信贷部培训—订单管控指引

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1、订单管控指引主讲：欧丽陈健敏定义（一）订单管控根据客户的经营状况、规模、付款纪录等，公司给予其一定的信用限额。通过赊销、分期付款方式结算；主要是通过系统把关，减少信贷风险；系统对过额客户或暂挂客户落单处理。在营业部及信贷部之间取一个平衡点，既要减少坏帐的发生又要保持公司营业额；过额客户客户未付之欠款金额大于其信贷额度（信贷余额为负数）即为过额；暂挂客户客户过期找数、对账等原因对本部追收账款造成影响，在未过信贷额度情况下，会通知手工暂挂客户头进行暂挂，防止客户自动落单。定义（二）客户PO现金客户、热胶道客户、大额单PO需传真信贷部审批处理。大额单报价单金额超过10万元

2、以上客户；大额单需传真PO予信贷部审批处理，且加盖接单部经理签章,本部经理签章确认后方可放单。（PO需核查报价总金额、接单部经理签章、付款方式是否与电脑资料一致、客户抬头、客户回签公章等）现金客户无数期之客户统称现金客；“客户PO”、“货款安排及发票开立确认”需传真信贷部审批。（PO需核查报价金额、付款方式是否与电脑资料一致、客户抬头、客户回签公章等）定义（三）热胶道客户热胶道为公司新产品，除信贷会特批数期客户外，其它均需做现金交易。所有客户PO需传真信贷部核查处理。（PO需核查报价金额、付款方式是否与电脑资料一致、客户公章确认等）报价审批主要针对过额或暂挂客户进行

3、审批；另：系统自动将报价金额与信贷余额相对比；如：信贷余额大于报价金额；即：系统将自动过单。如：信贷余额小于报价金额；即：此单过不了系统，将转到“HOLD单看板”，需经信贷审批处理。针对“HOLD单看板”上的客户，本组同事通过查看“中央追账信息”及客户相关资料审批放单或不放单。不能放单的客户即为“HOLD单”;会通知营业部跟进；如可放单,由营业部经理通知放单。HOLD报价单审批流程图接单部入报价单需信贷审批客户/现金/大额客PO传信贷部过额客或手工暂挂客户正常放单月结客特别放单月结客现金客放单(COD,CBD)不放单退回接单部正常放单：客户找数无问题，可按默认数期放

4、单;特别放单：已通知HOLD单，营业部跟进后回复，可特别处理放单，放单后，中央追账记录注明“放单条件”，待随时翻查客户放单纪录是否兑现。备注：此种情况均需营业部经理通知；不放单：客户付款记录不好或过额，暂不能放单，入HOLD单原因，电邮通知营业部跟进HOLD单；退回接单部：报价审批期间，如有部分报价需更改或客户取消，接单部或营业部通知退单。进入“LKM-CENTRAL-CRE-OP”，进行HOLD单审批进入“报价审批”——查看客户信贷额度状况进入“中央追账信息”——查看相关子户口追账记录不放单：需注明HOLD单原因正常放单，直接键入回车即可特别放单：选择付款类型放单

5、月结30天：特别放单（特指热胶道产品）；CBD：”Cashbeforedelive”,预付全款，出货前清数；COD：”Cashondelive”,货到付款（特指热胶道产品）；单返信贷部：针对月结客户特别放单，放单兑现后可出货。不同放单条件说明说明：部份报价单在审批过程中营业推广部或接单部电话通知更改或取消，需退回接单部。退单至接单部订单批核标准（一）1.如报价单在30,000元以下，其信贷额度不超过30%，且客户每月准时付款，可正常放单；2.如报价单在100,000元以上大额客，需传真加盖接单部经理签章之客户PO，交信贷部经理审核且签章确认放单。待后补董事盖章；3.

6、如属过期找数，客户属惯性付款，且近三个月内都有付款纪录，可批准放单；订单批核标准（二）4、新开户口、新解冻户口、特批客户不允许过额度；5、客户到期欠款尚未清数，一般情况下不予放单；6、放单需特别留意参看：营业执照期限、客户注册资金等客户资料。订单批核标准（三）7、特别客户放单，需由营业推广部经理通知本部同事或经理处理。8、高级区主任放单权限：订单为5万或以下，现金单为1万或以下。现金客户管控1、现金客户放单一般先收电汇凭证的传真件，客户PO,查核无误方可放报价单；2、特别客户需经信贷部经理同意，先放报价单，出货前清数；3、F/X级现金客户正常情况下不允许收现金；4、

7、现金客户开户资料不允许后补；5、热胶道无特批月结客户均做现金交易。现金送货单审批流程图PMC部将送货单交至河源信贷部河源信贷部提交“起货报表”放单单返信贷部加盖信贷部批核章交物流部COD除热胶道产口以外，不可做“COD”不放单查看放单条件,兑现方可出货知会营业员跟进热胶道客户管控1：信贷会有特批数期的客户,按数期付款，可正常放单；2：没特批数期的客户，需做现金交易，其付款类型为货到付款(COD)或先钱后货(CBD)，可收现金或支票；3：热胶道客户放单需传真客户PO，核对其公司名称、客户公章、付款方式是否属实。港币报价审批流程与人民币户口一致，其责任：LKM-HK