2012年理财规划师考试报考指南（chfp）

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1、考试简介职业概况职业等级申报条件报名时间报名材料考试时间考试科目成绩查询考核方案鉴定方式 考试教材考试简介　　为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师)，并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。　　按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律

2、法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。　　理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。　　理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。　　理财

3、规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。　　职业概况　　职业定义：运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。　　职业能力特征：身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。　　基本文化程度：大专毕

4、业。　　培训对象：银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员;以及有一定财经专业知识，有志从事理财规划职业的人士，如注册会计师、律师等。　　职业等级　　理财规划师职业等级分类　　助理理财规划师(国家职业资格三级);　　理财规划师(国家职业资格二级);　　高级理财规划师(国家职业资格一级)。　　目前只开考助理理财规划师(国家职业资格三级)，理财规划师(国家职业资格二级)全国统考。　　申报条件　　(一)助理理财规划师(具备以下条件之一者)　　(1)连续从事本职业工作6年以上。　　(2)具

5、有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。　　(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。　　(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。　　(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。　　(二)理财规划师(具备以下条件之一者)　　(1)连续从事本职业工作13年以上。　　(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。　　(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划

6、师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。　　(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。　　(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。　　(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。　　(7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。　　(三)高级理财规划师(具备以下条件之一者)　　(1)连续从事本职业工作19年以上。　

7、　(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。　　(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。　　(本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学)。　　报名时间　　各地报名时间略有不同，请根据当地的鉴定中心网站公布为准。　　报名材料　　报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。　　不同年份不同地区，所需报名材料会略有不同，具体情况请参看当年当地相关政府部门公告。　　考试时间　　理财