《方存管等培训》ppt课件

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1、广发银行公司银行客户经理信贷上岗资格暨等级资格认证考试第三方存管等金融机构业务培训金融机构部2013年10月广纳百川发展无限2目录一、证券公司行业概况二、第三方存管业务三、证券公司资产管理计划代为推介四、约定购回式证券交易业务3中国的证券业起源于20世纪80年代1990年至2003年进入快速发展期，期间先后成立了上海、深圳证券交易所(分别于1990年和1991年成立)，出台了《证券法》(1998年)2004至2007年之间，由于证券公司挪用客户交易保护金、违规国债回购等违规现象层出不穷，风险开始集中爆发

2、，经营情况日益恶化，部分券商处于破产状态，中国证券业进入了治理整顿期。截止2006年，共有36家证券公司被撤销，占全行业公司数量的四分之一2006年1月1日新修订的《证券法》实施和《证券公司风险控制指标管理办法》的颁布，进一步完善了证券公司设立制度一、证券公司行业概况根据中国证券业协会公布的证券公司经营数据显示，截止2012年，114家证券公司全年实现营业收入1294.71亿元，各主营业务收入分别为代理买卖证券业务净收入504.07亿元、证券承销与保荐业务净收入177.44亿元、财务顾问业务净收入35.

3、51亿元、投资咨询业务净收入11.46亿元、受托客户资产管理业务净收入26.76亿元、证券投资收益（含公允价值变动）290.17亿元、融资融券业务利息净收入52.60亿元，全年实现净利润329.30亿元，99家公司实现盈利，占证券公司总数的86.84%。据统计，截至2012年12月31日，114家证券公司总资产为1.72万亿元，净资产为6943.46亿元，净资本为4970.99亿元，客户交易结算资金余额6002.71亿元，托管证券市值13.76万亿元，受托管理资金本金总额1.89万亿元。一、证券公司行业

4、概况自2004年开始，证监会开始推行扶优汰劣的分类监管体制，根据证券公司不同风险承受程度和控制能力，实施不同监管方法，给予不同发展空间。2009年5月31日证监会发布《证券公司分类监管规定》，对证券公司正式施行5类11级的分类监管。A类：AAA、AA、A；B类:BBB、BB、B；C类：CCC、CC、C；D类：D；E类：E。证券公司分类是指以证券公司风险管理能力为基础，结合公司市场竞争力和持续合规状况，按照规定评价和确定证券公司的类别。其中证券公司风险管理能力主要根据资本充足、公司治理与合规管理、动态风险

5、监控、信息系统安全、客户权益保护、信息披露等6类评价指标进行评价，体现证券公司对流动性风险、合规风险、市场风险、信用风险、技术风险及操作风险等管理能力。证券公司市场竞争力主要根据证券公司经纪业务、承销与保荐业务、资产管理业务、成本管理能力、创新能力等方面的情况进行评价。证券公司持续合规状况主要根据司法机关采取的刑事处罚措施，中国证监会及其派出机构采取的行政处罚措施、监管措施及证券行业自律组织纪律处分的情况进行评价。一、证券公司行业概况净资本：是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产

6、的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。净资本从风险调整后净资产规模的角度考察证券公司的总体规模。净资本基本计算公式为：净资本=净资产-金融产品投资的风险调整-应收项目的风险调整-其它流动资产项目的风险调整-长期资产的风险调整-或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其它调整项目。《证券公司风险控制指标管理办法》规定证券公司净资本不得低于2亿元。净资本/各项风险准备之和：该指标作为监管风险控制指标之一，考察证券公司净资本支持其开展各类业务、抵御来自于各项业务的风险

7、的能力。风险准备是对证券公司的各项业务（经纪、自营、承销、资产管理和融资融券）的业务规模以及上一年营业费用总额采用不同的提取比例计算而得。《证券公司风险控制指标管理办法》规定净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%。净资本/负债：该指标反映证券公司的净资本作为其偿还债务的最后资源所具备的充足性。《证券公司风险控制指标管理办法》规定净资本与负债的比例不得低于8%。一、证券公司行业概况自营权益类证券及证券衍生品/净资本：权益类证券：指股票和主要以股票为投资对象的证券类金融产品，包括股票、股票基金以及中

8、国证监会规定的其他证券。该指标反映了证券公司的净资本对其自营股票业务的风抵御能力。《证券公司风险控制指标管理办法》规定自营股票规模不得超过净资本的100%。自营固定收益类证券/净资本：固定收益类证券：指债券和主要以债券为投资对象的证券类金融产品，包括债券、债券基金以及中国证监会规定的其他证券。《证券公司风险控制指标管理办法》规定自营固定收益类证券规模不得超过净资本的100%。净资本/净资产：该指标考虑了证券公司资产负债的流动性，并对资产负债