个人理财规划问卷NO4

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1、个人理财规划问卷第一部分：家庭基本资料客户基本资料：客户姓名林静性别女年龄30教育程度硕士工作单位厦门高校教师职位讲师客户配偶基本资料：年龄30教育程度博士工作单位厦门高校教师职位助理教授客户子女基本资料：性别无年龄工作（学习）单位教育程度职位客户父母基本资料：父亲年龄62是否同住否是否需赡养否母亲年龄57是否同住否是否需赡养否岳父年龄----是否同住否是否需赡养否岳母年龄53是否同住否是否需赡养否第二部分：客户家庭财务资料：资产负债:年月日资产金额负债金额1.流动性资产1.短期负债现金信用卡0短期投资保单现值2.投资性资产2.长期贷款定期存款40万房屋贷款，贷款金额剩（）年，0股票

2、8万汽车贷款，贷款金额剩（）年，0债券0其他贷款，贷款金额，剩（）年0基金投资性寿险不动产其他3.限制型资产住房公积金6万退休金个人账户未查4.个人资产自用住宅100万汽车0其他现金流量（月）：收入金额支出金额1.工作收入1.基本生活支出5000薪金收入（税前）20000客户月收入5000配偶月收入15000年终奖金10万2．投资收入（税后）2.房贷分期付款租金收入3.汽车分期付款3.其它收入4.不定期支出娱乐休闲1000人情费500子女费用学杂费才艺班其它支出5.孩子（年）学费支出客户家庭的保险保障：客户拥有的保险产品：无配偶拥有的保险产品：无子女拥有的保险产品：父母拥有的保险产品

3、无第三部分：客户理财目标（）退休规划购（换）房规划预计退休时客户年龄6532预计购（换）房时客户年龄退休期间每月生活费5000/家庭预计购（换）房所需资金40万预计留多少遗产100万预计投资报酬率年15%以上子女教育规划（一）子女教育规划（二）子女出生时客户年龄32子女出生时客户年龄预计提供子女教育至独立就业（至少硕士）预计提供子女教育至购车规划旅游规划预计购车时客户年龄32岁预计旅游时年龄31以后预计购车所需资金20万预计旅游费用1-2万结婚规划其他规划预计结婚时年龄预计实现时客户年龄结婚所需资金预计实现所需资金第四部分：理财设计需要的其他信息请回答以下简单问卷：1.以下为我投资知

4、识的最佳描述：BA有专业证照B财经类专业毕业C自修有心的D懂一些E一篇空白2.我的投资经验为：CA无B一年以内C二年至五年D六年至十年E十年以上3.以下哪一句最适合形容您的投资取向？BA我不愿意接受任何资金亏损或承受短暂的投资波动，我宁愿接受与定期相若的投资回报。B我以保存资金为主，但亦愿意承受少许及短暂的投资波动去争取较定期存款稍高的回报。C为了在两至三年内争取一个比定期存款较高的回报，我愿意承受一些短暂的投资风险。D为了在两至三年内争取一个远高于定期存款的回报，我愿意在投资期间承受偶尔及短暂的投资亏损。E为了在三年或更长时间内争取一个显著的投资回报，我愿意承受较大幅度的短暂投资亏

5、损。F为了在三年或更长时间内争取最佳的投资回报，我愿意承受较大风险甚至是本金亏损的可能。1.我打算用作投资的资金占个人资产中(包括您现时拥有的非自住物业、现金、股票、债券及基金，自住物业除外)的比例大约为：BA少于25百分比B25-50百分比C51-75百分比D大于75百分比2.一般而言，我的理财及投资取向是：BA偏向主动—喜欢自行决定投资策略B偏向被动—惯于倚赖投资专家6.如果你投资赔钱了，赔钱的事实对你的影响是：ACA学习经验B照常过日子C影响情绪小D影响情绪大E难以成寐7.目前你的投资工具有：BEA期货B股票C房地产D债券E存款8.你未来希望避免的投资工具有：AA期货B股票C房

6、地产D债券E存款9.你投资首要考虑的因素是：CDA赚短线差价B长期利得C年现金收益D对抗通胀保值E保本保息10.你过去的投资绩效：DA只赚不赔B赚多赔少C损益两平D赚少赔多E只赔不赚