《理财与法律》ppt课件

《《理财与法律》ppt课件》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、金融理财与法律1OpenQuestion:为什么金融理财师需要具有法律意识？2主要内容法律基础知识金融理财师与客户的法律关系金融理财相关的合同知识金融理财师相关法律责任3两大法系大陆法系英美法系4大陆法系大陆法系（罗马法系、民法法系、法典法系）：以罗马法为基础，以《法国民法典》和德国民法典为典型的法德两国法律以及仿照这种法律而制定的其他各国法律的总称。地缘：法国、德国、瑞士、意大利、奥地利、比利时、卢森堡、荷兰、西班牙、葡萄牙等欧洲国家；日本和土耳其等国也引入了大陆法；在属于普通法体系的国家中，某些国家的个别地区，如美国的路易斯安纳和加拿大的魁北克，

2、联合王国的苏格兰也属于大陆法的范围。特征：强调成文法的作用，结构上强调系统化、条理化、法典化和逻辑性。并将全部法律分为公法和私法两大部分。大陆法各国都主张编纂法典，但各国在法典的编制体例上却不完全相同，民商分立或者民商合一。审判方式：审讯式5英美法系英美法系（普通法系）：英国中世纪以来的法律和仿照这种法律制定的美国以及其他一些国家法律的总称。地缘普通法形成于英国，后扩展到美国及其它过去曾受英国殖民统治的国家和地区，主要包括加拿大、澳大利亚、新西兰、爱尔兰、印度、巴基斯坦、马来西亚和新加坡，香港地区也采用英美法。特征主要以判例作为法的主要渊源将法律分为

3、普通法与衡平法(Equity)两部分审讯方式：辩论式，陪审团6法的渊源法的渊源也称法的形式，是指法获得成立的方式和表现形式。我国法的渊源：宪法宪法是由全国人民代表大会制定的，规定国家的基本制度和根本任务的，国家的根本大法，具有最高的法律效力。法律是由国家最高权力机关--全国人民代表大会及其常务委员会，经一定立法程序制定的规范性文件，其法律效力和地位仅次于宪法，是制定其他规范性文件的依据。行政法规是由国家最高行政机关--国务院制定、发布的规范性文件。7我国法律的渊源地方性法规省、自治区、直辖市的人民代表大会及其常务委员会制定、发布的规范性文件。民族自治

4、地方的自治条例和单行条例民族自治地方（自治区、自治洲、自治县）的人民代表大会制定的的规范性文件。特别行政区法包括全国人大制定的特别行政区基本法和特别行政区依法制定的规范性法律文件。规章国务院各部委，省、自治区、直辖市人民政府，省、自治区人民政府所在地的市和国务院批准的较大的市以及某些经济特区市的人民政府制定、发布的规范性文件。国际条约指我国签订和加入的国际条约。8个人理财业务的主要分类理财顾问服务综合理财服务9两种服务的区别服务内容不同是否涉及资产的投资和管理风险的承担方式风险和收益的承担方不同客户不同业务的管理不同10理财涉及的客体权利财产权专利，

5、创意？人身权人格权身份权11财产权财产权财产所有权是指所有人依法对自己的财产享有占有、使用、收益和处分的权利，财产权是一种具有物质财富内容或者直接体现经济利益的民事权利。财产权的内容包括：物权、债权、财产继承权、经营权、承包权、著作权、专利权等。12人身权人身权是人格权和身份权的合称，又称人身非财产权，是指民事主体依法享有的，与其自身不可分离亦不可转让的没有直接财产内容的法定民事权利。人身权是民事主体享有的最基本的民事权利。人身权是民事主体从事民事法律行为，设定、取得、变更或者放弃其他民事权利的基础，特别是民事主体取得财产权的前提。例如，家庭成员之间

6、的身份权是取得继承权的前提。人身权可以分为：人格权和身份权。人格权，是指民事主体依法固有为维护自身独立人格所必备的，以人格利益为客体的权利。比如生命健康权、姓名权、肖像权、名誉权、荣誉权、婚姻自主权。身份权，是指民事主体以特定身份为客体而享有的维护一定社会关系的权利。身份权主要有：亲权，是指父母对其未成年子女所行使的权利；亲属权，是指民事主体因血缘、收养等关系产生的特定身份而享有的民事权利；配偶权，是指在合法有效的婚姻关系存续期间，夫妻双方基于夫妻身份所互享的民事权利。13金融理财师的法律原则客户利益最大化原则符合客户利益和风险承受能力的原则审慎人制

7、度审慎人即即合法的、专业的、自律的、坚持资产负债匹配经营原则（不冒险、不投机）的金融服务机构。14金融理财师的法律关系物权债权二者的关系：物权是债权发生的前提和结果，债权是物权变动的媒介。15物权物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括所有权、用益物权和担保物权。财产所有权的内容，即所有权的权能，指所有人在法律规定的范围内对自己所有的财产所享有的权利行使的可能性，即占有、使用、收益、处分。占有、使用、收益、处分是所有权的积极权能，排除他人非法干涉是所有权的消极权能。占有：是一种事实状态，是对物的实际控制、管领，是使用、收益、处分的

8、前提。使用：按照物的用途、性质对其加以利用，实现物的价值。收益：即孳息，是指基于对物的使用而产生出来的新的物