物流业与信贷市场2

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1、物流金融理论与实务LogisticsFinance朱江平(SunnyThomas)22-Apr.-2015物流业与信贷市场主讲人：朱江平第5章5.3.1代收货款5.3物流结算为什么物流企业愿意开展代收货款业务？5.3.2垫付货款“无金融机构参与的垫付货款业务模式”与“金融机构参与的垫付货款业务模式”有何区别？它们各自适用的范围如何？5.3.3物流保理物流保理有哪些优势？5.3.4保证保证是指保证人与债权人约定，当债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的行为。是什么意思？回顾1、预习：5.4.4应收账款融资5.4.5订单融资2、完成P141:一、选择题

2、四、案例分析下周一课堂交流课外练习好好学习天天向上好好学习天天向上好好学习天天向上Work hard and make progress everyday。内容提要5.1信贷市场概述5.2物流企业自身融资活动5.3物流结算5.4供应链融资5.4.1供应链金融特征与实践5.4供应链融资5.4.2供应链中的物流金融产品5.4.3存货质押融资业务5.4.4应收账款融资5.4.5订单融资业务5.4供应链融资5.4.1供应链金融特征与实践1.供应链金融的特征5.4供应链融资5.4.1供应链金融特征与实践1）与传统的物流金融业务不同，供应链融资业务相对来说参与主体更

3、加多元化，不仅包括银行、融资企业、物流公司，还增加了核心企业。2）由于是在整个链上提供融资服务，因此业务具有自偿性、封闭性以及连续性的特点。1.供应链金融的特征5.4供应链融资5.4.1供应链金融特征与实践？？？1）深发展(现平安银行)的“1+N”模式，1是指供应链中的核心企业，N是指供应链中的中小企业，2）深圳怡亚通的供应链“一体化”实现模式3）广发银行的“物流银行”模式，这些模式在实践中都得到了广泛的推广。2.供应链融资国内实践5.4供应链融资5.4.1供应链金融特征与实践1）深发展(现平安银行)的“1+N”模式，1是指供应链中的核心企业，N是指供应

4、链中的中小企业，2）深圳怡亚通的供应链“一体化”实现模式3）广发银行的“物流银行”模式，这些模式在实践中都得到了广泛的推广。2.供应链融资国内实践5.4供应链融资5.4.1供应链金融特征与实践1）深发展(现平安银行)的“1+N”模式，1是指供应链中的核心企业，N是指供应链中的中小企业，2）深圳怡亚通的供应链“一体化”实现模式3）广发银行的“物流银行”模式，这些模式在实践中都得到了广泛的推广。2.供应链融资国内实践5.4供应链融资5.4.1供应链金融特征与实践5.4供应链融资1.企业资金缺口的产生5.4.2供应链中的物流金融产品1.企业资金缺口的产生在企业

5、生产经营的周期中，上游供应商在接到下游厂商的订单后，一要组织生产，二要购买原材料，其不但要承受自身在制品和产成品库存的资金占用压力，还要承担购买原材料的采购预付款资金压力。此时，企业的资金需求不断上升，并达到整个周期的峰值。之后，随着企业开始向下游厂商发货，依然要面对应收账款对资金的占用，直到应收账款的回流，企业的资金需求随之回落。5.4.2供应链中的物流金融产品5.4供应链融资企业整个生产经营的周期的资金缺口示意图1.企业资金缺口的产生5.4.2供应链中的物流金融产品5.4供应链融资物流金融业务对于盘活企业存货和应收账款的资金占用具有显著效果。在原材料

6、采购、半成品存货、产成品存货、销售回款等生产经营的不同阶段从银行获得融资，获得资金再次投入到生产运营中去，产生的存货等又可以继续融资，如此循环，最终可获得企业自有流动资金的乘数倍。2.物流金融对企业存货与应收账款的盘活作用5.4.2供应链中的物流金融产品5.4供应链融资2.物流金融对企业存货与应收账款的盘活作用5.4.2供应链中的物流金融产品5.4供应链融资1.物流金融为单一企业不同生产阶段提供的产品5.4.2供应链中的物流金融产品5.4供应链融资物流金融产品分类2.物流金融在供应链中为供应链上下游小微企业提供的产品物流金融产品分类5.4.2供应链中的物

7、流金融产品5.4供应链融资物流金融业务内涵与特点物流金融业务模式融资属性银行风险监管重点物流企业主要职能存货/仓单质押融资质押融资质押物存储监管质押物应收账款融资质押融资/信用融资质押物/企业信用存储/运输订单融资信用融资企业信用、经营能力银行的业务代理人5.4.2供应链中的物流金融产品5.4供应链融资物流金融三种业务模式存货质押融资业务的概念：存货质押融资业务(inventoryfinancing或warehousefinancing)是指需要融资的企业（即借方企业）将其拥有的动产或者存货作为担保，向资金提供方（即贷方）出质，同时，将质物转交给具有合法

8、保管动产资格的中介公司（物流企业）进行保管，以获得贷方贷款的业务活动。5.4.3