专户理财基本知识

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1、专户理财基本知识1、什么是专户理财专户理财又称特定客户资产管理业务，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。它可以根据高端客户的投资需求和风险偏好，为其提供“量体裁衣”式的理财服务，充分满足高端客户富于个性化的各种特定理财需求。 专户理财业务按照业务形式不同可以分为“一对一”专户和“一对多”专户两种。 2、专户理财业务与公募基金的区别？专户理财业务与公募基金存在以下区别： 特定客户资产管理业务公募基金资金来源向特定客

2、户募集或接受特定客户财产委托。通过公开发行基金份额，集中投资者的资金。资金规模特定单个客户委托规模不低于3000万元。特定多个客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，其中每个客户委托的初始资产不得低于100万元人民币。一般1000元以上。投资范围除股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品、商品期货外，还可以投资证监会规定的其他投资品种。股票、债券、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品等。投资限制单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的20%；同一

3、资产管理人管理的全部特定客户委托财产（包括单一客户和多客户特定资产管理业务）投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的资产管理计划可以不受前款规定的比例限制。持有一家上市公司股票的市值不得超过组合资产净值的10%；基金管理公司旗下所有证券投资基金持有一家公司发行的证券（总股本、债券总规模）不得超过该证券的10%；主动买入的全部权证市值不得超过组合资产净值的3％的限制等等费用基金管理费、基金托管费、认/申购费、赎回费等。基金管理费、基金托管费、认/申购费、赎回费等。信息披露季报、半

4、年报、年报、临时报告。4/4季报、年报、临时报告等资产管理合同中约定的报告服务。3、如何保证特定客户委托财产的安全、不被挪用？ 特定客户的委托财产虽然由基金公司管理，但是由商业银行进行托管，不会出现基金公司挪用、占用委托财产的情况。      根据相关规定，客户委托资产独立于基金公司和托管银行的固有财产及其他财产。基金公司、托管银行不得将委托财产归入其固有财产。基金公司、托管银行因委托财产的管理而取得的财产和收益，归入委托财产。基金公司、托管银行因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，委托财产不属于其清算财产

5、。4、单一特定客户的最低委托规模是多少？最短委托期限多长？单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。在资产管理合同有效期内，客户有权根据资产管理合同的约定以书面通知或指令的形式追加委托财产。追加委托财产比照初始委托财产办理移交手续。 根据证监会有关规定，特定客户的资产委托期一般不得少于1年。5、资产管理计划单个委托人的最低委托规模是多少？特定资产管理计划运作期内如何参与退出？4/4投资单个资产管理计划（即一对多专户）初始金额不低于100万元人民币。 资产管理计划每季度至多开放一次计划份额的参

6、与和退出，但中国证监会另有规定的除外。6、特定客户资产管理业务的收费方式？ 特定资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。      基金公司可以与特定客户约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。在一个委托投资期间内，业绩报酬的提取比例不得高于所管理资产在该期间净收益的20%。固定管理费用和业绩报酬可以并行收取。7、与特定客户签订资产管理合同，应该具备什么条件？基金公司应当了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，向客户说明

7、有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式，充分揭示相关风险。      客户在订立资产管理合同之前，应当充分向基金公司告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况，并就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书面承诺。8、特定客户如何了解委托资产的净值状况？4/4基金公司与托管行定期对组合进行估值，并向客户提供估值信息，供客户了解其委托财产运作情况。未来可通过国联安基金网上客户查询系统查询账户信息及净值信息。4/4