《商业银行业务系统》PPT课件

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1、商业银行业务系统总体概述架构模型建设思路现代银行业务模式平民中产阶级富裕阶级小型企业中型企业大型企业自助终端柜面系统渠道呼叫中心金融计划业务人员网上银行企业银行电子商务市场市场对银行经营的影响风险管理管理资源控制信贷风险管理市场风险管理总帐计划管理相关的管理客户管理数据客户关系管理业务处理核心会计安全管理资金管理资产管理客户管理NetWork/MainFrame/OpenSystemPlatform客户前台后台中间管理资金管理系统市场交易和管理会计的融合主干系统・存款・贷款・汇兑市场系统企业监查系统＝收益・风险综合管理解决方案收益管理・中长期预算・定价・核算管理风险管理・市场风险管理・

2、信用风险管理・操作型风险管理企业管理系统＝金融ERP解决方案客户管理系统＝市场管理解决方案ＣＲＭ・顾客管理・ＤＢ市场交易・促销活动管理ＳＦＡ・呼叫中心・支持咨询･预算・涉外人员援助数据仓库・财务会计・经费管理・人事管理・资产管理・采购管理・项目管理・货币期权・金融派生商品・外汇・资金ＣＲＭ：CustomerRelationshipManagementＳＦＡ：SalesForceAutomation目标■经营资源（人、物、资金）的一元管理■财务会计系统基础的再设计（ＢＰＲ）目标■顾客信息的一元管理■在营业活动中实现ＰＤＣＡ财务会计和管理会计的融合目标■实现以纯利润为基础的收益管理■活用金

3、融工程，实现高度的风险管理现代银行IT解决方案信贷风险与信贷业务管理总体概述架构模型建设思路When（TIME）——确定业务过程中特定功能模块的执行时间Where（NETWORK）——描述业务过程中功能模块的执行地点1What（DATA）——描述业务过程中涉及的实体（业务对象）3Why（MOTIVATION）—描述业务过程执行的原因546How（FUNCTION）—描述业务过程是如何执行的2Who（PEOPLE）——对与业务过程相关的员工或者组织加以描述Zackman框架业务信息系统框架模型数据模型功能模型流程模型本地化应用集成化应用业务流程重新设计供需链重新设计业务范围重新定义革命性

4、的渐进性的潜在收益面业务变化程度流程模型消费者不是直接的因素刚性的组织结构强调形式上的组织结构通过行政管理控制业务流程基于职能的结构个人零售部公司部国际结算部财务部商业银行过去消费者导向（顾客满意）柔性的组织结构强调建立工作网络由工作流经理（例如：产品经理、项目经理）灵活控制业务流程公司部风险管理部帐务中心IT部基于业务流程的结构单证处理贷款申请国内结算将来商业银行BPR从面向职能到面向流程的转变从事营运的部门包括清算、现金处理、卡类业务处理、票据处理、贷款操作、账户管理等部门营运管理最佳业务实践顾问行业经验企业现行业务管理文件12AssignRequisitiontoSupplier

5、9DoesRequisitionRequireApproval?10PerformRequisitionApprovalProcess11IsRequisitionApproved?P50.3YesM-30.1413NotifyAppropriateParties1IdentifyNon-MRPRequirements4IsMaterialonaSchedulingLineAgreementoraContract?P50.2P50.4Yes2IdentifyMRPRequirements5IsMaterialanMRPRequirement?7WasThereaRequisitionC

6、reatedAlready?8ConvertFromPlannedOrdertoRequisition6CreateRequisitionNoYesNoNoYesYesNoNoReorderReport/CalculationIndependenttDemand(Request)P30.103IsMaterialonPlant-to-plantTransfer?NoP50.1Yes未来业务流程图规划最佳的未来业务流程业务基础架构平台软件基础架构平台表示层门户层(工作流层)产品层业务组件联机数据库数据仓库及ODS等功能模型—基础架构产品银行服务的不同层次的组合套餐产品针对客户的不同组合服

7、务银行能向客户提供并获利的最小单元运营层业务层数据层系统总控ＯＬＴＰ与ＯＬＡＰ提高客户收益增加市场份额降低运营成本纷繁的以产品为中心业务系统统一的企业数据模型存款贷款结算BSSBSSBSSBSS业务组件BSS业务组件BSS业务组件集成客户服务系统功能模型—业务系统销售渠道顾客分类三类原子模块现金业务操作单边业务操作转帐业务操作原子模块需求为保证柜员每笔交易都不影响帐务系统的平衡，引入了过渡核算的概念。过渡核算的引入只不过是实现了系统的虚拟平衡，