《理财基本知识》PPT课件

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1、个人理财概述做一个有商且伤得起的人1、智商（国内经典IQ测试）2、情商（国际标准情商测试）3、财商财商测试1、虽然你对股市不是很熟悉，但是有可靠消息透露某只股票即将有主力介入炒作，你会考虑？A、相信消息的可靠性，投入全部存款购买，甚至不惜挪用其他投资购买。B、取少量的存款，投入，看行情如何，再做投资。C、不投资，不相信股市。2、你的新房子正在装潢，你会在哪一部分花最多的钱？A、客厅的沙发、摆设。B、卧室的床。C、浴室、厨房。3、岁末大扫除，你会先丢掉下列哪一样物品？A、体积过大的老电器。B、零零碎碎的小东西。C、过期的旧书杂志。4、新年以来

2、你和他第一次一起去庙里进香。你许愿今年万事如意，结果抽了一个大吉签。如果要你把这个好签系在树枝上，你选以下哪个树枝？A、尽量高的树枝。B、一伸手就够得到的树枝。C、低矮的树枝上。5、对你来讲钱的意义最大是以下的哪一笔？A、赡养父母、抚养孩子。B、海外以及全球的旅游。C、权利、自由或安全感。6、你是如何刷牙的？A、慢慢仔细地刷至少两分钟以上。B、疾速刷两三下完毕。C、一边让水龙头开着一边刷牙。7、你到了古玩店，看到柜台上有3件令你怦然心动的东西：闹钟，烛台，首饰盒，但是你的口袋里只有买一样东西的钱，你会选择？A、闹钟B、烛台C、首饰盒8、如果

3、送给你一棵树苗，种在你家的花园里，你想象一下，它几年之后会长成什么样子？A、开满鲜花。B、枝繁叶茂，结满果实。C、枯死了。9、你准备为自己买一台笔记本电脑，但是你手头的钱并不宽裕，那么你会？A、挪用其他预算买最高配置的。B、考虑自己的金钱与需求，买一台性能比较不错而自己又能承受得起的。C、能满足自己最简单需要，能用就行了。10、好朋友急于向你借钱，他和你有深厚的感情，那么你会？A、你一定会竭尽所能来帮助他。B、你会在手头宽余的情况下帮助他，但让他写借条及归还日期。C、即使友情深厚，也不借钱给他。计分方法1、A-1B-2C-32、A-1B-2

4、C-33、A-3B-1C-24、A-2B-3C-15、A-3B-1C-26、A-3B-2C-17、A-1B-2C-38、A-3B-2C-19、A-2B-3C-110、A-2B-3C-1结果分析15分以下你对理财颇有概念，从不乱花钱。你对金钱一分一毫不马虎。有时被认为是吝啬。你只在节流方面努力，很少思考开源的方法。15至27分你赚钱的能力很强，但是你花钱的能力更强，所以尽管收入很高，你仍然觉得钱不够花！有时大把挥霍，有时身上不留一文。偶尔还会前债未清又借贷。你有致富的才能，可惜不太会把握。27分以上你买东西至少考虑三次以上，是个开源和节流都并

5、重的理财大师。你是个高品位的人，在朋友面前有时你很冲动，虽然买起东西来不至于浪费，但是却常常买了一些用不着的装饰品、衣服等等。个人理财概述1个人理财的产生和发展2个人理财的基本知识3个人理财的内容4个人理财的一般步骤个人理财的起源与发展起源于20世纪30年代美国。真正的理财出现在20世纪60年代后期，它的标志是1969年国际理财协会的成立；20世纪70年代以来，个人理财业务获得快速发展。我国的个人理财服务出现于20世纪90年代后期；目前我国个人理财业务积累了越来越多的积极因素，我国个人理财业务市场潜力巨大，但由于种种因素，个人理财业务尚处于

6、发展的初级阶段。在全民蠢蠢欲动的理财时代，名目繁多的理财方式和投资途径背后可能暗藏着华丽的陷阱。典型案例1网银频繁遭遇被盗2011年3月，近5万名中国银行网银用户被短信要求登录www.boczs.com进行升级，而中国银行真实网址为www.boc.cn，不少用户因误登钓鱼网站被盗取大量现金。典型案例2基金公司偷改分红条款2009年，南方稳健贰号基金的基金份额持有人袁近秋提出，该基金不顾申请人明确选定“现金分红”这种红利分配方式的意愿，擅自将申请人应分得的红利进行再投资，给申请人造成了经济损失。典型案例3银行理财产品变保险2010年4月，肖女

7、士60岁的老母亲带积蓄去建行存钱，当时，一工作人员建议买一款期限3年的理财产品，只要将钱存满3年，就会得到高额分红。1年后，该工作人员来提醒续保，肖女士的母亲才了解到自己购买了3份新华人寿的红双喜新C款两全保险（分红型），如果不续保，就扣除30%的退保费。个人理财的概念及理解个人理财是为了实现个人的人生目标和理想而制定、安排、实施和管理各方面总体协调的财务计划的过程。第一，广义的理财包括健康，理财过程中应合理安排休息和锻炼的时间；（不透支健康）第二，理财不是节省，节俭是美德，但仅靠节俭很难实现理财目标；第三，理财不仅仅是投资，投资只是理财的

8、一个组成部分；第四，理财学习的是正确理念，并非赚钱的万能之道。个人理财的侧重点个人风险承担能力相对较弱，在进行风险、收益相权衡时，安全性放在收益性前考虑。个人理财以个人的生命周期