商业银行现金资产业务经营与管理1

《商业银行现金资产业务经营与管理1》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、商业银行经营管理总目录绪论第一章商业银行导论第二章商业银行资本经营与管理第三章商业银行负债业务经营与管理第四章商业银行现金资产业务经营与管理第五章商业银行贷款政策与管理第六章公司信贷业务经营与管理第七章个人信贷业务经营与管理第八章商业银行中间业务经营与管理第九章商业银行证券投资业务经营与管理第十章商业银行资产负债管理第十一章商业银行风险管理与内部控制第十二章商业银行财务与绩效评价第四章商业银行现金资产业务经营与管理第一节现金资产的构成库存现金在中央银行的存款存放同业存款托收中的现金第二节现金资产的管理现金资产的管理原则

2、库存现金的管理存款准备金的管理存放同业存款的管理第三节资金头寸的构成、预测及调度资金头寸的构成资金头寸的预测资金头寸的调度第一节现金资产的构成库存现金在中央银行的存款存放同业存款托收中的现金在中央银行的存款是指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金。在中央银行存款由两部分构成：一是法定存款准备金；二是超额准备金。第二节现金资产的管理现金资产的管理原则总量适度原则适时调节原则安全保障原则库存现金的管理存款准备金的管理存放同业存款的管理库存现金的管理（一）影响库存现金量的因素1．现金收支规律2．与中央银行发行库的距离、

3、交通条件及发行库的规定3．银行所在城市和开设网点的地理位置4.商业银行内部管理（二）加强库存现金管理的措施1．制订科学的考核办法,合理核定各银行库存现金的限额2．采取各种措施，为现金缴存提供便利3．掌握储蓄现金收支规律4．实现对公现金出纳业务的规范化操作5．严格库房安全管理存款准备金的管理（一）法定存款准备金的管理1．滞后准备金计算法2．同步准备金计算法（二）超额准备金的管理1．存款波动2．贷款的发放与收回3．其他因素存放同业存款的管理（一）同业存款的目的（二）影响同业存款需要量的因素1．使用代理行的服务数量和项目2．

4、代理行的收费标准第三节资金头寸的构成、预测及调度资金头寸的构成基础头寸基础头寸是指商业银行库存现金与在中央银行的超额准备金之和。可用头寸可用头寸是指扣除了法定准备金以后的所有现金资产，包括库存现金、在中央银行的超额准备金及存放同业存款。可贷头寸可贷头寸是指商业银行在某一时期内可直接用于贷款发放和投资的资金，它是形成银行盈利性资产的基础。资金头寸的预测因素法资金结构法流动性指标法资金头寸的调度同业拆借短期证券回购及同业票据交易通过中央银行融资商业银行系统内的资金调度出售其他资产