《银行新员工培训》第三方存管(零售)ppt课件.ppt

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1、第三方存管业务（零售部分）2015年1月新核心建设项目组一业务概述二交易代码三交易说明一、业务概述业务简介第三方存管业务是指证券公司将个人证券客户交易结算资金交由我行存管，个人证券投资者通过我行网点柜台、电话银行、网上银行等服务渠道，以及证券公司的电话委托系统、自助终端等渠道，实现客户证券资金台账与银行结算账户之间资金实时划拨和查询的业务。二、交易代码（）（一）交易清单二、交易代码（）（一）交易清单三、交易说明（）1、预指定存管银行确认（对私）交易码：50800功能描述本交易用于客户在证券公司完成预指定存管银行或者已经被批量预指定到存管银行后，到我行网点柜台

2、办理预指定存管确认，建立借记卡/存折和证券资金账户的对应关系，开通银证转账功能。所需资料：客户本人有效身份证件、证券资金卡、证券账户卡、有效借记卡/存折，和加盖证券公司营业部业务章的第三方存管客户协议。注意事项：1.业务可办理时间为证券交易日的上午9:30至下午15:002.审核客户提交的有效身份证件、有效借记卡/存折、股东账户卡或资金账户卡是否与申请表上所填写的内容相一致，第三方存管客户协议是否加盖证券公司营业部业务章。3.普通存管、融资融券券商代码有区别，例如：三、交易说明下拉选择业务类别和券商代码：如果客户同时开普通了存管和融资融券业务，在我行需分两次

3、签约打印按钮1、预指定存管银行确认（对私）录入信息内，黄色为必输项单击提交按钮后的返回信息三、交易说明（）2、指定存管银行确认（对私）交易码：50801功能描述本交易用于客户直接在存管银行柜台指定存管银行。根据业务类别在存管银行系统中创建客户银行结算账户、客户交易结算资金管理账户和客户证券资金台账的对应关系。所需资料：客户本人有效身份证件、证券资金卡、证券账户卡、有效借记卡/存折，和加盖证券公司营业部业务章的第三方存管客户协议。注意事项：1.业务可办理时间为证券交易日的上午9:30至下午15:002.经办人员应严格审核客户提交的有效身份证件、有效借记卡/存折

4、、股东账户卡或资金账户卡是否与申请表上所填写的内容相一致，第三方存管客户协议是否加盖证券公司营业部业务章。3.普通存管、融资融券券商代码有区别，例如：三、交易说明录入信息内，黄色为必输项，白色为选输项2、指定存管银行确认（对私）打印按钮单击提交按钮后的返回信息下拉选择业务类别和券商代码：如果客户同时开普通存管和融资融券业务，在我行需分两次签约三、交易说明（）3、变更银行结算账户（对私）交易码：由50805联动50806功能描述本交易用于客户在同一存管银行系统内，将银证转账结算账户修改为客户本人同名、同身份证件号下的另一个分行辖内结算账户。所需资料：客户本人有

5、效身份证件、有效借记卡/活期存折。注意事项：业务可办理时间为证券交易日的上午9:30至下午15:00客户办理中信借记卡旧卡换新卡（旧折换新折）和卡/折挂失新开等业务时，若旧卡/折已开通银行存管业务，我行系统不能自动将银行存管系统中客户的旧卡/旧折替换为新卡/折。因此，客户换卡后，需及时申请变更结算账户，将银行存管系统中的旧卡/折变更为新卡/新折，以便用新卡/折办理银行存管相关业务。若当日客户当天有银转证、证转银和证券交易等业务，则当日不能办理变更银行结算账户业务。三、交易说明不用选，默认空白3、变更银行结算账户前查询（对私）三、交易说明打印按钮单击提交按钮后

6、的返回信息3、客户变更银行结算账户（对私）若由50805交易联动本交易，则此部分内容由系统自动反显三、交易说明（）4、银转证交易(对私）交易码：50810功能描述本交易用于客户通过存管银行的交易渠道发起资金银转证交易，实现客户银行结算账户资金转入客户交易结算资金汇总账户并增加客户证券资金台账余额。所需资料：客户本人持有效身份证件、有效借记卡/活期存折。注意事项：业务可办理时间为证券交易日的上午9:30至下午15:00审核客户身份证件类型及号码、结算账户、资金账户是否一致三、交易说明帐户密码为银行帐户密码下拉选择业务类别下拉选择券商代码4、银转证交易（对私）打

7、印按钮单击提交按钮后的返回信息三、交易说明（）5、证转银交易（对私）交易码：50815功能描述本交易用于客户存管银行的交易渠道发起资金证转银交易，实现客户资金从客户交易结算资金账户转入到客户银行结算账户。所需资料：客户本人有效身份证件、有效借记卡/活期存折。注意事项：业务可办理时间为证券交易日的上午9:30至下午15:30审核客户身份证件类型及号码、结算账户、资金账户是否一致三、交易说明下拉选择业务类别h和券商代码客户输入证券资金账户5、证转银交易（对私）打印按钮单击提交按钮后的返回信息三、交易说明（）6、银证转账冲正交易码1.银转证冲正：508112.证转

8、银冲正：50816功能描述本交易用于当银行转证交易出