麦道夫-从声名卓著到臭名昭著

《麦道夫-从声名卓著到臭名昭著》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、从声名卓著到臭名昭著-------伯纳德麦道夫第10小组周丽园陈溯艺夏崟鲭麦道夫的简介：麦道夫，前纳斯达克主席，美国历史上最大的诈骗案制造者，其操作的“庞氏骗局”诈骗金额超过600亿美元。2009年6月29日，麦道夫因诈骗案在纽约被判处150年监禁。麦道夫是如何起家的？当救生员赢得第一桶金建立证券投资公司最早实现自动化的证券公司之一麦道夫逐渐确立了其“华尔街的巫师”的声誉使用的骗局手段------庞氏骗局庞氏骗局的定义：庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术

2、是一个名叫查尔斯·旁兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。使用骗局手段------庞氏骗局庞氏骗局的简单原理：麦道夫使用的是很简单的“庞氏骗局”,就是用新投资者的钱用来支付给老投资者。用高额回报引诱投资者，同时用后来投资者资金偿付前期投资者，这便是麦道夫通过其经营的对冲基金进行骗钱的手段。这一招,使数千投资者,包括对冲基金、银行和富有的个人都成为了麦道夫的受害者。而这也可能成为华尔街历史上最大的欺诈案。这一手并不新鲜，但却有一大批具有丰富专业经验的受害者。使用的骗局手段-----庞氏骗局麦道

3、夫使用的庞氏骗局分为3个步骤：1.利用奢华场所建立人脉网2.树立“投资必赚”口碑3.合理回报率骗倒所有人浅析麦道夫成功操纵骗局多年的原因一般来说“庞氏骗局”这种模式一般只能维持两三年，而麦道夫竟然运用简单的骗局长达20年、数额高达500亿美元，愚弄了华尔街的诸多投资家，欺骗了一大批具有丰富专业经验的受害者，原因是什么呢？？1.首先，麦道夫以善和行为和“白璧无瑕式”投资外壳包裹自己。麦道夫声称信任他，你就会得到每月1%-2%的稳定回报。麦道夫本人追求完美无瑕的从业记录，致力于公平交易，并保有高尚的道德标准，这些都是华尔街熟知的麦道

4、夫公司标志。麦道夫为自己的骗局营造了极好的个人魅力光晕。骗局揭穿之前，麦道夫口碑很好，喜欢捐助。在佛罗里达以及纽约的犹太社区里，麦道夫被很多人视为投资方面的“上帝”，称他的基金为“犹太人T-NOTES”，意指同财政部发的短期国债一样牢靠。2.善于营造神秘氛围麦道夫非常善于为自己营造神秘的氛围。想成为麦道夫的客户有点类似于加入一个门槛很高的俱乐部，光有钱没有人介绍是不能进的，在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。麦道夫从不解释他的投资策略，对财务状况也秘而不宣，一句“内幕消息”掩盖一切，而如果你问得太多，他会把你踢出

5、局。一名投资者多年来对麦道夫的投资回报都十分满意,他说:“即使是见识广博的人也不能真正说清他在做什么。我所知道的唯一一件事就是他总是现金充裕。”据说,麦道夫还告诉他的客户:“如果你在我这里投资,就不能告诉任何人。这儿发生的事情跟任何人都无关。”3.骗局五要素1.不知名会计师事务所做审计。2.投资策略晦涩难懂。3.技术欺骗。4.家族成员控制核心职位。5.违反隔离的控制原则。评论若不是金融危机，许多客户要求赎回的资金达到70亿美元，也许麦道夫的骗局仍在继续，如此简单的骗局却未被揭发，映衬华尔街监管的脆弱。在1999年,金融分析师哈里

6、·马可波罗斯向美国证券交易委员会投诉,认为他们应该对麦道夫进行调查,因为麦道夫所声称的利润不可能通过合法途径获得,但是美国证券交易委员会并没有予以足够的重视。而此次的骗局对许多机构造成了重创。麦道夫骗局的包装复杂，但投资操作简单明了，漏洞极易被识破，然而，这长达20年、高达500亿美元的投资骗局却在麦道夫儿子履行了监管者的职责之后，才曝光于天下，这是对华尔街监管者的极大讽刺。