基金筛选小结2

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1、基金产品小结相同之处四只基金都属于偏债型基金，仓位控制也基本相同：投资于债券等固定收益类品种的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于股票等权益类品种的比例为基金资产的0－20%。除国泰金龙外，其他三只都参与股票的二级市场交易。而且鹏华丰收可以按照国家的有关规定进行融资、融券交易。费用计算各基金费用列表如下：（申购费、赎回费按最大值计算）代码名称申购费赎回费销售服务费管理费托管费050016博时宏观回报A0.80%0.10%00.70%0.20%050116博时宏观回报C00.75%（少于30天）0.35%0.70%0.

2、20%020002国泰金龙A0.8%0.2%00.6%0.2%020012国泰金龙C00.1%（少于30天）0.3%0.6%0.2%519030海富通稳固收益00.75%（少于30天）0.40%0.70%0.20%160612鹏华丰收0.80%0.10%00.70%0.20%一般来说，A类基金正常收取申购、赎回费用；B类为后端收费；C类不收取申购、赎回费用，但按日计提销售服务费。过往业绩各基各年收益率如下：博时宏观回报债券A/B类：阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①－③②－

3、④2012年1月1日-2012年6月30日3.34%0.13%3.10%0.09%0.24%0.04%2011年1月1日-2011年12月31日3.22%0.22%5.88%0.14%-2.66%0.08%2010年7月27日-2010年12月31日-0.6%0.31%-1.64%0.11%1.04%0.20%2010年7月27日-2012年6月30日6.02%0.23%7.38%0.12%-1.36%0.11%博时宏观回报债券C类：阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①－③②

4、－④2012年1月1日-2012年6月30日3.04%0.13%3.10%0.09%-0.06%0.04%2011年1月1日-2011年12月31日2.82%0.22%5.88%0.14%-3.06%0.08%2010年7月27日-2010年12月31日-0.8%0.32%-1.64%0.11%0.84%0.21%2010年7月27日-2012年06月30日5.11%0.23%7.38%0.12%-2.27%0.11%国泰金龙海富通稳固收益鹏华丰收从过往业绩来看，鹏华丰收的收益率应该是比较稳定，且最好的。国泰金龙业绩虽然

5、不错，但各年间的波动性较大，不太适合长期持有。另外两只基金成立时间较短，但收益率一般。根据和讯网的资料，今年以来（2012-1-4到2012-11-7），各基金的收益排名如下：国泰金龙A8.16%、国泰金龙C8.14%、海富通稳固收益7.49%，鹏华丰收5.93%，博时宏观回报A4.31%、博时宏观回报C3.73%。各自特点与总结代码名称特点缺电050016博时宏观回报A参与门槛较低。首次购买基金份额的最低金额为500元，追加购买最低金额为100元。回报率较低。今年以来博时宏观回报A4.31%。050116博时宏观回报C

6、参与门槛较低。首次购买基金份额的最低金额为500元，追加购买最低金额为100元。费用较低。总费用1.25%。（30天以上）回报率较低。今年以来率博时宏观回报C3.73%。020002国泰金龙A只在一级市场申购新股，不参与股票二级市场的买卖，股票市场的涨跌与之没有直接关系。各年份收益率波动较大。020012国泰金龙C只在一级市场申购新股，不参与股票二级市场的买卖，股票市场的涨跌与之没有直接关系。参与费用最低。仅1.1%。（30天以上）各年份收益率波动较大。519030海富通稳固收益费用相对较低。总费用1.3%。（30天以上

7、）160612鹏华丰收收益率比较稳定，且相对较高的。参与费用高。参与融资融券交易可能会造成股票不好的年份出现收益率较低的情况。如果客户追求长期收益，可以关注鹏华丰收，长期收益率较高且较为稳定，但该基金不适宜短期参与，因为费用较高。如果客户要求短期参与，可以关注国债金龙C，持有期超过30天，费用很低，且今年的收益率较高。如果客户属于刚刚工作的年轻人，打算每月参与，但有不希望定投，可以考虑博时宏观回报，因为参与门槛较低。但其收益率需要慎重考虑。