理财规划师学习及报考指南

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1、理财规划师学习及报考指南——卷首语-9-我们为什么要理财？“吃不穷，穿不穷，算计不到就受穷”，一句中国老话指出了“算计”在生活中的无比重要性。如果我们仅仅局限于“能挣会花”的第一步，只懂得挣钱而不会“算计”,也就是不会正确地花钱，往往最终还要感受到金钱的窘迫。富人何以能在一生中积累下巨大的财富?他们到底拥有什么致富诀窍呢?有人做了深入的探讨，并对改革开放以来涌现的“大款”做了调查，得出一个结论：他们中三分之一的人靠继承，三分之一靠创业积累财富，另外的三分之一是靠理财致富。而综观芸芸百姓，诞生富裕之家的毕竟是少数，而全社会能创业成

2、功的比率也少之又少。因此，理财得当才是市井小民最好的致富途径。假定有一个身无分文的20岁年轻人，从现在开始每年能够积蓄1．4万元，如此持续40年，并且他将每年存下的钱用做投资，并获得年均20％的投资收益率，那么到60岁，他能积累起1．0281亿元的财富，这是一个令大多数人都难以想像的数字，亿万富翁可以如此简单地产生，真是不可思议!理财能帮你实现致富梦想，下定决心理财吧。理财并不是一件困难的事情，最重要的是你的理财观念，观念正确才会赢。而且成功的理财还能为你创造更多的财富，困难的是自己无法下定决心理财，如果你永远不学习理财，终将面

3、临坐吃山空的窘境。综上所述，我们可以看出，理财在我们的生活中是至关重要的，由于我们大多数人都是普通的小百姓，又没有那么专业的理财知识，那该如何去理财呢？其实答案很简单，那就是请一位专业的理财顾问吧，帮助你去做理财，去做投资，那我们每一位都有成为亿万富豪的机会。卷首语..................................................................1一、理财师职业介绍及职业前景..............................................21、基本概念

4、..............................................................22、职业定义..............................................................23、职业前景..............................................................2-9-二、理财规划师报考......................................................

5、.31、理财规划师考试介绍.......................................................32、理财规划师考试科目.......................................................33、理财规划师报考条件.......................................................34、理财规划师招生对象.....................................................

6、..45、理财规划师考试用书.......................................................46、理财规划师证书..........................................................47、理财规划师考试时间.......................................................48、鉴定方式........................................................

7、........4三、报考常见问题...........................................................5四、部分历年试题...........................................................7一、理财师职业介绍及职业前景1、什么是理财规划师？理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。2

8、、理财规划师职业定义　理财规划师（FinancialPlanner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，