营销人员常见柜台业务问题及处理

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1、营销人员常见柜台业务问题及处理1营销人员常见柜台业务问题及处理一、账户类问题二、第三方存管问题三、交易类问题2账户类问题1.1投资者可以开立何种证券帐户？投资者要进行证券交易、必须开立相应的账户。投资者需开立的账户分为资金账户（必须）、A股证券账户（沪A、深A）、B股证券账户（沪B、深B）、场内基金账户（F账户）、场外开放式基金账户（每个基金公司需开设不同的账户）、三板证券账户；每个投资者只能开立同类别证券账户一个（因历史原因可以开立多个，但目前只能开立一个）。3账户类问题1.2如何开立B股账户？1）客户先到银行

2、将外币存款划入我公司在同城、同行的B股保证金账户。银行会出具进账凭证单，进账单备注栏勿忘注明客户姓名；2）客户携带本人身份证和本人资金进账凭证到我公司营业网点申请开立B股股票账户和资金账户。3）B股集中式银证转账四家：工、农、中、建；B股存取款方式可用票据或者银证转账。4账户类问题1.3如何开立三板账户？代办股份转让系统俗称三板。开户手续：年满18周岁的自然人带上本人的身份证在交易时间营业网点柜台签署代办股份转让账户申请表；已有股票账户的客户要到开户营业部开通,同时还需出示上海、深圳的股东账户卡和证券交易卡。5账

3、户类问题1.4如何开立场外开放式基金账户？投资者在一个基金管理公司只能申请开立一个基金账户。该基金账户可用于相应基金管理公司旗下的所有基金品种的交易（包括认购、申购、赎回、权益分配等）投资者开立第一个场外开放式基金账户必须通过营业部柜台委托方式办理。之后，即可通过网上交易方式开立其他基金管理公司的基金账户注：基金账户还包括“沪市TA”和“深市TA”。6账户类问题开户申请提交后，可查询“账号”或“账户流水”信息：T日，账户流水状态为“未报”，基金账户状态为“基金账户未确认”T+1日，账户流水状态为“已报”，基金账户

4、状态为“基金账户已确认”T+2日，“基金账号”栏显示基金账号，基金账户状态为“正常”7账户类问题1.5如何撤销基金账户？基金账户销户的前提基金账户内无基金份额无未交收业务所谓“未交收业务”是指尚未完成基金份额过户或资金交收等事项的业务投资者基金账户销户业务只能通过营业部柜台委托方式办理。8账户类问题1.6开立账户如何收费？帐户分类个人收费标准机构收费标准深A人民币：50元人民币：500元沪A人民币：40元人民币：400元深B港币：120元港币：580元沪B美元：19元美元：85元三板境内人民币：30元境内人民币：

5、100元境外美元：4元境外美元：15元9账户类问题1.7开立账户都需要什么证件？个人投资者：身份证，同名银行存折或银行卡机构投资者：法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件法定代表人授权委托书与法人代表证明书法定代表人身份证明文件副本及其复印件或加盖发证机关确认章的复印件经办人的身份证及其复印件10账户类问题1.8如何转户？转户的流程是客户持本人身份证和股东账户卡到原证券公司作上海账户撤销指定交易，深圳账户转托管到席位号296700。然后到本证券公司开立资金账户，把上海和深圳的股东账户挂

6、进去，上海做指定交易（上海的股票T日日终清算后到账，但新指定可卖空）11账户类问题1.9转户时都要注意什么问题？深圳账户转托管产生的30元费用的发票营业部可以报销，没有深圳股票则不办理转托管手续转户的当天不能有证券交易或者新股未回款等冻结款项，否则不能办理撤销指定交易及转托管手续已有证券账户的客户需同时携带证券账户卡，新开户时营业网点柜台均通过新意系统进行查询该账户是否为休眠账户，如果是休眠账户需进行激活操作；严禁新开不合格账户。12账户类问题1.10如何挂失补办证券账户卡？请开户人本人携带有效身份证、证券交易卡

7、（又称交易磁卡，主要功能是自助委托和交割时使用，目前交易磁卡的功能正逐步减少），到开户的证券营业网点补办；身份证遗失的，还需出具户口所在地的派出所出示的贴有本人照片并加盖公章的身份证遗失证明。若因历史原因开立多个同类别证券账户的，挂失后不能补办，只能合并。13账户类问题1.11新股中签时遗失帐户怎么办？某投资者申购新股并已中签（或者当天完成送配股，而新增部分尚未上市），而后又遗失账户怎么办？答：可以作为一般的挂失转户处理，新股和配股新上市的数据在上市后第二个交易日自动转入新账户。14账户类问题1.12如何进行遗产

8、继承？只有经公证机关公证的证券馈赠、分割、继承才可以办理非交易过户。投资者身故后，死亡续承相关手续办理：可以在办理遗产继承公证后到指定交易的证券营业部办理非交易过户。需要的资料：继承权公证书、所有继承人都必须到场、身份证明文件。（如继承人为限制民事行为能力人或无民事行为能力人的，还需法定监护人到场）15第三方存管问题2.1如何办理和更换第三方存管？A股账户开立之后，必须马