《国际金融业务》PPT课件

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1、第10章　国际金融业务10.1外汇与汇率10.2国际结算10.3传统外汇交易及衍生外汇交易10.3.1即期外汇交易10.3.2远期外汇交易10.3.3套利交易10.3.4掉期交易10.3.5外汇期货交易10.3.6外汇期权交易内容提要：本章主要阐述外汇和汇率的概念、汇率标价方法及分类；国际结算中的票据和主要方式；传统的外汇交易业务和衍生外汇交易业务等内容。基本概念：外汇汇率直接标价法间接标价法即期汇率　远期汇率国际结算　汇票本票　支票信用证　即期外汇交易远期外汇交易　套利交易掉期交易外汇期货交易外汇期权交易重点问题：1、

2、外汇和汇率的概念，汇率的标价方法；2、国际结算的主要方式；3、外汇交易的主要业务。10.1外汇与汇率1.外汇的概念外汇：是指以外币表示的用以进行国际结算的支付手段。《中华人民共和国外汇管理条例》：指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。。2.外汇具备的条件（1）货币发行国的经济实力雄厚、融合于世界经济体系、币值相对稳定（2）外汇是以外币表示的国外资产（3）外汇必须是能为各国普遍接受并可以转让的资产或支付手段。10.1.1外汇3.外汇的分类（1）按照货币兑换的限制程度：自由外汇：记账外汇：（2）按照外汇的来源和用途

3、：贸易外汇：非贸易外汇：（3）按其买卖交割时间的不同：即期外汇：远期外汇：1.汇率概念汇率：也称汇价、外汇行市，是指一个国家或地区的货币兑换成为另一国或地区的货币的比率。2.汇率的标价方法（1）直接标价法：是用一定单位(1个或100个单位等)的外国货币作为标准，折算成若干单位的本国货币的表示方法。我国和世界绝大多数国家都采用直接标价法。（2）间接标价法：是指用一定单位的本国货币作为标准，折算成若干单位的外国货币的表示方法。目前，只有英镑、美元、澳大利亚元、新西兰元等少数几国货币采用。（3）美元标价法：是以一定单位的美元为

4、标准，折算若干的各国货币来表示的汇率。10.1.2汇率3.汇率的种类（1）根据银行买卖外汇的价格不同分类买入汇率卖出汇率中间汇率现钞汇率（2）根据制订汇率的方法不同分类基本汇率套算汇率（3）根据外汇买卖的交割时间不同分类即期汇率远期汇率（4）根据外汇资金性质和用途的不同贸易汇率金融汇率（5）根据外汇管制情况的不同官方汇率市场汇率（6）根据国际结算业务中的汇款方式电汇汇率信汇汇率票汇汇率（7）根据货币比价变动情况固定汇率浮动汇率10.2国际结算10.2.1国际结算的概念1.国际结算国际结算：是在国际间办理货币的收付以清偿位

5、于不同国家的两个当事人之间由于政治、经济、文化交流等引起的债权债务关系的行为。其目的是以有效的方式和手段来实现国际间以货币表现的债权债务的清偿。10.2.2国际结算中使用的票据1.汇票（1）汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。（2）汇票的必要项目（3）汇票的种类商业汇票、银行汇票光票、跟单汇票即期汇票、远期汇票商业承兑汇票、银行承兑汇票2.支票（1）支票：是由出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

6、（2）支票的必要项目（3）支票与汇票、本票的异同3.本票（1）本票：是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。即出票人对收款人承诺无条件支付一定金额的票据。（2）本票的必要项目（3）本票的种类银行本票商业本票10.2.3国际结算方式1.汇款（1）汇款：也称汇付，是银行(汇出行)应客户(汇款人)的请求，通过其在国外的分行或代理行(解付行)，将一定金额的款项交给国外收款人的一种结算方式。（2）汇款方式信汇电汇票汇2.托收（1）托收：是委托人(债权人)委托银行向付款人(债务人)取得付款和/或承

7、兑，或者在取得付款和/或承兑后交付单据的一种结算方式。（2）付款交单(D/P)（3）承兑交单D/A)3.信用证（1）信用证(letterofcredit,L/C)，系指一家银行(开证人)依照客户(申请人)的要求和指示或以自身的名义，在符合信用证条款的条件下，凭规定的单据向第三者(受益人)或其指定人进行付款。（2）信用证方式的当事人（3）信用证的基本内容（4）信用证的流程10.3传统外汇交易及衍生外汇交易10.3.1即期外汇交易1.即期外汇交易的概念又称为现汇交易，是指外汇买卖双方在达成交易的当天或两个营业日内完成交割的外

8、汇买卖业务。2.即期外汇交易的报价3.即期汇率的套算本/外→外/本外/本的买入价和卖出价→本/外的买入价和卖出价不同外币之间的套算10.3.2远期外汇交易1.远期外汇交易又称期汇交易，是指外汇买卖成交的两个营业日后，按合同规定的汇率于未来特定日期进行交割的一种外汇交易。2.远期汇率的识读与计算远期汇率的报价：直接报价