,集团决策者无法实时收集资金信息和掌握集团整体资金状况，造成决策延误，控制失效。3.集团内部资金短缺与闲置并存,在集团整体资金充足的情况下部分下属成员单位由于局部资金短缺仍向商业银行借款的现象，加大了集团整体财务费用的支出等等。近几年来,随着中国银行业电子化服务的飞速发展,各个商业银行都不同程度地建立起自己的网上银行系统,使集团企业跨地域的电子支付、资金集中管理具备了实现的基础.这就为

2、企业集团实现资金集中管理提出了一种新的模式-“银企直联”模式.“银企直联”是指银行与企业之间采用直联方式连接，企业可以在集团内部的财务结算系统中反映银行账户的变化。“银企直联”方式将进一步加强银行与企业之间的联系，为企业，特别是集团企业的财务结算带来便利并进一步提高企业的工作效率。图1-[1]：定义开户银行（Housebank）,Housebank就是家里面的银行,我对其英文水准大为叹服之余不免忧虑,要是不法分子听到此话止不定要上俺家抢钱。LP笑道:如今世道变了,相公不用担心，这年头只有银行抢咱们钱的份。更详细请参考本章第一节“银企直联”和自动付款。第16页共16页ERP技术文档图1-[2]

3、：定义锁箱（LockBox），在美国，企业可以通过锁箱帐号处理支付业务，支付被自动记帐而未清项目则被结算。锁箱被分配到客户和供应商主数据。图1-[3]：票据市场是货币市场的重要组成部分，是主要从事短期交易或融资业务的场所，作为货币市场的重要组成部分，主要包括商业票据（commercialpaper）和银行承兑汇票（bankersacceptances）。目前国内企业信用还不完善，处于商业风险考虑，有些企业拒收商业票据，并且国内票据时间较短，只有3-6个月，不象发达国家可能有数年的票据，因此，带息票据也是在票据贴现时将利息一次计入财务费用，所以，直接使用F-33

4、F-36

5、F-40等Tcode

6、手工处理应收应付票据就Ok，这里也就不用过多讨论。图1-[4]：现金日记帐配置和操作请参考本章“现金日记帐”。“银企直联”和自动付款相关Tcode：FS00

7、XK01

8、XD01/FI01

9、FI12

10、FBZP

11、F110下面简单叙述一下业务操作步骤。第一步：建立银行代码（Tcode：FI01）图1-[1]：建立银行代码，通常各家银行都有自己的编码体系,假设编号为1002000037。图1-[2]：如果涉及国际结算，需要填写银行的SWIFT码。图1-[3]：按此在弹出窗口中填写银行详细通信地址。SWIFTSWIFT是“环球同业银行金融电讯协会”（SocietyforWorldwideInterba

12、nkFinancialTelecommunication）的英文缩写，它是一个国际银行间非盈利的国际合作组织，该组织成立于1973年5月,总部设在比利时的布鲁塞尔。SWIFT银行识别码唯一标识世界上的任一家银行，它由以下几部分构成：第16页共16页ERP技术文档银行代码（BankCode）：由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成；国家代码（CountryCode）：根据国际标准化组织的规定由两位字母构成；地区代码（LocationCode）：由两位数字或字母构成，标明城市；分行代码（BranchCode）：由三位数字或字母构成，标明分支机构。同时，SWIFT还为没有加入SWIFT组织的银行

13、，按照此规则编制一种在电文中代替输入其银行全称的代码。所有此类代码均在最后三位加上“BIC”三个字母，用来区别于正式SWIFT会员银行的SWIFT地址代码。第二步：设置开户行银行帐号（Tcode：FI12）图2-[1]：新建开户行名称“X工行”，然后选择左边的“银行帐户“设置帐户标识。图2-[2]：在此行开设了两个帐户标识“G9998”和“G9999”，企业在同一银行如果开设了多个帐户，标识可取帐户号码的后4位，注意此处的开户行和银行标识都只是一个用户定义的标志而已。CopyG9998换个会计科目看看，假设Y集团需要在加拿大某行设置一个银行账户接收加元和美元(假设用户懒不想开两户)，系统允许

14、对同一银行帐户设置加元和美圆两个会计核算科目，相当于一个银行帐号下的两子帐号。接下来需要将开户行和FI01定义的银行联系起来，如图3，系统真TMD绕。第16页共16页ERP技术文档图3-[1][2][6][7]：开户行和帐户标识，输入第一步时建立的银行代码1002000037，自动带出相关信息，此时开户行标识“X工行”就唯一标识一家银行的银行代码联系了。图3-[3][5]：在此输入企业在银行开设的银行帐号，系