e化课程-企业年金集合计划

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1、平安养老险培训部2008年5月平安企业年金基础系列课程——企业年金集合计划目录企业年金管理模式与运作模式1单一计划与集合计划的比较2平安年金集合计划销售流程4平安企业年金集合计划介绍3企业年金监管机构（政府部门）：制定法规、资格认定、监督管理受益人受托人委托人(企业、职工)信托关系托管人保管基金财产投资管理人投资运作资金账户管理人管理企业和个人账户信息核对投资指令监督委托关系企业年金管理模式“2+2”“3+1”“2+1+1”“1+1+1+1”受托投资账管托管平安太平平安太平交行工行交行工行平安平安平安农行、其他具备托管资格的银行平安平安嘉实易方达交行平安交行招行理事会平安平安博时交行

2、光大工行建行附注：以上组合模式仅列举出部分，仅供参考。企业年金市场－组合运作模式目录企业年金管理模式与运作模式1单一计划与集合计划的比较2平安年金集合计划销售流程4平安企业年金集合计划介绍3由法人机构受托人发起设立；事先指定账管人，投管人和托管人，并共同制定管理制度和流程；事先制定投资组合产品；一个计划适用于多个企业。集合计划企业1企业2企业n……集合计划投资运作单一计划企业1企业2企业n……单一计划1单一计划2单一计划n……投资运作投资运作投资运作……根据企业年金方案单独设立；企业选择受托人，受托人选择账户管理人、投资管理人和托管人；根据企业风险收益特征及企业需求确定投资产品；一个

3、计划适用于单个企业；单一计划和集合计划定义集合计划单一计划运营成本参加集合计划的企业共同分摊运营成本，如席位费、审计费、证券开户费等。管理单一账户需要额外增加组合管理人员来进行全面的管理，管理成本较高。审计、开户等相关费用同集合计划一样等额收取，且由单一企业承担。操作简便程度将管理主体简化，减少沟通环节与成本；并制定简单、标准化操作流程。管理主体相互制衡，环节较多，流程复杂。组合配置灵活度规模效应，资金规模足够大，能灵活配置资金。资金量如果不够大，将无法达到理想的分散效果。流动性单个企业年金计划进出对集合计划整体基金净值影响不大，流动性较好。小组合无论新基金进入还是流出，对净值影响都

4、较大，比如大额赎回时后不得不压低价格卖出来满足流动性需要。市场和品种参与度发挥规模效应，灵活配置资金，能够方便地参与所有的市场和投资品种，可充分分散风险。如果规模小，每个分散品种的投资量不够大，就很难在银行间市场找到交易对手，往往丧失了参与银行间市场这个主要的债券交易市场的机会。投资个性化设计可以通过丰富产品线来满足不同客户需求可根据客户需要进行个性化设计单一计划和集合计划对比分析目录企业年金管理模式与运作模式1单一计划与集合计划的比较2平安年金集合计划销售流程4平安企业年金集合计划介绍3招商银行工商银行交通银行光大银行平安招行美满人生企业年金计划平安工行相伴今生企业年金计划平安交行

5、企业年金计划平安光大阳光人生企业年金计划平安养老目前推出的企业年金集合计划包括：平安企业年金集合计划简介由平安养老保险股份有限公司和中国工商银行股份有限公司共同发起设立。由平安养老保险股份有限公司担任计划的受托人和投资管理人，中国工商银行股份有限公司担任计划的账户管理人和托管人。设置三个类型的标准化投资组合产品，满足不同企业的选择需求。同时向多个委托人提供企业年金标准化服务，通过标准化服务和费用分摊降低委托人成本。平安工行相伴今生企业年金计划以平安工行相伴今生企业年金计划为例企业n平安工行相伴今生企业年金计划运作模式摊薄成本经济实惠计划的运营费用由计划统一分摊，如交易费、审计费、资金

6、划拨费等，大幅度降低了管理成本，从而增加了企业年金收益，使受益人获益。规模效应分散风险对资金进行统一的投资运作，资金规模的增加可以有效拓宽投资范围，有助于投资管理人实现多元化投资，从而降低风险。运作安全规范专业在运作过程中按照有关法规建立公开透明的信息披露机制，及时披露计划的运作情况和投资业绩，以确保计划合规运作，使企业年金运作更加安全。平安工行相伴今生企业年金计划优点标准运营行动高效是一种成形的标准化产品，企业在方案备案后，填写必要的申请书并签署受托管理合同后，就可以开始企业年金计划的运作，为企业带来极大的便利。投资自主选择灵活为了适应计划内不同企业的个性化需求，平安工行相伴今生企

7、业年金计划提供了三种不同风格的投资组合，供企业自由选择。平安工行相伴今生企业年金计划的优点(续)《平安工行相伴今生企业年金计划说明》《平安工行相伴今生企业年金计划投资组合说明书》《平安工行相伴今生企业年金计划加入申请》《企业年金基金受托管理合同（含投资条款）》《企业年金基金账户管理合同》《企业年金基金托管合同》《平安工行相伴今生企业年金计划方案范本》计划组成文件投资组合名称权益类固定收益类货币市场工具策略配置投资组合0-30%20-50%20-80%稳健增