基金销售人员从业考试培训《证券基础知识

《基金销售人员从业考试培训《证券基础知识》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、基金销售人员从业考试培训——证券基础知识1第一部分证券与证券主要类型第二部分证券市场与证券市场运行第三部分证券投资的收益与风险目录2第一部分证券与证券的主要类型证券证券的主要类型3什么是证券？（掌握）证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券包括：股票、债券、本票、汇票、支票、保险单、存款单、借据、提货单等各种票证单据都是证券。有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。有价证券是虚拟资本的一种形式。（价格≠真实账面价值）有价证券没有价

2、值但有价格什么是有价证券？（掌握）4有价证券的分类（掌握）按证券发行主体的不同：政府证券、政府机构证券、公司证券；我国不允许地方政府和政府机构发行证券，国债虽然是财政部发行，但不算政府机构证券。按证券是否在证券交易所挂牌上市交易：上市证券、非上市证券；凭证式国债和普通开放式基金份额是非上市证券。按募集方式不同：公募证券、私募证券；信托计划、理财计划、上市公司定向增发是私募。按证券代表的权益性质：股票、债券、其他证券。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。狭义的有价证券是指资本证券。5有价证券的特征（掌握）期限性股票可以看作是无期证券收益性流动性一般上市证券流动性最

3、强风险性6随堂练习（一）1、下列有价证券中，属于商品证券的有（ACD）。A、提货单B、商业票据C、运货单D、仓库栈单2、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照（D）来分类的。A、证券发行主体不同B、是否在证券交易所挂牌上市交易C、募集方式不同D、证券所代表权利性质的不同3、下列关于公募证券与私募证券的说法，不正确的（B）。A、公募证券与私募证券是按募集方式不同而对有价证券进行的分类B、私募证券比公募证券面临更严格的审查条件C、公募证券面向的是不特定的社会公众投资者，私募证券则是面向少数特定的投资者D、公募证券需要采取公示制度，而私募证券不需要7第一部分证券与证券

4、的主要类型证券证券的主要类型股票债券金融衍生工具8股票的概念和性质（掌握）股票的定义股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，如参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策、收取股息或分享红利等（！不包括参与公司经营决策）。股票的性质有价、要式、证权（！不是“设权”）、资本证券、综合权利证券（！不包括直接处理公司财产）9股票一般分类按是否记载股东姓名按股东享有权利记名股票不记名股票普通股票按投资主体外资股按流通受限与否流通股国家股社会公众股非流通股！国有股和国家股的区别！社会公众

5、股的比例要求优先股票法人股股票的分类（掌握）我国股票分类10股票的价格股票的理论价格是未来收益的现值。股票的市场价格股票在二级市场上交易的价格。直接影响因素是供求11股票的价值票面价值账面价值＝每股净资产清算价值（一般低于账面价值）内在价值（只能是理论的、估计值）12影响股票价格的主要因素公司层面一般而言，公司业绩长期稳定增长，股价也随之长期稳定增长。宏观经济层面当一国或地区运行势态良好，一般说来，大多数企业的经营状况也较良好，它们的股票价格会上升，反之股票价格会下降。其他因素政治、投资者对于市场或经济前景的信心、证券主管部门及市场操纵行为等。13普通股票股东的权利和义务权

6、利公司重大决策参与权（关注点：“重大”）公司资产收益权和剩余资产分配权！：公司盈余分配顺序和剩余资产分配顺序其他权利：了解公司经营状况的权利、转让股票的权利、优先认股权等。义务公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益。公司股东不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益。14随堂练习（二）1、股票的票面价值就是每股净资产。（错）2、按投资主体可以将股票划分为（ABCD）。A、国家股B、法人股C、社会公众股D、外资股15

7、第一部分证券与证券的主要类型证券证券的主要类型股票债券金融衍生工具16债券的概念（掌握）债券所规定的资金借贷双方的权利义务包含：所借贷货币资金的数额借贷的时间在借贷时间内的资金成本或应有的补偿即债券的利息（零息债券也有利息！）债券是一种有价证券债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。17债券的票面要素（掌握）票面价值：币种、票面本金金额到期期限：资金的使用方向、市场利率变化、债券变现能力（考虑因素）对发行人和投资人来说，未来利率变化趋势不同，发