财智之选投资计划(乐

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1、美国万通《财智之选灵活投资计划》公司背景及實力公司背景及實力2009年業務穩健增長︰—全球生效保單總額達至5,320億美元—派發予保單持有人的紅利逾12億美元—保費及其他存款逾269億美元財智之選靈活投資計劃乃一定期供款投資相連壽險計劃為你同時提供潛在回報優勢、靈活投資選擇及人壽保障讓你在瞬息萬變的市場上，掌握提升潛在回報的投資機會靈活配合你的理財需要，助你更快達致理財目標计划规则最低投资额：HK＄3万（5000$）计划年限：5-30年，共26款计划可供选择投资年限：建议3-5年缴费方式：季度、半年、年受保人年龄：70岁以下（18-65岁可行使豁免保费权）计划特点首年额外回报高达30%；长期

2、客户奖励——期满额外回报；100多种多元化的精选基金；免费基金转换；灵活提取现金；意外残疾及身故保障；可灵活调整投资额度及投资年期；期满后自订收成期。3大潛在回報優勢高達30%首年「額外回報」長期客戶尊享「期滿額外回報」豁免大部份基金選擇的買賣差價高達30%首年「額外回報」計劃保證於保單效起計的首12個月派發首年「額外回報」，總額最高可達基本計劃首年保費的30%。「額外回報」會按照你當時所選的基金分配比例，為你購買額外的基金單位並存入計劃內。「額外回報」的比率則按照每年的基本保費以及投資的年期而有所不同(1%至30%)，換言之，每年投資金額越高，投資年期越長，可獲贈的「額外回報」越見豐厚。首

3、年「額外回報」比率投資年期(年)首年基本計劃保費(美元)≧$15,000≧$3,500-＜$15,0003030%15%2929%14.5%2828%142727%13.5%2626%13%2525%12.5%：：：55%2.5%「優惠期」第1期首年「額外回報」比率投資年期(年)首年基本計劃保費(美元)≧$15,000≧$3,500-＜$15,0003030%＞60%15%＞30%2929%＞58%14.5%＞29%2828%＞56%14＞28%2727%＞54%13.5%＞27%2626%＞52%13%＞26%2525%＞50%12.5%＞25%：：：55%＞6.25%2.5%＞3.125

4、%長期客戶尊享「期滿額外回報」保單於期滿日依然生效，你可以於當日獲發「期滿額外回報」，金額相等於計劃期內每年保單價值的總值的1.25%，讓你的投資更添動力。豁免大部份基金選擇的買賣差價計劃現時豁免大部份基金的買賣差價，讓你可將更多資金撥作投資，爭取更高回報潛力。註:個別基金(現時只有10隻)需收買賣差價0.5%，詳情見「投資選擇冊子」內的「投資者需知」的部份。6大靈活特色近100種多元化世界級精選基金選擇免費轉換基金靈活增加投資金額多款投資年期選擇期滿後自訂收成期靈活提取現金1.近100種多元化世界級精選基金選擇計劃提供近100種基金選擇,助你設計合適的投資組合，捕捉投資機會，爭取更高的回報

5、潛力。平台會不時因應市場表現而增加基金選擇，確保為投资者提供絕對的投資優勢。每次投資時，基金選擇之分配比率必須為整數，並須最少為每次投資金額的10%。市場表現過往資產類別表現次序200520062007200820091新興市場43.5%歐洲34.4%香港/中國41.2%政府債券13.7%新興市場79%2日本25.6%新興市場32.6%新興市場39.8%新興債券-12%香港/中國60.2%3新興債券10.3%香港/中國30.4%歐洲14.4%高息債券-26.9%高息債券59.4%4歐洲9.9%美國15.3%政府債券10.4%日本-29.1%歐洲36.8%5香港/中國8.4%高息債券13.7%

6、新興債券6.2%美國-37.1%新興債券29.8%6美國5.7%新興債券9.9%美國6%歐洲-46.1%%美國27.1%7高息債券3.6%日本6.3%高息債券3.2%香港/中國-52.2%日本6.4%8政府債券-6.5%政府債券4.6%日本-4.1%新興市場-53.2%政府債券0.9%2.免費轉換基金計劃可讓你不限次數地轉換基金選擇，而且費用全免。可靈活地因應市況調整投資組合，抓緊每個機會，提高回報潛力。3.靈活增加投資金額計劃助你更快達致財富增值的投資目標，隨時增加每年基本保費，而且每次增加都可享有「額外回報」。「額外回報」比率會按每次新增之基本保費及保單尚餘的整數投資年期而釐定。4.多款

7、投資年期選擇為配合你中長線不同目標的投資，計劃提供26款不同年期選擇，由最短5年至最長30年，靈活地配合你的需要，投資年期完全由你操控。5.期滿後自訂收成期你可自由捕捉最佳時機出售基金單位，即使於保單期滿後，你仍可選擇保存基金單位，讓投資繼績滚存，直至100歲為止。6.靈活提取現金為方便你隨時動用資金，只要保單累積有現金價值並足以支付未來兩個月的保單費用，便可隨時出售所持有的投資單位以提取現金。每次提取之提款